Een beleggingsfonds is een professioneel beheerd bedrijf dat geld van veel beleggers verzamelt en belegt in effecten zoals aandelen, obligaties en kortlopende schuld-, aandelen- of obligatiefondsen en geldmarktfondsen.
Beleggingsfondsen zijn een goede investering voor beleggers die hun portefeuille willen diversifiëren.
In plaats van alles op één bedrijf of sector in te zetten, belegt een beleggingsfonds in verschillende aandelen om te proberen het portefeuillerisico te minimaliseren.
De term wordt meestal gebruikt in de VS, Canada en India, terwijl vergelijkbare structuren over de hele wereld de SICAV in Europa en de open-end investeringsmaatschappij in het VK omvatten.
Wat zijn midcapfondsen?
Marktkapitalisatie is het gemiddelde van de volledige marktkapitalisatie van het effect op alle erkende beurzen waarop het is genoteerd
, of de volledige marktkapitalisatie van het effect op de enkele beurs waarop het is genoteerd.
Fondsbeheerders beleggen in bedrijven volgens de beleggingsdoelstelling van het fonds en beleggers weten waarin ze beleggen. Midcap-groeifondsen moeten bijvoorbeeld een assetallocatie hebben naar het midcapsegment met een op groei gerichte beleggingsstijl, en hun portefeuille moet dit weerspiegelen. Dit helpt beleggers fondsen te vergelijken met een vergelijkbaar mandaat. Portefeuillebalancering moet regelmatig worden uitgevoerd als de marktkapitalisatie verandert met de beweging van de aandelenkoers op de beurs.
Mid-cap beleggingsfondsen beleggen in midcap-bedrijven met een hoger groeipotentieel, maar ze brengen geen risico’s met zich mee die verband houden met kleine kapitalen, omdat deze bedrijven een zekere schaal en stabiliteit hebben bereikt.
Mid-cap beleggingsfondsen bieden hogere rendementen dan grote limieten zonder zo risicovol te zijn als fondsen met een laag inkomen.
Als u de beste mid-cap beleggingsfondsen kiest, kijkt u verder dan de recente rendementen van 3-5 jaar voor consistentie van de prestaties over langere perioden en vergelijkt u met de juiste benchmarkrendementen.