Een beleggingsfonds is een professioneel beheerd bedrijf dat geld van veel beleggers verzamelt en belegt in effecten zoals aandelen, obligaties en kortlopende schuld-, aandelen- of obligatiefondsen en geldmarktfondsen.
Beleggingsfondsen zijn een goede investering voor beleggers die hun portefeuille willen diversifiëren.
In plaats van alles op één bedrijf of sector in te zetten, belegt een beleggingsfonds in verschillende aandelen om te proberen het portefeuillerisico te minimaliseren.
De term wordt meestal gebruikt in de VS, Canada en India, terwijl vergelijkbare structuren over de hele wereld de SICAV in Europa en de open-end beleggingsonderneming in het VK omvatten.
Wat is de intrinsieke waarde (NAV)?
De prestaties van een bepaald beleggingsfonds worden aangegeven door de intrinsieke waarde (NAV).
Simpel gezegd is NAV de marktwaarde van effecten die door het regime worden aangehouden. Beleggingsfondsen beleggen geld dat door beleggers wordt opgehaald op effectenmarkten. Aangezien de marktwaarde van effecten dagelijks verandert, verandert ook de NAV van een regeling dagelijks. De NAV per eenheid is de marktwaarde van effecten in het kader van een regeling gedeeld door het totale aantal eenheden van de regeling op een bepaalde datum.
In de video aan de linkerkant wordt uitgelegd hoe NAV wordt berekend.
De NAV’s van alle beleggingsfondsen worden aan het einde van de handelsdag na het sluiten van de markten gedeclareerd, in overeenstemming met de SEBI-voorschriften voor beleggingsfondsen.