Een beleggingsfonds is een professioneel beheerd bedrijf dat geld van veel beleggers verzamelt en belegt in effecten zoals aandelen, obligaties en kortlopende schuld-, aandelen- of obligatiefondsen en geldmarktfondsen.
Beleggingsfondsen zijn een goede investering voor beleggers die hun portefeuille willen diversifiëren.
In plaats van alles op één bedrijf of sector in te zetten, belegt een beleggingsfonds in verschillende aandelen om te proberen het portefeuillerisico te minimaliseren.
De term wordt meestal gebruikt in de VS, Canada en India, terwijl vergelijkbare structuren over de hele wereld de SICAV in Europa en de open-end beleggingsonderneming in het VK omvatten.
Welk beleggingsfonds moet ik kiezen voor langetermijnbeleggingen?
Langetermijnbeleggingen zijn gericht op het financieren van verre toekomstdoelen, zoals universitair onderwijs, huisvesting, pensioen, etc.
Kies dus een fonds dat geschikt is voor het creëren van rijkdom. Langetermijndoelen hebben een horizon van meer dan 10 jaar en kapitaalgeoriënteerde regelingen (> = 65% aandelenallocatie) zijn een van de beste langetermijnbeleggingsopties. Aandelen hebben een hoger groeipotentieel, maar zijn op korte termijn volatieler dan hybride en schuldfondsen. Een goed gediversifieerd aandelenfonds biedt eerder een stabiele groei op lange termijn.
Zoek naar fondsen met een hoger risicogecorrigeerd rendement (close ratio), d.w.z.
fondsen die hogere rendementen bieden voor hetzelfde risiconiveau. Kostenratio’s beïnvloeden het rendement van fondsen op de lange termijn vanwege het samengestelde effect. Kies een fonds met een lagere kostenratio, wat betekent dat er meer fondsen beschikbaar zijn voor beleggingen die het rendement van het fonds op de lange termijn kunnen verhogen. Controleer het trackrecord van de fondsbeheerder om te zien of ze goed hebben gepresteerd. Kijk naar het type fondsen dat hij heeft beheerd en of zijn fondsen consistent beter hebben gepresteerd dan collega’s.
U kunt ook kijken naar fondsen met een hogere bèta voor langetermijnbeleggingen, omdat ze de neiging hebben om meer te winnen / verliezen dan de markt, maar de markten gaan meestal omhoog. Dus een hogere bèta zou betekenen dat uw fonds op de lange termijn meer zal verdienen dan de markt.
