Waarom zijn Exchange Traded Funds (ETF’s in India) een geweldig beleggingsvehikel? Wie moet er in ETF’s beleggen?

Wie koopt ETF’s in India? Dit zijn vooral die beleggers die aandelen willen kopen, maar de ervaring niet hebben. Wie zijn deze mensen? Dit zijn mensen die niet weten hoe ze aandelen moeten doorzoeken en analyseren.

[Bekijk een lijst met de beste ETF’s onderaan dit bericht]

Waarom is voorraadscreening en -analyse nodig? Omdat dit mensen helpt voorkomen dat ze ondermaatse aandelen kopen.

Lees meer over die aandelen die beleggers op prijs stellen te vermijden.

Hoe is de ETF geschikt voor deze mensen? Mensen die niet bereid zijn om direct aandelen te kopen, moeten er indirect in beleggen.

Hoe indirect aandelen kopen? Via op aandelen gebaseerde beleggingsfondsen. Lees hier meer over beleggingsfondsen.

Indirecte investeringen in aandelen

Hoe helpt indirect beleggen in aandelen, via beleggingsfondsen (of ETF’s)? Op deze manier hoeft de belegger niet te beslissen welke aandelen hij koopt en wanneer hij verkoopt.

Het betekent dat de fase van de aandelenanalyse volledig kan worden vermeden door de belegger. Dit deel wordt verzorgd door de beheerder van het beleggingsfonds.

Beleggers hoeven alleen hun geld bij te dragen, de fondsbeheerder doet de rest. De fondsbeheerder zal het opgehaalde geld (verstandig) beleggen, met als doel een goed toekomstig rendement te behalen. Meer informatie over hoe u kunt beginnen met beleggen in aandelen.

Beperking van de unit trust/het beleggingsfonds

Er is een beperking van beleggingsfondsen in vergelijking met aandelen. Als het gaat om aandelen (of ETF’s), krijgt u een “real-time prijs” voordeel.

Wat is het? Marktprijs van de verandering in de ETF in realtime (zoals aandelen). Wat is het voordeel van real-time prijzen?

Als de prijzen in realtime veranderen, kunt u die effecten “verhandelen“. U kunt bijvoorbeeld ’s ochtends aandelen kopen tegen bijvoorbeeld Rs.100 per aandeel en ze verkopen op Rs.105 (zeg maar) om 15:00 uur.

Dit wordt day trading genoemd.

Deze koop/verkoopflexibiliteit maakt effecten zoals aandelen en ETF’s tot een uniek beleggingsvehikel. Maar beleggingsfondsen hebben dit voordeel niet.

De marktprijs van beleggingsfondsen (NAV’s) verandert slechts één keer per dag. Maar ETF’s en aandelen genieten van het “real-time prijs” voordeel. Lees meer over waarom de aandelenkoers fluctueert.

1. ETF’s en “real-time pricing”

Real-time prijzen is wat ETF’s anders maakt dan beleggingsfondsen. ETF’s zijn precies zoals beleggingsfondsen, maar hun marktprijs blijft volatiel, net als aandelen. Ja, de prijs van de ETF kan fluctueren tijdens de handelssessie, zoals aandelen. Meer informatie over het online kopen van aandelen.

De koers van de ETF is net als aandelen. Er is

2. Wat zijn Exchange Traded Funds (ETF’s)?

ETF’s zijn in feite index beleggingsfondsen, waarvan de aandelen op de secundaire markt (beurs) kunnen worden verhandeld als aandelen van bedrijven (daghandel is ook mogelijk).

Net als indexfondsen bootsen ETF’s gewoon hun onderliggende index na. Hoe doen ze dat? ETF’s kopen alle effecten in dezelfde verhouding als de onderliggende index.

Wat betekent de onderliggende index? Nifty 50 kan een onderliggende index zijn. De Nifty 50 index heeft 50 aandelen als componenten. Niet alle 50 aandelen hebben hetzelfde gewicht in de index.

Voorbeeld, in de Nifty 50-index is het gewicht van de top 10-aandelen (vanaf 30, 19 april) zoals hieronder weergegeven:

|

Sl	Naam van de titel	Gewicht
1	HDFC Bank |	10,53%
Arabisch cijfer	RIL	10,07%
3	Hdfc	6,95%
4	Infosys	6,03%
5	Icici Bank	5,55%
6	ITC Ltd	5,46%
7	Tcs	5,01%
8	Kotak Mahindra Bank	3,91%
9	L&T	3,51%
10	Axis Bank |	3,16%
–	totaal	60,18%

Controleer het gewicht van alle aandelen in Nifty50 en Sensex.

Om de Nifty 50-index na te bootsen, moet de ETF-portefeuille bestaan uit alle 50 aandelen met dezelfde weging (verhouding). De weging van de top 10 aandelen van Nifty 50 Index wordt hierboven weergegeven.

Index beleggingsfondsen bouwen hun portefeuille ook op deze manier op, maar aandelen van beleggingsfondsen worden niet live verhandeld op de aandelenmarkt. Maar ETF-aandelen worden in realtime verhandeld. Meer informatie over hoe aandelen worden gewogen in de index.

