Een van de grootste moderne beleggingstrends is ethisch en duurzaam beleggen. Ethisch en duurzaam beleggen kan kwaliteiten van welzijn bieden. En ze kunnen ook leiden tot geweldige resultaten voor uw portefeuille. Lees verder om meer te weten te komen over duurzaam beleggen en ethisch beleggen en of ze al dan niet zinvol zijn voor uw beleggingsstrategie.
Indice dei contenuti:
Duurzame investering
Het woord “duurzaam” wordt vaak gebruikt als het gaat om het milieu en energiebronnen. Hier is een blik op wat duurzaam betekent voor uw portefeuille.
Wat is duurzaam beleggen?
Duurzaam beleggen is een strategie waarbij investeringen worden geconcentreerd in bedrijven met een duurzaam ondernemerschap. Hoewel het milieu deel uitmaakt van duurzaam beleggen, is er veel meer aan de hand dan recycling en het verminderen van emissies die klimaatverandering veroorzaken.
Een populaire term die duurzaam beleggen omvat, is ESG, wat staat voor ‘milieu, sociaal en bestuur’. Bedrijven die een ESG-focus hanteren, kijken van alle kanten naar duurzaamheid, inclusief het milieu, diversiteit en inclusie, positieve sociale impact en gezonde corporate governance-praktijken.
Richtlijnen voor de evaluatie van potentiële ESG-beleggingen
- Milieu: Ecologische duurzaamheid is iets dat velen van ons weten. Bedrijven met een sterk milieubeleid kunnen verschillende soorten afval verminderen en elimineren door hun afhankelijkheid van niet-hernieuwbare energiebronnen te verminderen.
- Sociaal: Bedrijven die hier goede inspanningen leveren, werken aan het bereiken van gender- en raciale gelijkheid op hun werkplek en voor hun klanten en gemeenschappen. Veel maatschappelijk verantwoorde bedrijven gaan een stap verder door deel te nemen aan gemeenschappen, vrijwilligerswerk onder werknemers aan te moedigen en te doneren aan belangrijke sociale doelen.
- Governance: Corporate governance onderzoekt hoe het bedrijf achter de schermen wordt geleid en beheerd. Een sterk corporate governance-beleid bepaalt onder andere hoe de raad van bestuur en leidinggevenden samenwerken, wat de beloning van bedrijfsleiders is en hoe de bedrijfsfinanciën worden gecontroleerd en gecontroleerd.
Als u begrijpt hoe deze bedrijfsfuncties samenkomen, is het geen verrassing dat bedrijven met een sterk ESG-beleid vaak beter presteren dan hun concurrenten. Uit een onderzoek van Morgan Stanley in 2019 bleek dat ESG-fondsen een vergelijkbaar rendement hebben als dat van andere fondsen en worden blootgesteld aan een lager risico. Andere studies hebben aangetoond dat ESG-beleggingen beter kunnen presteren dan een typische portefeuille zonder duurzaamheidsoverwegingen.
Het woord “duurzaam” betekent een vermogen om continu te bestaan. Bedrijven die zich richten op langetermijnfactoren kunnen geïnteresseerd zijn in iets als het gaat om financiële prestaties op lange termijn.
In plaats van te proberen individuele bedrijven te vinden om in te beleggen, kunt u een fonds kopen en iemand anders vragen om duurzame of ESG-beleggingen voor u te kiezen.
Duurzame beleggingsfondsen
Door hun populariteit is er een groeiend aantal duurzame beleggingsfondsen. Wanneer u een effectenrekening hebt met gratis ETF-beurzen en een lange lijst met beleggingsfondsen zonder lading en zonder transactiekosten, heeft u mogelijk tal van opties om duurzaam te beleggen. Hier zijn verschillende grote ESG-fondsen met meer dan $ 1 miljard aan activa:
Deze lijst vormt geen aanbeveling.
Gegevens per 8 december 2020.
Duurzame Robo Advisors en Beheerde Portefeuilles
Als u wilt beleggen in duurzame bedrijven of portefeuilles, kunt u dit eenvoudig doen via een robo-adviseur. Hier zijn enkele van de beste robo-adviseurs die we aanbevelen voor ESG-beleggen:
- Betterment: Betterment biedt een brede portefeuille voor maatschappelijk verantwoord beleggen (SRI), zijn brede impactportefeuille. En het biedt nog twee portefeuilles. De Climate Impact-portefeuille richt zich op mitigatie van klimaatverandering door onder andere te investeren in bedrijven die hun ecologische voetafdruk verkleinen. De Social Impact-portefeuille breidt de Broad Impact-portefeuille uit met ook aandelen van bedrijven die zich richten op diversiteit in de Verenigde Staten Lees meer over Betterment op hun website.
- Personal Capital: De vermogensbeheerdienst van Personal Capital biedt de mogelijkheid om haar Persoonlijke Maatschappelijk Verantwoorde Strategie te kiezen. Dit portefeuilleplan sluit sectoren uit die sommigen als ongewenst beschouwen, terwijl specifieke ESG-aandelen zwaar worden gewogen. En u kunt zich aanmelden voor Personal Capital om uw huidige portefeuille te bekijken met zijn gratis beleggingstools, zelfs als u niet wilt dat het bedrijf uw investeringen beheert. Lees meer over Personal Capital op hun website.
- Wealthsimple: Wealthsimple biedt de mogelijkheid om uw portefeuille meer te wegen in ESG-vriendelijke ETF’s.
