Mutuele fondsgigant botst met full-service online broker
We publiceren onbevooroordeelde productrecensies; onze meningen zijn van onszelf en worden niet beïnvloed door de betalingen die we ontvangen van onze advertentiepartners. Lees meer over hoe we producten beoordelen en lees het adverteerdersbeleid over hoe we geld verdienen.
TD Ameritrade en Vanguard behoren tot de grootste beursvennootschappen in de Verenigde Staten, maar de overeenkomsten stoppen daar.
Vanguard is niet gericht op actieve handelaren en beleggers en biedt in plaats daarvan een indrukwekkend scala aan goedkope beleggingsfondsen en ETF’s (Exchange Traded Funds) gericht op buy-and-hold-beleggers.
- Minimum account
: $ 0 - Commissies : $ 0 / aandelen- en ETF-handel, $ 0 plus $ 1 per optiecontract
Lees de volledige recensie
- Minimumaccount :
$ 0 - Commissies : Handelskosten op gratis aandelen, ETF’s en opties per leg in de Verenigde Staten, vanaf 3 oktober 2019. $ 0,65 per optiecontract.
Lees de volledige recensie
TD Ameritrade biedt daarentegen drie handelsplatformen: een webplatform, de professionele thinkorswim en een mobiele app, allemaal ontworpen voor actieve handelaren. Tegelijkertijd beschikt TD Ameritrade over uitgebreide educatieve inhoud om nieuwe beleggers te helpen zelfverzekerder en veelzijdiger te worden. De klanten van TD Ameritrade kunnen een breed scala aan activaklassen verhandelen, Dit omvat Forex, Futures en geavanceerde optiestrategieën.
In onze beoordelingen van de beste online brokers van 2020 scoorde TD Ameritrade hoger dan Vanguard in elke categorie behalve Best for International Trading. Natuurlijk is het belangrijk om de inherente uitdagingen te erkennen van het vergelijken van twee makelaars met dergelijke verschillende bedrijfsmodellen: TD Ameritrade lanceert een breder netwerk en richt zich op beleggers en handelaren die een meer hightech ervaring willen, terwijl Vanguard is ontworpen om investeerders aan te spreken en te behouden die misschien niet zo technisch onderlegd zijn.
Op 25 november 2019 kondigde Charles Schwab de overname aan van het online makelaarskantoor van TD Ameritrade. De transactie zelf zal naar verwachting op 6 oktober 2020 worden afgerond en in de tussentijd zullen de twee bedrijven autonoom opereren. Schwab verwacht dat de fusie van zijn platforms en diensten binnen drie jaar na het sluiten van de overeenkomst zal plaatsvinden.
Duurzaamheid
We hebben ontdekt dat het gemakkelijker is om een account te openen en te financieren bij TD Ameritrade.
U kunt dit doen via de website of mobiele app, hoewel het moeilijk kan zijn om het juiste accounttype te kiezen vanwege het aanbod. Met Vanguard kunt u online een account openen, maar u moet enkele dagen wachten voordat u kunt inloggen. En als u opties wilt verhandelen of toegang wilt hebben tot marge, moet u aanvullende documenten ondertekenen en iets langer wachten.
TD Ameritrade en Vanguard bieden beide een goede verscheidenheid aan educatieve inhoud, waaronder artikelen, video’s, webinars en een woordenlijst. De website van TD Ameritrade is fris en gemakkelijk te navigeren; Vanguard is verouderd en het is moeilijker om te vinden wat u zoekt (het bedrijf zegt dat een website-update in de maak is). U zult tal van aanpassingsopties vinden met de platforms van TD Ameritrade en minder met die van Vanguard.
Aan de mobiele kant biedt TD Ameritrade een goed ontworpen en intuïtieve app die bijna dezelfde functionaliteit biedt als het webplatform. Hoewel de app van Vanguard eenvoudig te navigeren is en gemakkelijk om koop- en verkooporders te plaatsen, leiden de meeste beleggingsonderzoekstools u naar een mobiele browser (buiten de app).
Commerciële ervaring
Desktop Ervaring
Met het webplatform van TD Ameritrade past u uw ordertype, hoeveelheid, grootte en belastingpartijmethodologie aan. De thinkorswim-interface is echter intuïtiever, gemakkelijker te navigeren en u kunt uw eigen analysetools maken met thinkScript (de eigen programmeertaal). Het is gemakkelijk om koop- en verkooporders te plaatsen en u kunt zelfs rechtstreeks vanuit een grafiek handelen. Real-time quote streaming is standaard op alle platforms, en je krijgt ook gratis Level II-offertes als je geen professional bent, een interessante functie die op veel platforms niet standaard is.
