Een beleggingsfonds is een professioneel beheerd bedrijf dat geld van veel beleggers verzamelt en belegt in effecten zoals aandelen, obligaties en kortlopende schuld-, aandelen- of obligatiefondsen en geldmarktfondsen.
Beleggingsfondsen zijn een goede investering voor beleggers die hun portefeuille willen diversifiëren.
In plaats van alles op één bedrijf of sector in te zetten, belegt een beleggingsfonds in verschillende aandelen om te proberen het portefeuillerisico te minimaliseren.
De term wordt meestal gebruikt in de VS, Canada en India, terwijl vergelijkbare structuren over de hele wereld de SICAV in Europa en de open-end beleggingsonderneming in het VK omvatten.
Zijn er verschillende fondsen voor verschillende soorten doelen?
Met zoveel beleggingsfondsen op de markt, kan men zich vaak afvragen welk schema het beste is.
Maar het begrijpen van de betekenis van “beter” is belangrijker.
Vaak hebben mensen de neiging om de “beste” presteerders uit een recente afgelopen periode te selecteren, patronen die in het recente verleden de hoogste rendementen hebben opgeleverd.
Als je in december naar een film kijkt die in de Verenigde Staten is opgenomen, zie je mensen een warme overall dragen. Sommigen vinden het misschien echt leuk en willen het hebben. Kun je je echter voorstellen dat iemand wollen kleding draagt in de straten van Mumbai of Chennai?
Dezelfde logica geldt ook voor beleggingsfondsen.
Er bestaat niet zoiets als het “beste beleggingsfonds” – het gaat altijd om wat geschikt is in een bepaalde situatie en in overeenstemming is met uw beleggingsdoel.
Voor langetermijndoelen zijn er andere fondsen dan voor kortetermijnbehoeften. Er zijn agressieve fondsen die heel anders zijn dan gematigde fondsen of zelfs conservatieve fondsen. Er zijn andere fondsen voor het genereren van inkomsten dan vermogensopbouw of contant geld.
Zoek dus niet naar het beste: zoek naar het meest geschikte.