Een beleggingsfonds is een professioneel beheerd bedrijf dat geld van veel beleggers verzamelt en belegt in effecten zoals aandelen, obligaties en kortlopende schuld-, aandelen- of obligatiefondsen en geldmarktfondsen.
Beleggingsfondsen zijn een goede investering voor beleggers die hun portefeuille willen diversifiëren.
In plaats van alles op één bedrijf of sector in te zetten, belegt een beleggingsfonds in verschillende aandelen om te proberen het portefeuillerisico te minimaliseren.
De term wordt meestal gebruikt in de VS, Canada en India, terwijl vergelijkbare structuren over de hele wereld de SICAV in Europa en de open-end beleggingsonderneming in het VK omvatten.
Welke documenten worden verstrekt als bewijs van mijn investering in beleggingsfondsen?
Zodra u in een beleggingsfonds belegt, krijgt u een bankafschrift met details zoals de datum van de transactie, het geïnvesteerde bedrag en de prijs waartegen de eenheden worden gekocht, en het aantal eenheden dat aan u is toegewezen.
U kunt meerdere transacties uitvoeren op dezelfde rekening, waarbij uw afschrift verder wordt bijgewerkt. Een typisch bankafschrift vermeldt de laatste (in de meeste gevallen 10) transacties – of het nu gaat om aankoop of aflossing; eventuele dividenden; of zelfs niet-commerciële transacties. De verklaring geeft u ook een telling van uw laatste eenheidssaldo, NAV van een recente datum en de huidige waarde van uw beleggingen.
Als u een verklaring verliest, kunt u altijd zonder problemen een andere krijgen.
Het verliezen van uw bankafschrift zou u er niet van weerhouden om toekomstige transacties uit te voeren, inclusief het opnemen van geld van uw rekening.
