De EE Bond-serie (vaak aangeduid als de “Patriot Bond”) is een niet-onderhandelbare, rentedragende Amerikaanse staatsspaarobligatie. Deze obligaties zijn beveiligd om hun waarde ten minste te verdubbelen in de typische initiële periode van 20 jaar. Sommige obligaties uit de EE-serie hebben een totale looptijd die rente betaalt die verder reikt dan de oorspronkelijke vervaldatum. tot 30 jaar na uitgifte.
Couponrentes voor obligaties uit de EE-serie worden bepaald op het moment van uitgifte en zijn gebaseerd op het percentage van de langlopende schatkistrente.
KEY POINTS
- Obligaties uit de EE-serie zijn rentedragende spaarobligaties die minstens twee keer zo waardevol zijn als hun typische initiële looptijd van 20 jaar.
- Sommige EE-obligaties betalen rente na hun oorspronkelijke vervaldatum, tot 30 jaar na uitgifte. Er is een minimale beleggingsvereiste van $ 25 voor EE-obligaties.
Elke belegger kan elk kalenderjaar tot $ 10.000 in deze obligaties kopen.
-
-
Hoe een EE Bond-serie werkt
Along met de Series I-obligatie is de EE Series Bond een van de twee soorten spaarbiljetten uitgegeven door de Amerikaanse schatkist. Obligaties uit de EE-serie kunnen niet worden gekocht of verkocht op de open markt en worden daarom geclassificeerd als niet-verhandelbare effecten.
EE-serie die na mei 2005 zijn uitgegeven, krijgen halfjaarlijkse vaste couponrentes toegewezen op 1 mei en 1 november.
De tarieven zijn van toepassing op alle emissies voor de volgende zes maanden. Obligaties die na elke datum worden uitgegeven, stijgen maandelijks in waarde, maar rentebetalingen worden halfjaarlijks verdeeld.
EE-serie worden beschouwd als ultraveilige beleggingen met een laag risico, waarvan de rente doorgaans is vrijgesteld van staats- en lokale belastingen. Ze zijn echter onderworpen aan federale belastingen, maar alleen in het jaar waarin de obligatie vervalt of wordt terugbetaald.
EE-obligaties kunnen worden gekocht door Amerikaanse burgers, officiële inwoners van de VS, minderjarigen en alle Amerikaanse overheidsmedewerkers, ongeacht hun burgerschapsstatus.
Speciale overwegingen
EE papieren obligaties werden na de terroristische aanslagen van 11 september 2001 opnieuw uitgegeven als “Patriot Bonds”. Ze zijn in alle opzichten identiek aan papieren obligaties uit de EE-serie, behalve dat alle papieren obligaties die na 10 december 2001 via een financiële instelling zijn gekocht, de woorden “Patriot Bond” in de bovenste helft van het obligatiecertificaat hebben afgedrukt, gelegen tussen security number (SSN) en datum van uitgifte.
Financiële instellingen geven niet langer EE-serie obligaties uit in papieren vorm, maar papieren patriot bonds kunnen nog steeds worden uitbetaald of omgezet in elektronische obligaties.
EE-obligaties mogen niet opnieuw worden uitgegeven om kleine typografische fouten in namen, adressen of socialezekerheidsnummers te corrigeren.
Vereisten voor een EE Bond Series
Er is een minimale beleggingsvereiste van $ 25 voor EE-obligaties, en elke belegger kan elk kalenderjaar tot $ 10.000 in deze obligaties kopen.
Bovendien moeten obligatiehouders deze beleggingen gedurende ten minste twaalf maanden vasthouden voordat ze de obligaties kunnen aflossen. Degenen die de obligaties binnen vijf jaar terugbetalen, zijn gebonden aan drie maanden van opgebouwde rentebetaling. Aangezien EE-obligaties Ze verdienen rente tot 30 jaar, hoe langer ze worden vastgehouden, hoe meer ze waard zijn.
Papierobligaties werden uitgegeven met een korting van 50% ten opzichte van pari, terwijl obligaties die elektronisch via TreasuryDirect werden gekocht, tegen nominale waarde worden gekocht.
Deze laatste is echter gegarandeerd twee keer de oorspronkelijke waarde waard op de eerste vervaldatum na 20 jaar, waarbij rente wordt betaald op dezelfde manier als papieren EE-obligaties.
