Een beleggingsfonds is een professioneel beheerd bedrijf dat geld van veel beleggers verzamelt en belegt in effecten zoals aandelen, obligaties en kortlopende schuld-, aandelen- of obligatiefondsen en geldmarktfondsen.
Beleggingsfondsen zijn een goede investering voor beleggers die hun portefeuille willen diversifiëren.
In plaats van alles op één bedrijf of sector in te zetten, belegt een beleggingsfonds in verschillende aandelen om te proberen het portefeuillerisico te minimaliseren.
De term wordt meestal gebruikt in de VS, Canada en India, terwijl vergelijkbare structuren over de hele wereld de SICAV in Europa en de open-end beleggingsonderneming in het VK omvatten.
Wat is het Systematic Withdrawal Plan (SWP)?
Sommige mensen beleggen in beleggingsfondsen voor een regelmatig inkomen en zoeken meestal naar opties om een dividend te krijgen.
Zoveel regelingen, met name schuldgeoriënteerde regelingen, hebben maandelijkse of driemaandelijkse dividendopties. Het is belangrijk op te merken dat dividenden worden uitgekeerd uit de winst of winst die door de regeling worden gemaakt en op geen enkele manier elke maand worden gegarandeerd. Hoewel het huis van het fonds ernaar streeft om consistente dividenden te geven, wordt het uitkeerbare overschot bepaald door marktbewegingen en de prestaties van het fonds.
Er is een andere methode om een maandelijks inkomen te verkrijgen – met behulp van het systematische opnameplan (SWP).
Hier moet u investeren in het groeiplan van een schema en een bepaald vast bedrag specificeren dat vereist is als een maandelijkse betaling. Dan zouden op een bepaalde datum eenheden gelijk aan dat vaste bedrag worden terugbetaald. Een belegger kan bijvoorbeeld Rs. 10 lacs investeren en vragen dat Rs. 10.000 op de 1e van elke maand wordt betaald. Eenheden ter waarde van Rs. 10.000 zouden dus op de 1e van elke maand worden ingewisseld.
Het is belangrijk op te merken dat de fiscale behandeling voor beide, dividenden en SWP’s, varieert en dat beleggers dienovereenkomstig moeten plannen.
*Maandelijks inkomen is niet verzekerd en mag niet worden opgevat als een garantie voor toekomstig rendement.
