Een beleggingsfonds is een professioneel beheerd bedrijf dat geld van veel beleggers verzamelt en belegt in effecten zoals aandelen, obligaties en kortlopende schuld-, aandelen- of obligatiefondsen en geldmarktfondsen.
Beleggingsfondsen zijn een goede investering voor beleggers die hun portefeuille willen diversifiëren.
In plaats van alles op één bedrijf of sector in te zetten, belegt een beleggingsfonds in verschillende aandelen om te proberen het portefeuillerisico te minimaliseren.
De term wordt meestal gebruikt in de VS, Canada en India, terwijl vergelijkbare structuren over de hele wereld de SICAV in Europa en de open-end investeringsmaatschappij in het VK omvatten.
Zijn beleggingsfondsen geschikt voor diegenen die niet in de aandelenmarkt willen beleggen?
Sommige mensen spelen graag op veilig en kiezen voor bekende opties.
Stel dat je in een nieuw restaurant zit. Het menu heeft exotische gerechten, maar je bestelt nog steeds iets bekends om ervoor te zorgen dat je er later geen spijt van krijgt. Voor de zekerheid kun je kiezen voor een gewone ‘Paneer Kathi Roll’ boven een ‘Couscous Paneer Salade’. Maar je bent erin geslaagd om een gevoel te krijgen voor het nieuwe restaurant terwijl je geniet van de diensten, sfeer en eten.
Beleggen in beleggingsfondsen is als het bestellen van het juiste gerecht op een restaurantmenu. Als u liever wegblijft van de aandelenmarkt, kunt u er nog steeds voor kiezen om te beleggen in schuldfondsen voor uw financiële doelen. Beleggingsfondsen worden in grote lijnen ingedeeld in aandelen, schulden en hybriden, oplossingsgerichte schema’s en andere regelingen op basis van waar ze beleggen.
Als u niet in aandelen wilt beleggen via beleggingsfondsen, kunt u nog steeds de voordelen ervaren van beleggen in beleggingsfondsen via schuldfondsen die beleggen in obligaties uitgegeven door banken, bedrijven, overheidsinstanties, waaronder RBI, en geldmarktinstrumenten zoals zakelijke documenten, bank-cd’s, T-bills enz.
Een schuldfonds helpt u uw geld beter te laten groeien dankzij efficiënte belastingaangiften in vergelijking met uw traditionele keuzes van bank-FD’s, PPF’s en postkantoorspaarregelingen.