<!– - Earthfolio: Earthfolio is een online portefeuillebeheerder die uitsluitend werkt met ESG-beleggingen.–>
- Ellevest: Bij de keuze voor het Ellevest Impact plan <span class=” shortcode _1x ” data-alt=”[wp_shortcode_40]”>portefeuilles meer waardeert conistentie in ESG-fondsen en “impact investing”. Lees meer over Ellevest op hun website.
- Ambitie: Naast de cashmanagementdiensten biedt Aspiration ook ESG-beleggingen aan. Het belangrijkste is dat u kunt kiezen hoeveel u voor de service wilt betalen, zelfs als dit 0% is.
Lees meer: Toonaangevende robo-adviseurs voor maatschappelijk verantwoord beleggen
Ethical investment
Er is veel overlap tussen duurzaam en ethisch beleggen. Maar ze zijn niet hetzelfde. In deze sectie gaan we dieper in op ethisch beleggen en hoe ze in uw portefeuilleplannen kunnen passen.
Wat is ethisch beleggen?
Hoewel de definities van ESG-beleggen algemeen worden geaccepteerd, is ethisch beleggen veel persoonlijker. Ethisch beleggen is een beleggingsstrategie waarbij u aandelen en fondsen kiest op basis van uw persoonlijke waarden.
Bij het kiezen van ethische beleggingen houden beleggers rekening met religieuze, culturele, morele en sociale overtuigingen. Dit kan betekenen dat specifieke beleggingscategorieën zoals alcohol, gokken of vuurwapens moeten worden vermeden. Het kan ook betekenen dat specifieke aandelen of fondsen worden gekozen die gericht zijn op bepaalde kwesties, zoals groene energie of bedrijven die een standpunt hebben ingenomen over een bepaald maatschappelijk probleem.
Omdat u uw ethiek kiest, is uw ethische portefeuille uniek in vergelijking met die van iemand anders. Wapenfabrikanten zijn bijvoorbeeld niet ethisch voor de ene belegger of volledig ethisch voor de andere. Dit betekent dat u mogelijk meer onderzoek moet doen om de juiste ethische beleggingen voor uw doelen te vinden.
Soorten ethische beleggingen
Hier zijn enkele voorbeelden van de soorten ethisch beleggen die u kunt vinden:
- Enkele aandelen: Een methode om gedetailleerde controle te hebben over uw ethische beleggingsportefeuille is om individuele aandelen te kiezen. In tegenstelling tot brede indexfondsen of beleggingsfondsen, geeft beleggen in individuele aandelen u ultieme controle over uw fondsen.
- SRI-fondsen: Dit is een categorie beleggingsfondsen en ETF’s die vaak ongewenste sectoren vermijden en zich sterk richten op beleggingen in overeenstemming met de specifieke vereisten van het fonds.
- ESG-fondsen: Zoals eerder besproken, heeft ESG-beleggen een grote overlap met ethisch beleggen. Beleggen in sommige ESG-fondsen kan voldoen aan uw ethische beleggingsdoelen.
De beste ethische beleggingsfondsen
Het is aan u om uw beleggingsfondsen te evalueren of een vertrouwde financieel adviseur in te huren om het voor u te doen. Hier zijn enkele voorbeelden van grote beleggingsfondsen in de SRI-categorie:
Deze lijst vormt geen aanbeveling.
Gegevens per 8 december 2020.
Screening van ethische beleggingen
Om ethische beleggingen te vinden, kunt u online aandelenanalysetools gebruiken, samen met jaarverslagen. Basisscreenings kunnen u helpen bij het sorteren van fondsen met behulp van algemene beleggingsstatistieken. Maar om ethische beleggingen te selecteren, moet u mogelijk een aandelenscreener of een meer geavanceerde fondsscreener gebruiken.
Meer informatie: Geavanceerde hulpmiddelen voor voorraadcontrole gebruiken
Wat is Impact Investing?
Impactbeleggen overlapt ook met SRI en ethisch beleggen. Maar het heeft zijn eigen unieke draai. Met impactbeleggen investeren beleggers hun dollars in investeringen die actief zullen helpen op een gebied waar ze om geven. Dit maakt impactbeleggen gebruikelijker voor vermogende beleggers.
Een investeerder die bijvoorbeeld $ 100.000 kan investeren in een risicovolle onderneming, kan investeren in een startup die werkt aan het bouwen van duurzame waterinfrastructuur in Afrika. Of ze kunnen een angel-investering doen die een nieuw project voor schone energie start. Of om de internettoegang voor jongeren met een laag inkomen uit te breiden.
De Gates Foundation, gerund door Bill, Melinda Gates en Warren Buffett, is een voorbeeld van een impactbeleggingsorganisatie. Hoewel de meesten van ons niet de miljarden hebben die Gates heeft om een ziekte volledig uit te roeien, betekent dat niet dat we geen verschil kunnen maken. Als u geïnteresseerd bent in impactbeleggen, zoek dan naar bedrijven en fondsen die een verschil maken op de gebieden waar u om geeft.
Beter goed waar je investeert
Er is geen regel die zegt dat je je niet goed kunt voelen over beleggen en verdienen tegelijkertijd.
Als u wilt beleggen in bedrijven die zich richten op zaken als milieu en sociale rechtvaardigheid, kijk dan naar duurzaam beleggen. Als u specifieke industrieën heeft die u niet wilt ondersteunen, is ethisch beleggen misschien iets voor u. Of, als u wilt helpen een verschil te maken op specifieke gebieden, overweeg dan impact investing.
Wanneer u duurzame, ethische of impactvolle beleggingsstrategieën volgt, kunt u uw dollars gebruiken voor een doel waar u om geeft, hopelijk toevoegend aan de winst van de investering.