3. Passieve beleggingen en ETF’s

Het opbouwen van de juiste gemoedstoestand om te investeren is cruciaal. Wat is de juiste gemoedstoestand? Oefen  passief beleggen . Wat is passief beleggen? Geen actieve betrokkenheid. Koop gewoon een investering en vergeet het.

De India ETF is een goed voorbeeld van passief beleggen. Hieronder staan de kenmerken van ETF’s die het geschikt maken voor passief beleggen.

• Geen actief beheer: Het beste deel van de ETF is dat er geen actieve fondsbeheerder is die beslissingen neemt over welke aandelen te kopen en verkopen. Hoe is dit een beter deel? Want hier zijn de beslissers in sommige opzichten wijzer dan de traditionele “fondsbeheerders”. Wie is de beslisser? De beslisser is  Mr. Market.
• Minder risicovol dan aandelen: De kans op verlies bij het beleggen in een enkel aandeel is groot. Maar aangezien de ETF-portefeuille uit meerdere aandelen bestaat, biedt het dus het voordeel van diversificatie. ETF’s zijn dus minder risicovol dan directe aandelen. Meer informatie over diversificatie.

Koop de beste

• aandelen goedkoop: Stel dat u de beste blue chip-aandelen wilt kopen. Weet jij wat de beste manier is om het te doen? Koop een Nifty of Sensex-gebaseerd indexfonds of een ETF. Een ander voorbeeld, als u aandelen van de beste banken wilt kopen, koop dan een bank-ETF. Meer informatie over blue chip-aandelen.
• Zeer lange termijn holding : er is een risico wanneer een persoon aandelen voor een zeer lange periode aanhoudt. Omdat? Omdat de bedrijfsfundamentals van individuele aandelen in de loop van de tijd kunnen dalen. Maar de bedrijfsfundamentals van een index (zeg Bank Nifty) zullen altijd intact blijven. Wat? Omdat de index noodzakelijkerwijs alleen de beste aandelen bevat. Lees meer over hoeveel het op de lange termijn zou moeten zijn.
• Lage kosten: Omdat er geen actief fondsbeheer is, zijn ETF’s handiger voor beleggers (zelfs in vergelijking met indexfondsen).

4. Hoe selecteer je een goede ETF in India?

Dus nu weten we wat ETF’s zijn en de voordelen ervan ten opzichte van traditionele aandelen en beleggingsfondsen. Maar hoe kies je een goede ETF? Wat zijn de parameters waar u naar moet kijken in een beleggingsfonds voordat u zijn aandelen koopt?

• Voorkeursbenchmark: Er zijn voornamelijk 4 soorten ETF’s beschikbaar in India. Gebaseerd op aandelen, schulden, goud en wereldindices. Binnen op aandelen gebaseerde ETF’s hebben we ETF’s die belangrijke indices, banken, midcap-aandelen, infrastructuuraandelen, enz. Volgen. Dus voordat u een ETF koopt, moet u uw voorkeursthema selecteren. Hieronder weten we meer over de soorten ETF’s. Meer informatie over de soorten beleggingsfondsen.

Hoog handelsvolume

• : Beleggers moeten ervoor zorgen dat ze een ETF kopen waarvan het handelsvolume hoog is. Omdat? Omdat voor handelaren een laag handelsvolume zal resulteren in een hoger bied-laatverschil, wat leidt tot hogere investeringskosten. Voorbeeld: Het handelsvolume van “ICICI Pru Nifty ETF” op 7 mei 19 was Rs.164 Lakh. Evenzo was het handelsvolume van “MOSt Shares M50 ETF” op 7 mei 19 slechts Rs 1,45 Lakh. Dus wat denk je, welke ETF zal beter zijn? ICICI Pru zal het beter doen. Lees meer over hoe lage ETF-handelsvolumes geen probleem zijn voor gewone mannen.

• Lage tracking error: Stel dat er een ETF is die de Nifty 50 index volgt. In het afgelopen jaar is Nifty met 11,11% gestegen. In dezelfde periode steeg de ETF met slechts 10,99%. Het verschil tussen de rendementen die door de ETF worden gegenereerd en de waardering van Nifty wordt tracking error genoemd. De belegger moet de ETF kiezen met de minimale tracking error.

• Lage kostenratio: omdat ETF’s een index volgen, worden ze niet actief beheerd. Dit vermindert hun kostenratio aanzienlijk. Een typische Nifty 50 ETF heeft een kostenratio vanaf 0,55%. Maar ICICI Pru Nifty ETF verklaarde zijn kostenratio op 0,05% op 31 maart 19. Meer informatie over de kostenratio van beleggingsfondsen.

5. Soorten ETF’s in India

[Opmerking: de geschatte omvang van de ETF-markt in India wordt gegeven in termen van totale Asset Under Management (AUM).]

Van alle ETF’s die in India actief zijn, kan het worden ingedeeld in de volgende 3 brede categorieën (en subcategorieën):

1. eerlijkheid
   • index. 
   • bank.
   • Midcap.
   • infrastructuur.
   • Op basis van dividenden.
   • Wereldindices (zoals NASDAQ 100 en HangSeng)
2. schuld
   • monetaire markt
3. Goud .