Vanguard’s platform is rudimentair in vergelijking, maar houd er rekening mee dat het is ontworpen voor buy-and-hold-beleggers, niet voor actieve handelaren. Je moet door meerdere cirkels gaan om transacties te plaatsen, en je krijgt geen realtime gegevens totdat je een uitwisselingsticket opent (en zelfs dan moet je het scherm vernieuwen om de koers bij te werken). Over het algemeen, Het handelsplatform is geschikt voor buy-and-hold-beleggers, maar is voorspelbaar kort voor handelaren en beleggers die een responsieve en aanpasbare ervaring willen.
Mobiele ervaring
TD Ameritrade ondersteunt twee mobiele apps: de beginnersvriendelijke TD Ameritrade mobiele app en thinkorswim Mobile, ontworpen voor actieve handelaren. Beide zijn robuust en bieden een schat aan functies, waaronder grafieken en watchlists. Real-time datastreaming is inbegrepen en u kunt dezelfde activaklassen verhandelen op mobiele en andere platforms.
Vanguard biedt ook een mobiele app, maar het is een beetje verouderd en lichtgewicht in termen van functionaliteit. Er zijn geen opties voor grafieken en koersen worden uitgesteld totdat u met een orderticket komt. U kunt echter uw posities volgen, uw portefeuille analyseren, het nieuws lezen en basisorders plaatsen als een buy-and-hold-belegger.
Aanbod
TD Ameritrade ondersteunt short selling en biedt een volledig menu van producten, waaronder aandelen, beleggingsfondsen, obligaties, forex, futures, grondstoffen, opties, complexe opties en cryptocurrency (Bitcoin). Vanguard biedt ook een behoorlijk scala aan producten en ondersteunt beperkte shortverkopen. Met Vanguard kunt u online aandelen, ETF’s en sommige vastrentende producten verhandelen, Maar u moet door makelaars ondersteunde orders plaatsen voor iets anders.
Order types
TD Ameritrade biedt een brede selectie van ordertypen, inclusief alle gebruikelijke verdachten, evenals trailing stops en voorwaardelijke orders zoals OTA’s. Er zijn geen beperkingen op ordertypen op het mobiele platform en u kunt orders regelen voor latere invoer op alle platforms. Vanguard ondersteunt voorspelbaar alleen de soorten orders die buy-and-hold-beleggers traditioneel gebruiken: Het is niet mogelijk om orders voor latere invoer te regelen; u kunt echter specifieke belastingpartijen (inclusief gedeeltelijke aandelen binnen een partij) selecteren om te verkopen.
Handel Technologie
TD Het orderrouteringsalgoritme van Ameritrade streeft naar prijsverbetering en snelle uitvoering. Het bedrijf publiceert prijsverbeteringsstatistieken waaruit blijkt dat de meeste verhandelbare orders gemiddeld een prijsverbetering van iets meer dan 1 1/2 cent per aandeel ($ 0,015 ) krijgen. 1 TD Ameritrade ontvangt een orderflowbetaling (PFOF), maar claimt zijn motor Het bedrijf ontving in het derde kwartaal van 2019 gemiddeld $0,0012 per aandeel aan betaling voor orderflow.
Vanguard’s onderliggende orderrouteringstechnologie heeft één doel: prijsverbetering. Het bedrijf meldt een verbetering van de aandelenorderkoersen van $ 0,85 per aandeel, een zeer hoog cijfer dat we niet onafhankelijk konden verifiëren. In tegenstelling tot TD Ameritrade biedt Vanguard geen backtesting-mogelijkheden. Wat te verwachten is gezien de focus op buy-and-hold beleggen.
Kosten
TD Ameritrade biedt $ 0 kosten voor online aandelen, opties en ETF-beurzen voor in de VS gevestigde klanten (er is een optievergoeding van $ 0,65 per contract). In Vanguard kunt u aandelen, opties en ETF’s gratis verhandelen (met een optievergoeding van $ 1 per contract).
Bezoete bedrijven genereren inkomsten op het verschil tussen wat u betaald krijgt met uw inactieve geld en wat u verdient op klantsaldi. TD Ameritrade zegt dat het betaling voor orderflow (PFOF) niet expliciet routeert, maar accepteert gemiddeld $ 0,0015 per aandeel op aandelenorders en $ 0,51 per contract voor optieorders. Vanguard neemt niet deel aan PFOF voor aandelentransacties en accepteert $ 0,18 per contract van optie, die erg laag is.
Neither broker heeft een aandelenleningsprogramma om de inkomsten te delen die het genereert uit het uitlenen van de aandelen op uw account aan andere handelaren of hedgefondsen (meestal voor korte verkopen).
Zoek services
TD Ameritrade biedt robuuste stock screeners, ETF’s, beleggingsfondsen, vastrentende waarden en opties om u te helpen uw volgende transactie te vinden. U vindt er ook tal van tools, rekenmachines, ideeëngeneratoren, nieuwsaanbiedingen en professioneel onderzoek. Met name het thinkorswim-platform biedt prachtige grafieken, veel tekentools en een breed scala aan indicatoren en technische studies.
