Waar worden Stablecoins voor gebruikt?
Voor veel handelaren in cryptocurrency dienen ze als een reddingsboot om te ontsnappen wanneer ze hun crypto-portemonnee willen dekken zonder te cashen bij FIAT. Dit is zeer effectief, vooral tijdens bearmarkten of om de winst in FIAT-waarde te houden. De dagelijkse valuta van de wereld is immers nog steeds FIAT en niet Bitcoin. Stablecoins zullen waarschijnlijk ook een cruciaal onderdeel worden in gedecentraliseerde financiën (DeFi). DeFi presenteert een alternatief voor bestaande financiële systemen met een die is gebouwd op openbare blockchains. Dit idee is onlangs populair geworden en er is een serieuze toename van projecten die interessante producten ontwikkelen, zoals peer-to-peer-leningen. Als DeFi wil groeien, zullen stablecoins ongetwijfeld een vitale rol spelen, omdat mensen één medium nodig hebben zonder transactievolatiliteit met elkaar, zonder de voordelen van cryptocurrencies te verliezen.
Commerciële Stablecoins: van JPM-valuta tot weegschalen
Stablecoins heeft de laatste tijd de aandacht van de massamedia gekregen, omdat grote bedrijven en zelfs financiële instellingen dieper hebben gegraven. Grote bankinstellingen kijken naar het opzetten van een eigen digitale stallen. Een voorbeeld is JPM Coin van JP Morgan. En, natuurlijk, – Facebook. In de tweede helft van 2019 kondigde de techgigant zijn revolutionaire project aan – Libra, zoals het initiatief wordt aangeprezen, zal naar verwachting worden gekoppeld aan een mandje met fiat-valuta’s en enkele andere activa. Maar daar stopt het niet. Overheden en centrale banken zijn ook begonnen na te denken over het idee van stallcoins. De voormalige voorzitter van de Amerikaanse Commodity Futures Trading Commission (CFTC) leidde een initiatief om een ‘digitale dollar’ te creëren. In een ontwerpdocument van de EU werd gesuggereerd dat zij ook de oprichting van een nieuwe stal overwegen.
De drie soorten stabiele munten
In een vrij brede categorisatie zijn er drie identificeerbare soorten stablecoins.
Gecentraliseerde stallcoins ondersteund door FIAT
Deze worden 1:1 ondersteund door fiat-valuta’s, die worden opgeslagen op bankrekeningen. Voorbeelden: Tether (USDT), USD Coin (USDC), Gemini USD (GUSD), enzovoort. Ze zijn gecentraliseerd omdat ze worden gelanceerd en bestuurd door een centrale organisatie, die een bedrijf, een bank of zelfs een overheid kan zijn.
Gedecentraliseerde Stablecoins ondersteund door Crypto
Dit is een relatief nieuw type stallen die geen centrale exploitant hebben, maar worden bestuurd door een consensus van de gebruikers die deelnemen aan het netwerk. Een voorbeeld is de stablecoin van Maker DAO – DAI. Gebruikers kunnen een bepaald aantal cryptocurrencies, zoals Ethers, blokkeren als onderpand voor de DAI-lening, die is gekoppeld aan de Amerikaanse dollar.
Decentrale algoritmische stal
Deze zijn nog relatief nieuw. Ze hebben geen onderpandondersteuning op hun systeem en vertrouwen op algoritmen om hun prijs te krijgen om stabiel te blijven.
De meest populaire stablecoins voor Market-Cap
Hoewel er nogal wat verschillende stallen bestaan, vallen sommige op in termen van gebruik en totaal volume. Het volgende jaar presenteert de belangrijkste stallen naar marktaandeel, vanaf begin 2020.
