Both verwerken biljoenen, maar Fidelity biedt een robuuster platform
We publiceren onbevooroordeelde productrecensies; onze meningen zijn van onszelf en worden niet beïnvloed door de betalingen die we ontvangen van onze advertentiepartners. Lees meer over hoe we producten beoordelen en lees het adverteerdersbeleid over hoe we geld verdienen.
Fidelity en Vanguard zijn twee van de grootste beleggingsondernemingen ter wereld.
Vanaf juni 2020 heeft Fidelity 32 miljoen individuele beleggers en $ 8,3 biljoen aan totale klantactiva, terwijl Vanguard meer dan 30 miljoen beleggers en $ 6,2 biljoen aan wereldwijde activa onder beheer heeft. Beide makelaars hebben een solide reputatie in de sector en bieden een brede selectie van goedkope beleggingsfondsen, ETF’s, advies en aanverwante diensten. 1 2
- Minimum account
: $ 0 - Commissies : $ 0 / aandelen- en ETF-handel, $ 0 plus $ 1 per optiecontract
Lees de volledige recensie
- Minimum account
: $ 0 - Kosten : $ 0 voor aandelen / ETF-transacties, $ 0 plus $ 0,65 / optietransactiecontract
Lees de volledige recensie
Fidelity, opgericht in 1946, biedt een solide handelsplatform, uitstekende onderzoeks- en activascreeners en uitzonderlijke handelsuitvoeringen.
3 Vanguard werd in 1975 geïntroduceerd door de overleden oprichter, John C. Bogle, en biedt een indrukwekkend scala aan goedkope beleggingsfondsen en ETF’s (Exchange Traded Funds) gericht op buy-and-hold-beleggers. 4
In onze beoordelingen van de beste online makelaars van 2020 scoorde Fidelity het hoogste van Vanguard in elke categorie die we rangschikten, waaronder de beste overall, het beste voor beginners, de beste app voor aandelenhandel, het beste voor daghandel, het beste voor internationale handel, het beste voor lage kosten en het beste voor ETF’s. Uiteraard, het is moeilijk om twee makelaars te vergelijken die zulke verschillende bedrijfsmodellen hebben: Fidelity richt zich op beleggers en handelaren die een meer hightech-ervaring willen, terwijl Vanguard is ontworpen om buy-and-hold-beleggers aan te trekken die misschien niet zo technisch onderlegd zijn.
Duurzaamheid
We vonden Fidelity over het algemeen gebruiksvriendelijk. Het biedt drie platforms, waaronder een webversie, downloadbare Active Trader Pro (het belangrijkste handelsplatform) en de mobiele app van Fidelity. Buy-and-hold-beleggers zullen het webplatform van Fidelity meer dan genoeg vinden voor hun behoeften. Als u vaker handelt of investeert, biedt Active Trader Pro een meer diepgaande functieset, met grafieken, schermen, nieuws en waarschuwingen. Het is echter vermeldenswaard dat u geen futures, futures-opties of cryptocurrency kunt verhandelen met Fidelity, wat een probleem kan zijn voor sommige actieve handelaren.
Het is gemakkelijk om een account bij Fidelity te openen en te financieren, en zoals bij veel makelaars, moet u aanvullende documenten invullen om functies zoals marge- en optiehandel mogelijk te maken.
Met Vanguard kun je online een account openen, maar je moet enkele dagen wachten voordat je kunt inloggen. En net als Fidelity, als u opties wilt verhandelen of toegang wilt hebben tot marge, moet u meer documenten ondertekenen en iets langer wachten. De website is verouderd in vergelijking met veel andere grote makelaars, hoewel het bedrijf zegt dat het dit jaar aan een update werkt. U kunt online aandelen, ETF’s, fondsen en sommige vastrentende producten verhandelen, Maar u moet een makelaar bellen om orders voor andere activaklassen te plaatsen.
