Een beleggingsfonds is een professioneel beheerd bedrijf dat geld van veel beleggers verzamelt en belegt in effecten zoals aandelen, obligaties en kortlopende schuld-, aandelen- of obligatiefondsen en geldmarktfondsen.
Beleggingsfondsen zijn een goede investering voor beleggers die hun portefeuille willen diversifiëren.
In plaats van alles op één bedrijf of sector in te zetten, belegt een beleggingsfonds in verschillende aandelen om te proberen het portefeuillerisico te minimaliseren.
De term wordt meestal gebruikt in de VS, Canada en India, terwijl vergelijkbare structuren over de hele wereld de SICAV in Europa en de open-end beleggingsonderneming in het VK omvatten.
Zijn er fondsen waarvoor ik een bepaalde tijd belegd moet blijven?
Een van de grootste voordelen van een beleggingsfonds is liquiditeit, dat wil zeggen het gemak van het omzetten van beleggingen in contanten.
Equity Linked Savings Schemes (ELSS), die belastingvoordelen bieden op grond van sectie 80C, zijn wettelijk verplicht om eenheden voor een periode van 3 jaar te “vergrendelen”, waarna ze gratis kunnen worden terugbetaald.
Er is een andere categorie regelingen die in de volksmond “Fixed Maturity Plans” (FMP’s) worden genoemd, waarin beleggers moeten blijven beleggen gedurende een bepaalde periode die vooraf is gedefinieerd in het aanbiedingsdocument van het schema. Deze regelingen hebben een beleggingsduur van tussen de drie maanden en enkele jaren.
Sommige open-end schema’s kunnen echter een afsluitbelastingsperiode opgeven. Een schema kan bijvoorbeeld specificeren dat eenheden die met 6 maanden worden afgelost, een outputbelasting van 0,50% aantrekken tegen de toepasselijke NAV.
Er moet rekening mee worden gehouden dat, hoewel er enkele regels en voorschriften kunnen zijn op de minimale tijdshorizon, het het beste is om het advies van een beleggingsadviseur te volgen om de juiste of ideale tijdshorizons voor elk type schema te kennen.