Tether (USDT)
Sinds de oprichting in 2014 is Tether (USDT) ongetwijfeld de overheersende marktleider als het gaat om stablecoins. Tether zet contant geld om in digitale valuta en verlaagt de prijs naar de 1: 1 Amerikaanse dollar. Volgens de officiële website wordt “elke tether altijd 100% ondersteund door de reserves van het bedrijf.” Deze reserves omvatten traditionele fiat-valuta’s en kasequivalenten. Het is vermeldenswaard dat er verschillende netwerken zijn waarop USDT is geslagen. Op het moment van schrijven zijn dit omni, ethereum, tron, EOS en liquid. USDT wordt beheerd door Tether Limited, dat nauw verbonden is met iFinex, het moederbedrijf van de populaire Bitfinex-uitwisseling. Dit feit heeft veel controverse veroorzaakt voor de stallcoin. In feite stuurde de CFTC in 2017 een dagvaarding naar zowel Tether als Bitfinex, met mogelijke redenen voor het ontbreken van veiligheidscontroles, evenals vermeende Bitcoin-prijsmanipulatie. Huidige prijs: 1,00 USDMarktkapitalisatie: 15,618,898,691 USD
Lanceerdatum: November 2014
Gelanceerd door: Tether Limited, British
Virgin IslandsBlockchain: Omni, Ethereum, Tron, EOS, Liquid
Voor meer informatie: Tether Website
USD-munt (USDC)
USD Coin(USDC) is een stablecoin gelanceerd door de Amerikaanse crypto-uitwisseling, Coinbase, samen met de handelsdesk en OTC – Circle. Het is ontworpen om te worden gekoppeld aan USD 1: 1. Leuk weetje, Coinbase beloont zijn klanten voor het houden van de USDC in hun uitwisselingsaccount. Volgens de officiële website van Coinbase wordt elke USDC ondersteund door één Amerikaanse dollar, die op bankrekeningen wordt gehouden. De cryptocurrency wordt aangedreven door Ethereum blockchain, als een ERC-20-token. Dit betekent dat gebruikers het kunnen opslaan op compatibele portefeuilles, zoals MyEtherWallet en MyCrypto. Huidige prijs: 1,00 USDMarktkapitalisatie: 2.691.485.027 USD
Lanceerdatum: oktober 2018
Gelanceerd door: Coinbase, Circle
Blockchain: Ethereum
Voor meer informatie: USDC Website
Standaard Paxos (PAX)
Net als alle andere stallen kan PAX direct worden verplaatst, ongeacht tijd of locatie. Net als de eerste is PAX ook 1: 1 gekoppeld aan de Amerikaanse dollar en gebaseerd op de ERC-20-blockchain van Ethereum. Paxos Trust Company, PAX-uitgever, is ook het bedrijf dat de Paxos-uitwisseling beheert, samen met bewaardiensten en het beschermen van fysieke en digitale activa als een gereguleerde trust. Het bedrijf werd opgericht in 2012 en begon met de lancering van de itBit-beurs in Singapore. Later in 2015 verkreeg Paxos zijn vertrouwenskaart van het New York State Department of Financial Services (NYDFS). Paxos betoogt dat de dollars, die elke PAX in regelgeving ondersteunen, worden aangehouden op gescheiden rekeningen, die verzekerd en gedomicilieerd zijn in Amerikaanse banken. Volgens de officiële website staat PAX op meer dan 100 beurzen. Huidige prijs: 1.00 USDMarktkapitalisatie: 299.157.643 USD
Lanceerdatum: oktober 2018
Gelanceerd door: Paxos Trust Company
Blockchain: Ethereum
Voor meer informatie: PAX WEBSITE
Echte USD (TUSD)
TUSD is een andere ERC-20 stablecoin-gebaseerde, die ook is gekoppeld aan de 1: 1 Amerikaanse dollar. Volgens de officiële website wordt TUSD ondersteund door meer dan 70 uitwisselingen over de hele wereld, inclusief de belangrijkste. De uitgever van TrueUSD heeft ook andere stablecoins uitgegeven die aan andere munten zijn gekoppeld: die omvatten TrueGBP, TrueAUD, TrueCAD en TrueHKD. Huidige prijs: 1,00 USDMarktkapitalisatie: 382,159,428 USD
Lanceerdatum: januari 2018
Gelanceerd door: TrueCoin LLC
Blockchain: Ethereum
Voor meer informatie: TUSD-website
Dai (DAI)
DAI is anders dan de rest van de bovengenoemde stablecoins op deze lijst. Hoewel de waarde is gekoppeld aan de 1: 1 Amerikaanse dollar, is het belangrijkste verschil dat het gedecentraliseerd is. De DAI wordt niet bestuurd of uitgegeven door een centrale autoriteit of, zoals in de meeste gevallen hier, door een gecentraliseerd bedrijf. In plaats daarvan wordt DAI bestuurd door een gedecentraliseerde gemeenschap van MKR-tokenhouders. Deze houders hebben controle over het Maker Protocol, het slimme contract achter de stabiele DAI-code. Dit brengt veel voordelen met zich mee. Voor één keer neemt het de zorg weg dat het bedrijf de levering van de stablecoin controleert. Het is ook onveranderlijk, censuurbestendig en volledig transparant van ontwerp. Daarnaast werkt Maker in een van de opkomende gebieden als het gaat om cryptocurrencies en blockchain-gebaseerde technologie: gedecentraliseerde financiën (DeFi). De belangrijkste bedreiging van gedecentraliseerde stablecoins, zoals DAI, is het hacken van het slimme contract. In een dergelijk scenario is er geen fysieke back-up van DAI’s. Huidige prijs: 1.01 USDMarktkapitalisatie: 878.764.437 USD
