Een beleggingsfonds is een professioneel beheerd bedrijf dat geld van veel beleggers verzamelt en belegt in effecten zoals aandelen, obligaties en kortlopende schuld-, aandelen- of obligatiefondsen en geldmarktfondsen.
Beleggingsfondsen zijn een goede investering voor beleggers die hun portefeuille willen diversifiëren.
In plaats van alles op één bedrijf of sector in te zetten, belegt een beleggingsfonds in verschillende aandelen om te proberen het portefeuillerisico te minimaliseren.
De term wordt meestal gebruikt in de VS, Canada en India, terwijl vergelijkbare structuren over de hele wereld de SICAV in Europa en de open-end investeringsmaatschappij in het VK omvatten.
Wat voor rendement mag u verwachten van beleggingsfondsen?
Stel je voor dat je vraagt: hoe snel rijden voertuigen?
Kun je het antwoord voor de hele categorie generaliseren? Verschillende voertuigen rijden met verschillende snelheden – zelfs binnen een categorie, bijvoorbeeld auto’s, terwijl een auto gemaakt voor stadsstraten met een bepaalde maximale snelheid kan rijden, een auto gemaakt voor racen kan veel sneller lopen.
Er is geen product genaamd Mutual Fund, er zijn veel verschillende soorten beleggingsfondsen. Beleggingsrendementen in verschillende categorieën kunnen variëren en dan zijn er bepaalde categorieën fondsen die een hogere mate van onzekerheid in prestaties vertonen.
Als het fonds belegt in een markt waar de prijzen sterk fluctueren, zal de intrinsieke waarde (NAV) van het fonds
waarschijnlijk enorme schommelingen doormaken (bijv. groeifondsen die in de aandelenmarkt beleggen); als het echter belegt in een markt waar de prijzen niet veel fluctueren, zou de intrinsieke waarde (NAV) van het fonds redelijk stabiel zijn (bijv.
Een liquide fonds zou veel minder onzekerheid vertonen dan een aandelenfonds.
Een belegger zou worden geadviseerd om zich te concentreren op de karakteristieke aard van het fonds en het af te stemmen op hun vereisten.
