Een beleggingsfonds is een professioneel beheerd bedrijf dat geld van veel beleggers verzamelt en belegt in effecten zoals aandelen, obligaties en kortlopende schuld-, aandelen- of obligatiefondsen en geldmarktfondsen.
Beleggingsfondsen zijn een goede investering voor beleggers die hun portefeuille willen diversifiëren.
In plaats van alles op één bedrijf of sector in te zetten, belegt een beleggingsfonds in verschillende aandelen om te proberen het portefeuillerisico te minimaliseren.
De term wordt meestal gebruikt in de VS, Canada en India, terwijl vergelijkbare structuren over de hele wereld de SICAV in Europa en de open-end beleggingsonderneming in het VK omvatten.
Wat zijn de kosten die worden gemaakt in een beleggingsfonds?
Er zijn zoveel elementen betrokken bij het leveren van verschillende diensten aan een belegger, zodat hij hun financiële doelen kan bereiken.
Al deze elementen moeten worden betaald voor hun vruchten voor de geleverde diensten. Hiervoor zijn er kosten die door elk beleggingsfonds worden gedragen, als een percentage van het corpus van de regeling. De SEBI-voorschriften leggen bepaalde limieten op waarboven kosten niet zijn toegestaan, zelfs als de vergoedingen hoger zijn dan de in rekening gebrachte vergoedingen. Volgens de eerder genoemde SEBI-regelgeving, naarmate de omvang van het fonds groeit, nemen de maximale kosten die in rekening kunnen worden gebracht als een percentage van het beheerd vermogen (AUM) af.
Het aanbiedingsdocument geeft de maximaal toegestane kostenratio aan voor elk schema waarin u overweegt te investeren. Met het maandelijkse informatieblad en de verplichte halfjaarlijkse informatie kunt u de werkelijke kosten per regeling bekijken.