Aan de mobiele kant biedt Fidelity een goed ontworpen app met fatsoenlijke functies. U kunt dezelfde activaklassen op mobiele apparaten verhandelen als op zijn standaardplatforms, behalve obligaties. De mobiele app van Vanguard is eenvoudig te navigeren en het is gemakkelijk om koop- en verkooporders te plaatsen. Er zijn echter weinig functies voor het onderzoeken van investeringen anders dan basisgegevens.
Commerciële ervaring
Desktop Ervaring
Het webplatform van Fidelity is gebruiksvriendelijk.
U kunt enkele standaardwaarden instellen, zoals of u een markt- of limietorder wilt gebruiken, maar u maakt de meeste keuzes bij het maken van de transactie. Active Trader Pro is, niet verrassend, krachtiger en aanpasbaar. Het biedt filters, grafische hulpmiddelen, gedefinieerde waarschuwingen en een verscheidenheid aan tools voor orderinvoer. Er zijn drie manieren om orders te organiseren die moeten worden geplaatst op een later tijdstip, inclusief standaard, vertraagde en voorwaardelijke enscenering.
Vanguard’s platform is eenvoudig in vergelijking, maar vergeet niet dat het is ontworpen voor buy-and-hold-beleggers, niet voor actieve handelaren. Je moet door meerdere cirkels gaan om transacties te plaatsen, en je krijgt geen realtime gegevens totdat je een beursticket opent (en zelfs dan moet je het scherm vernieuwen om de koers bij te werken). Over het algemeen, Het handelsplatform is geschikt voor buy-and-hold-beleggers, maar is voorspelbaar kort voor handelaren en beleggers die een responsieve en aanpasbare ervaring willen.
Mobiele ervaring
De mobiele app van Fidelity is gemakkelijk te navigeren en u kunt bestellingen beheren, lopende transacties controleren en transacties plaatsen. Waar de app niet meet, is in het onderzoek en het maken van fundamentele grafieken, die zeer beperkt zijn. Mobiele checklists worden gedeeld met desktop- en webapplicaties en u kunt de meeste van dezelfde soorten bestellingen gebruiken op mobiele apparaten en op web- of desktopplatforms ( zonder voorwaardelijke orders).
Vanguard biedt ook een mobiele app, maar het is een beetje verouderd en lichtgewicht in termen van functionaliteit. Er zijn geen opties voor grafieken en koersen worden uitgesteld totdat u met een orderticket komt. U kunt echter uw posities volgen, uw portefeuille analyseren, het nieuws lezen en basisorders plaatsen als een buy-and-hold-belegger.
Aanbod
Met Fidelity en Vanguard kunt u de meeste van de gebruikelijke verdachten verhandelen die u van een groot beurshuis zou verwachten, inclusief aandelen, obligaties, opties (inclusief complexe opties), OTCBB, commissievrije ETF’s en duizenden gratis beleggingsfondsen. Geen van beide makelaars ondersteunt futures, futures-opties of cryptocurrency-handel en alleen Fidelity biedt Forex.
Order types
U kunt een verscheidenheid aan orders plaatsen op het Fidelity-webplatform en Active Trader Pro, inclusief voorwaardelijke orders zoals one-cancels-the-other (OCO) en one-triggers-the-other (OTO). Voorwaardelijke orders zijn momenteel niet beschikbaar op de mobiele app. Voorspelbaar ondersteunt Vanguard alleen de soorten orders die normaal worden gebruikt door buy-and-hold-beleggers, inclusief markt-, limiet- en stop-limitorders. U kunt geen orders regelen voor de volgende vermelding (u kunt dit doen met Fidelity) en beide makelaars stellen u in staat om specifieke belastingloten te selecteren voordat u orders plaatst.
Handel Technologie
Fidelity heeft zijn handelsuitvoeringsalgoritmen nauwkeurig geoptimaliseerd om de prijsverbetering te verbeteren en betaling voor orderflow te voorkomen . Gemiddeld wordt meer dan 96% van de orders uitgevoerd tegen een betere prijs dan het beste binnenlandse aanbod of aanbod. Fidelity zegt dat klanten die een verhandelbare order van 1.000 aandelen uitvoeren, gemiddelde besparingen kunnen verwachten van $ 16,66 in vergelijking met de offerte op het moment van bestellen. Dat is $ 13,86 beter dan het branchegemiddelde, volgens intern onderzoek van Fidelity.