Er zijn bijna 65+  ETF’s in India. De totale activagrootte (AUM) van al deze ETF’s ligt dicht  bij Rs.69.000 Crore.  Vergelijk dit met beleggingsfondsen en u zult weten waarom ik zeg dat de ETF in India niet zo veel is geëvolueerd. De AUM van alle aandelen beleggingsfondsen in India is ongeveer Rs.12 lakh Crore. Meer informatie over beleggingsfondsen.

6. Beperkingen van ETF’s in India …

Waarom zijn ETF’s populairder in de VS dan in India? In feite zijn ETF’s in alle opkomende economieën niet zo populair. Wat is de reden?

• Gemiddeld rendement: Wanneer een financieel product een index volgt, betekent dit dat de prijs alleen kan stijgen of dalen in de mate dat de index stijgt of daalt. Het betekent dat ETF’s alleen een gemiddeld rendement kunnen produceren (zoals aangeboden door indices). Meer informatie over het meten van beleggingsrendementen.
• Het winnen van de markt in India is eenvoudig: in ontwikkelde economieën zoals de Verenigde Staten zijn bedrijven die op de beurs handelen al wereldwijde reuzen geworden. De groeivooruitzichten van dergelijke bedrijven zijn laag. Bovendien is de economie van deze landen ook niet zo levendig als die van de ontwikkelingslanden. Er zijn dus twee factoren in India: (a) de economie zelf groeit snel, (b) de bedrijven zijn relatief kleiner en hebben daarom grotere groeivooruitzichten. In zo’n scenario hebben fondsbeheerders meer kansen om de markt te verslaan. Maar in de ontwikkelde markt vinden zelfs de beste fondsbeheerders het moeilijk om de markt op de lange termijn te verslaan. Meer informatie over indexfondsen en actief beheerde fondsen.

7. Vergelijking van indexfondsen, ETF’s en aandelen

Waarom zou een belegger de moeite moeten nemen om het verschil tussen indexfondsen, ETF’s en aandelen te kennen? Omdat het zal helpen om het beste alternatief te kiezen.

Dus wat is het beste alternatief onder deze drie opties? Laat me het uitleggen in de volgende vier hoofden:

• Beginner maar gepassioneerd over aandelen: Dit is die belegger die zo gepassioneerd is over aandelenhandel dat voor hem / haar niets anders werkt. Maar de persoon mist de ervaring van voorraadanalyse. Dit type belegger kan gaan met ETF’s op indices. Lees meer over risicovrij beleggen om een hoog rendement te behalen.
• Geïnteresseerd in kapitaal (maar kan dat alleen passief doen): wie zijn deze investeerders? Dit zijn drukke mensen. Ze kunnen hun beleggingsportefeuille niet actief beheren. Ze hebben niet eens tijd om aandelenanalyse te leren. Maar ze willen graag profiteren van het beleggen in aandelen (in termen van hoge rendementen). Dit type belegger kan met indexfondsen gaan. Lees meer over ideeën voor passief inkomen.
• Hij kent aandelenanalyse: wie zijn deze mensen? Dit zijn mensen die hebben uitgevonden hoe ze acties kunnen analyseren. Ze hebben dus een talent voor het kiezen van aandelen. Dit type belegger moet kiezen voor directe investeringen in aandelen. Mensen die weten hoe ze aandelen moeten beheren, kunnen veel hogere rendementen genereren dan ETF’s en indexfondsen. Meer informatie over een op MS EXCEL gebaseerde voorraadanalysetool.
• Kostengevoelige belegger: U kunt de bovenstaande tabel bekijken. Indexfondsen zijn de meest kosteneffectieve beleggingsoptie onder ETF’s en aandelen. Op de lange termijn kunnen lagere kosten van indexfondsen een hoger rendement garanderen dan ETF’s. Zowel ETF’s als indexfondsen volgen een index. Ze kunnen dus alleen een gemiddeld rendement opleveren. Maar omdat indexfondsen lagere kosten hebben, zullen ze op de lange termijn betere rendementen genereren dan ETF’s.

Lijst met de beste ETF’s in India

Een van de beste bronnen voor het verkrijgen van betrouwbare informatie over ETF’s in India is een website die wordt beheerd door BSEINDIA en MORNINGSTAR. 

Ik heb de bovenstaande tool gebruikt om een lijst van een paar ETF’s op te stellen op basis van de volgende vijf (5) selectiecriteria:

1. Goede Morningstar rating.
2. Hoge opbrengst van 3 jaar.
3. Hoog handelsvolume.
4. Lage tracking error.
5. Lage total expense ratio (TER).

Lijst van goede ETF’s

Geselecteerde artikelen :

• Meer dan 100 beleggingsalternatieven in India.
• Hoe geld te beleggen in aandelen.
• Omdat beleggen in aandelen voor beginners ingewikkeld kan zijn.
• Waar geld minimaal op de spaarrekening te parkeren.