Een beleggingsfonds is een professioneel beheerd bedrijf dat geld van veel beleggers verzamelt en belegt in effecten zoals aandelen, obligaties en kortlopende schuld-, aandelen- of obligatiefondsen en geldmarktfondsen.
Beleggingsfondsen zijn een goede investering voor beleggers die hun portefeuille willen diversifiëren.
In plaats van alles op één bedrijf of sector in te zetten, belegt een beleggingsfonds in verschillende aandelen om te proberen het portefeuillerisico te minimaliseren.
De term wordt meestal gebruikt in de VS, Canada en India, terwijl vergelijkbare structuren over de hele wereld de SICAV in Europa en de open-end beleggingsonderneming in het VK omvatten.
Zijn veilige beleggingen niet voldoende om financiële doelen te bereiken?
Houd er rekening mee dat de reguliere uitgaven en de kosten voor verschillende financiële doelen in de loop van een periode toenemen.
Als de inflatie 6% per jaar is, verdubbelen de kosten van een doelstelling in ongeveer 12 jaar. Als de inflatie echter op 7% ligt, vindt de verdubbeling plaats in ongeveer tien jaar.
Nu, wanneer de inflatie op 7% ligt en u op zoek bent naar de totale zekerheid van het hoofdbedrag, zou u kunnen beleggen in wegen die rendementen bieden die zeer dicht bij de inflatie liggen. Pas belastingen op beleggingsrendementen aan en uw beleggingsrendementen na belastingen zijn lager dan de inflatie.
Laten we eens kijken naar enkele eenvoudige cijfers:
Als de inflatie 7% per jaar is en je kunt nu iets kopen voor Rs. 100, dan heb je Rs. 107 nodig om volgend jaar hetzelfde te kopen. Een jaar later zou hetzelfde artikel Rs. 114,49 kosten, als de inflatie op hetzelfde niveau blijft.
Tegelijkertijd, als u uw geld spaarde in een volledig veilige weg die 6% per jaar na belastingen bood, zou uw Rs.
100 groeien tot Rs. 106. Dit is Re. 1 minder dan het hierboven gevraagde bedrag. Na twee jaar zou het bedrag zijn gegroeid tot Rs. 112,36, wat lager is dan de kosten van het te kopen item. De tabel aan de linkerkant toont een benadering van de investeringswaarden, de streefkosten en de verschillen daartussen over een periode van jaren.
Het is dus belangrijk om niet alleen te sparen, maar ook te investeren.