Fidelity backtesting wordt uitgevoerd in Wealth-Lab Pro, een premium functie die beschikbaar is voor klanten die een minimumsaldo van $ 25.000 op de rekening hebben en die ten minste 36 aandelen-, obligatie- of optietransacties per jaar uitvoeren. 5 Als uw saldo ten minste $ 100.000 is en u ten minste 500 transacties uitvoert, kunt u in aanmerking komen voor geautomatiseerde handel in Wealth-Lab Pro.
Vanguard’s onderliggende orderrouteringstechnologie heeft één doel: prijsverbetering. Het bedrijf rapporteert een prijsverbetering op aandelenorders van $ 0,85 per aandeel. In tegenstelling tot Fidelity biedt Vanguard geen backtesting-functies, wat niet verwonderlijk is gezien de focus op buy-and-hold-beleggen (en niet op actieve handel).
Kosten
Fidelity en Vanguard brengen $ 0 kosten in rekening voor online transacties op aandelen, opties, OTCBB’s en ETF’s voor in de VS gevestigde klanten. Fidelity heeft een contractoptievergoeding van $ 0,65; het is $ 1 bij Vanguard. Fidelity brengt u meer terug voor door makelaars ondersteunde aandelentransacties ($ 32,95 versus vanguard’s glijdende vergoeding van $ 0 tot $ 25, afhankelijk van uw accountsaldo). Fidelity brengt $ 49,95 in rekening voor transacties met beleggingsfondsen die worden bijgestaan door tussenpersonen die niet binnen het huishouden vallen zonder transactiekosten; Vanguard heeft een afzonderlijke glijdende vergoeding van $ 0 tot $ 50. 6 7
De twee makelaars genereren rente-inkomsten uit het verschil tussen wat u betaald krijgt op uw inactieve contanten en wat ze verdienen op klantsaldi. Met beide makelaars kunt u uw geld overmaken naar een geldmarktfonds om een hogere rente te krijgen. Fidelity heeft een aandelenleningsprogramma om de inkomsten te delen die worden gegenereerd door de aandelen op uw account aan anderen uit te lenen handelaren of hedgefondsen (meestal voor korte verkopen). 8 Vanguard deelt de inkomsten die het genereert niet.
Zoek services
Fidelity’s zoekaanbod op de website omvat flexibele schermen voor aandelen, ETF’s, beleggingsfondsen en vastrentende waarden, evenals een goede selectie van tools, rekenmachines en nieuwsbronnen. De webgebaseerde platforms en Active Trader Pro bieden beide aanpasbare grafieken met technische indicatoren, tekentools en tot 40 jaar historische gegevens.
Vanguard biedt basisscreenings voor aandelen, ETF’s en beleggingsfondsen. Vastrentende producten worden gepresenteerd in een sorteerbare lijst. U vindt nieuws van MT Newswires en associated press en verschillende tools gericht op pensioenplanning. Grafieken zijn beperkt en er is geen technische analyse beschikbaar: Nogmaals, het is geen verrassing voor een makelaar die zich richt op kopen en houden.
Portfolio analyse
Fidelity en Vanguard bieden beide toegang tot realtime koopkracht en informatie over marges, interne rendementen en niet-gerealiseerde inkomsten. Beide bieden belastingrapporten en u kunt holdings buiten uw account combineren om een algemeen financieel beeld te krijgen. Een ding dat ontbreekt, is dat geen van beide makelaars u toestaat de belastingimpact van toekomstige transacties te berekenen. Beide Makelaars geven aan dat er enkele updates aan de gang zijn voor portefeuilleanalyse die klanten een beter beeld geven van het rendement van hun portefeuille.