Vanguard biedt basisscreenings voor aandelen, ETF’s en beleggingsfondsen. Vastrentende producten worden gepresenteerd in een sorteerbare lijst. U vindt nieuws van MT Newswires en associated press en verschillende tools gericht op pensioenplanning. Grafieken zijn beperkt en er is geen technische analyse beschikbaar: Nogmaals, het is geen verrassing voor een makelaar die zich richt op kopen en houden.
Portfolio analyse
Portfolio-analyseaanbiedingen van beide makelaars bieden toegang tot koopkracht- en marge-informatie, evenals niet-gerealiseerde en gerealiseerde winsten. U hebt toegang tot belastingrapporten (meerwaarden), kunt uw interne rendementspercentage (IRR) bekijken en geaggregeerde holdings van buiten uw account bekijken. Alleen TD Ameritrade biedt een handelsdagboek.
Onderwijs
TD Ameritrade biedt een robuuste bibliotheek met educatieve inhoud, waaronder artikelen, woordenlijsten, video’s en webinars. Het bedrijf heeft gemiddeld meer dan 500 webinars per maand en biedt elk jaar meer dan 1.500 live-evenementen. Het doel van de inhoud van Vanguard’s beleggingseducatie is om u te helpen uw financiële doelen te stellen en te bereiken. De meeste inhoud is in de vorm van artikelen: In 2019 kwamen er zo’n 250 nieuwe stukken bij.
Klantenondersteuning
TD Ameritrade biedt 24/7 telefonische ondersteuning en chatbots op Twitter, Facebook Messenger, Apple Business Chat en WeChat (in Azië). Live chat wordt ondersteund in zijn app en een virtuele klantenservicemedewerker, Ask Ted, biedt geautomatiseerde online ondersteuning.
In Vanguard is telefonische ondersteuning (klantenservice en makelaar) beschikbaar van 8:00 tot 20:00 uur (oost) van maandag tot en met vrijdag. Live chat wordt niet ondersteund, maar u kunt een beveiligd bericht verzenden via de website. Vanguard is ook op Twitter en beantwoordt vragen binnen ongeveer een uur.
Beveiliging
Both TD Ameritrade en Vanguard’s beveiliging voldoen aan de industrienormen. U hebt toegang tot de app van beide makelaars met biometrische herkenning (gezichts- of vingerafdruk) en beide makelaars beschermen tegen accountverliezen als gevolg van ongeautoriseerde of frauduleuze activiteiten.
TD Ameritrade biedt Effecten Investor Protection Corporation (SIPC) een eigen risicoverzekering aangeboden door Londense verzekeraars, die elke klant $ 149,5 miljoen aan effectenbescherming en $ 2 miljoen aan contante bescherming biedt. Vanguard’s overtollige SIPC-verzekering, ook geleverd door Londense verzekeraars, biedt elke klant $ 49,5 miljoen voor effecten en een contante limiet van $ 1,9 miljoen voor klant.
Als november 2019 had geen van beide makelaarskantoren significante datalekken geregistreerd die waren gemeld door het Identity Theft Research Center. 2
Ons oordeel
Of u nu een beginner bent die een breed scala aan educatieve inhoud wil, of een actieve handelaar of belegger die op zoek is naar een moderne handelservaring, TD Ameritrade is uw beste keuze. Buy-and-hold beleggers die eenvoud waarderen boven toeters en bellen en die toegang willen tot enkele van de beste (en goedkoopste) fondsen in de branche, ze geven misschien de voorkeur aan Vanguard.
Methodologie
Investopedia zet zich in om beleggers onbevooroordeelde en uitgebreide beoordelingen en beoordelingen van online makelaars te bieden. Onze beoordelingen zijn het resultaat van maanden van het evalueren van alle aspecten van het platform van een online broker, inclusief gebruikerservaring, kwaliteit van handelsuitvoeringen, producten die beschikbaar zijn op zijn platforms, kosten en vergoedingen, beveiliging, mobiele ervaring en klantenservice. We hebben een beoordelingsschaal opgesteld op basis van onze criteria en duizenden gegevenspunten verzameld die we hebben gewogen in ons sterrenbeoordelingssysteem.
Bovendien moest elke makelaar die we interviewden een uitgebreide enquête invullen over alle aspecten van hun platform die we in onze tests gebruikten. Veel van de online makelaars die we beoordeelden, gaven ons persoonlijke demonstraties van zijn platforms op onze kantoren.
Ons team van experts uit de sector, onder leiding van Theresa W. Carey , voerde onze beoordelingen uit en ontwikkelde deze toonaangevende methodologie om online investeringsplatforms voor gebruikers op alle niveaus te rangschikken. Klik hier om onze volledige methodologie te lezen.