Lanceerdatum: december 2017
Gelanceerd door: Maker Ecosystem Growth Holdings, Inc.Blockchain
: Ethereum
Voor meer informatie: Maker DAO website
Gemini dollar (GUSD)
De Gemini Dollar (GUSD) wordt aangeprezen als de allereerste gereguleerde stablecoin. Het wordt uitgegeven door de Gemini Trust Company, eigendom van Tyler en Cameron Winklevoss. De beroemde tweeling is ook de eigenaar van de Gemini cryptocurrency exchange, die opereert als een gekwalificeerde bewaarder onder de bankwetgeving van New York en ook een licentie heeft van de staat New York. De cer-20-gebaseerde GUSD cryptocurrency gekoppeld aan de Amerikaanse dollar 1: 1 ziet zijn gesteunde fiat-valuta gehouden bij State Street Bank and Trust Company. Volgens de officiële website wordt het USD-stortingssaldo elke maand beoordeeld door een geregistreerd openbaar accountantskantoor om pegging te garanderen. Alle rapporten worden online gepubliceerd en beschikbaar. Prijs: 1
Lanceerdatum: september 2018
Gelanceerd door: Gemini Trust Company LLC
Blockchain: Ethereum
Voor meer informatie: GUSD Website
Binance USD (BUSD)
Binance USD (BUSD) is de stal die voortkomt uit een partnerschap tussen de toonaangevende crypto-uitwisseling en Paxos. Het heeft goedkeuring gekregen van het New York State Department of Financial Services (NYDFS) en is sinds 2019 beschikbaar voor handel. Prijs: 1
Lanceringsdatum: september 2019
Gelanceerd door: Binance, Paxos
Blockchain: Ethereum
Voor meer informatie: GUSD-website
Waarom zullen Stablecoins de wereld veranderen?
Stablecoins zijn beschikbaar met een reeks verschillende voordelen vanwege hun digitale, programmeerbare en op blockchain gebaseerde aard. Naast het feit dat ze veilig zijn vanwege hun koppeling en stabiliteit, zijn enkele van de andere voordelen: Net
als Bitcoin kunnen stablecoins ook via internet worden verzonden zonder rekening te houden met landen, banken of tussenpersonen. Transacties zijn direct en onveranderlijk. Ze kunnen niet worden geblokkeerd of gecensureerd omdat ze op de blockchain draaien.
Lage kosten Het gebrek aan tussenpersonen en het peer-to-peer karakter van stallcoins maken transacties ook veel goedkoper dan traditionele fondstransacties. In tegenstelling tot reguliere bankoverschrijvingen of creditcardbetalingen, die u onmiddellijk een bepaalde vergoeding en kosten in rekening brengen, brengen transacties met stablecoins minimale kosten met zich mee. Snellere transacties
Op Blockchain gebaseerde transacties zijn veel sneller dan traditionele transacties. De redenen hiervoor zijn voor anti-witwas (AML) controles en processen, maar misschien een belangrijke is dat er geen tussenpersonen en wachttijden zijn. Zodra de transactie wordt geïnitieerd, duurt het meestal minuten voordat het geld op de rekening van de ontvanger is. Transparantie
Stablecoin transacties worden uitgevoerd op openbare blockchains. Gebruikers kunnen elke transactie volgen, ongeacht of ze deze hebben geïnitieerd of niet. Dit is onmogelijk met traditionele betalingen en biedt de broodnodige transparantie waar veel mensen naar op zoek zijn. Geen volatiliteit
Stablecoins zijn, zoals de naam al doet vermoeden, niet volatiel. Dit is een aanzienlijk voordeel voor diegenen die op zoek zijn naar veilige alternatieven voor Bitcoin en andere cryptocurrencies bij het verzenden en ontvangen van geld.
Conclusie
Het lijdt geen twijfel dat stabiele munten een plaats moeten hebben in de crypto-ruimte. Ze bieden een brug tussen de echte wereld van fiat en crypto, evenals een opslagplaats voor beleggers en handelaren om tijdelijk te ontsnappen aan de enorme volatiliteit van de cryptomarkten. Toch moet men zich zorgen maken dat crypto-gebruikers te afhankelijk zijn van stabiele munten en dat hun afwezigheid of mogelijk een crash van Tether of een andere stablecoin-leider zou kunnen leiden tot veel meer schade aan de crypto-ruimte dan een hackincident of FUD-verhaal ooit zou kunnen toebrengen. Uiteindelijk, als stablecoins een brandpunt binnen de crypto-ruimte moeten blijven, dan is de beste manier om ze te beheren in een regelgevend kader dat nog steeds een aanzienlijke mate van decentralisatie en censuurresistentie mogelijk maakt.