Onderwijs
Fidelity’s Online Learning Center bevat artikelen, video’s, webinars en infographics over een verscheidenheid aan beleggingsonderwerpen. Er zijn regelmatig webinars en online coachingsessies voor meer geavanceerde onderwerpen en leerprogramma’s om investeerders aan de slag te krijgen met de app. Het doel van de inhoud van Vanguard’s beleggingseducatie is om u te helpen uw financiële doelen te stellen en te bereiken. De meeste van de Content is in de vorm van artikelen, en in 2019 zijn er zo’n 250 nieuwe stukken bijgekomen.
Klantenondersteuning
Fidelity heeft een 24/7 telefoonlijn, een online chatfunctie (beperkte uren) en een beveiligd e-mailportaal. U kunt de Virtual Assistant gebruiken, een chatbot die is ontworpen om u te helpen antwoorden op uw vragen te vinden. In Vanguard is telefonische ondersteuning (klantenservice en makelaar) beschikbaar van 8:00 tot 20:00 uur (oost) van maandag tot en met vrijdag. Live chat wordt niet ondersteund, Maar je kunt een beveiligd bericht sturen via de website. Vanguard zit ook op Twitter en beantwoordt vragen binnen een uur of zo.
Beveiliging
Both Fidelity en Vanguard’s beveiliging voldoen aan de industrienormen. U hebt toegang tot de app van beide makelaars met biometrische herkenning (gezichts- of vingerafdruk) en beide makelaars beschermen tegen accountverliezen als gevolg van ongeautoriseerde of frauduleuze activiteiten.
Fidelity biedt overtollige Securities Investor Protection Corporation (SIPC) -verzekering met een limiet van $ 1,9 miljoen per klant op in afwachting van beleggingsliquiditeit, de hoogste overtollige SIPC-bescherming die momenteel beschikbaar is in de makelaarssector. Er is geen limiet van dollars per klant op effectendekking, maar het totale totale eigen risicobeleid is $ 1 miljard. 9 SIPC-verzekering hoger dan Vanguard, ook geleverd door in Londen gevestigde verzekeraars, biedt elke klant $ 49,5 miljoen voor effecten en een contante limiet van $ 1,9 miljoen per klant. Er is een totale limiet van $ 250 miljoen voor alle klanten. 10
Als november 2019 had geen van beide makelaarskantoren significante datalekken geregistreerd die waren gemeld door het Identity Theft Research Center. 11
Ons oordeel
Deligheid biedt uitstekende waarde voor beleggers van alle ervaringsniveaus en kan ook geschikt zijn voor sommige actieve handelaren (onthoud dat het geen futureshandel ondersteunt). Buy-and-hold-beleggers die eenvoud belangrijker vinden dan toeters en bellen en die toegang willen tot professioneel advies en enkele van de beste (en goedkoopste) fondsen in de branche, ze geven misschien de voorkeur aan Vanguard.
Methodologie
Investopedia zet zich in om beleggers onbevooroordeelde en uitgebreide beoordelingen en beoordelingen van online makelaars te bieden. Onze beoordelingen zijn het resultaat van maanden van het evalueren van alle aspecten van het platform van een online broker, inclusief gebruikerservaring, kwaliteit van handelsuitvoeringen, producten die beschikbaar zijn op zijn platforms, kosten en vergoedingen, beveiliging, mobiele ervaring en klantenservice. We hebben een beoordelingsschaal opgesteld op basis van onze criteria en duizenden gegevenspunten verzameld die we hebben gewogen in ons sterrenbeoordelingssysteem.
Bovendien moest elke makelaar die we interviewden een uitgebreide enquête invullen over alle aspecten van hun platform die we in onze tests gebruikten. Veel van de online makelaars die we beoordeelden, gaven ons persoonlijke demonstraties van zijn platforms op onze kantoren.
Ons team van experts uit de sector, onder leiding van Theresa W. Carey , voerde onze beoordelingen uit en ontwikkelde deze toonaangevende methodologie om online investeringsplatforms voor gebruikers op alle niveaus te rangschikken. Klik hier om onze volledige methodologie te lezen.
