Cash plus fonds is een type fonds, vaak te vinden in Australië, geformuleerd voor voorzichtige beleggers die op zoek zijn naar kapitaalbehoud en redelijke beleggingsrendementen. Cash plus fondsen zijn ontworpen voor beleggers met een korte termijn beleggingshorizon.
Cash plus fondsen zijn gericht op beleggers die behoorlijk risicomijdend zijn.
Cash Plus fonds basics
Liquidity-portefeuillebeheerders meerdere fondsen beleggen in een combinatie van hoogrentende effecten, vastrentende effecten en geldmarkteffecten . Financiële professionals vergelijken het succes van deze fondsen vaak met de UBS Australian Bank Bill Index en de kosten zijn over het algemeen laag.
Cash plus-fondsen zijn doorgaans gericht op het bieden van toegang tot hoogwaardige door de overheid uitgegeven effecten en obligaties, overheidsgerelateerde entiteiten en bedrijfsentiteiten in Australië tegen lagere kosten dan normaal gesproken mogelijk zou zijn.
Deze fondsen bieden meestal een mix van kortlopende schuldbewijzen en geldmarktbeleggingen die de mogelijkheid bieden om hogere rendementen te behalen dan traditionele geldmarktfondsen.
Liquidity plus fondsen worden geschat als vergelijkbaar met A- (lange termijn) door het ratingbureau, Standard &Poor’s Financial Services LLC. De tijdsprognose is meestal ongeveer zeven of acht maanden, maar kan min of meer duren, afhankelijk van de specifieke kenmerken van een enkel kasfonds.
Net als de risico’s die verbonden zijn aan liquiditeit plus fondsen, zijn ook de rendementen voor deze fondsen laag.
Andere voordelen van Cash Plus-fondsen
Hoewel beheerders van liquiditeitsportefeuilles met meerdere fondsen ze vaak ontwerpen voor kortetermijnbeleggingshorizons, kunnen beleggers over het algemeen concurrerende langetermijnprestaties verwachten als ze ervoor kiezen om hun geld voor een langere periode in het cash plus-fonds te laten. Deze peer-performance treedt op omdat de beleggingsmix in het fonds is ontworpen om consistente prestaties met een laag risico te leveren en dat soort van Beleggingsstrategie kan voor verschillende doelen werken.
Cash plus-fondsen zijn ook behoorlijk gediversifieerd in hun posities. Als een belegger meer portefeuillediversificatie nodig heeft, kan het fonds een slimme manier blijken te zijn om dit te bereiken. Het type diversificatie dat normaal beschikbaar is in het cash plus-fonds zal de blootstelling van een belegger aan schommelingen in individuele aandelen of sectoren vaak beperken.
Sindida cash plus fondsen zijn ontworpen om lage kosten te hebben , worden beheer- en operationele kosten zeer zorgvuldig geobserveerd en gecontroleerd.
De meeste cash plus fondsen kunnen de kosten consistent laag houden in vergelijking met andere soorten beleggingen die vergelijkbare beleggingsprofielen bieden.
Cash Plus fondsrisico’s
Hoewel liquiditeit plus fondsen als conservatievere en minder risicovolle beleggingen worden beschouwd, is het nog steeds mogelijk voor een belegger om een aanzienlijk deel of zelfs het geheel van het geïnvesteerde geld te verliezen. Er zijn ook aanzienlijke juridische risico’s. Overheden of regelgevers kunnen wetten aannemen, beleid opstellen of voorschriften implementeren die in strijd zijn met specifieke belangen in het fonds of bepaalde categorieën van beleggingen in het fonds.
Dergelijke ontwikkelingen kunnen ertoe leiden dat het fonds zijn beleggingsdoelstellingen niet haalt. Bovendien kan beleggen in een beheerd fonds leiden tot andere inkomsten en vermogenswinsten dan rechtstreeks beleggen in effecten. Afhankelijk van de doelstellingen van de belegger kan dit al dan niet een reden tot bezorgdheid zijn.
KEY POINTS
- Cash plus fondsen bieden meestal een mix van kortlopende schuldbewijzen en geldmarktbeleggingen voor beleggers in Australië.
- Contanten en fondsen houden zeer zorgvuldig toezicht op en controleren de beheer- en exploitatiekosten.
- Cash plus fondsen zijn ook behoorlijk gediversifieerd in hun posities.
- Deze fondsen zijn voor conservatieve beleggers die risicomijdend zijn.
