In deze review zullen we Tempus (TEMP) analyseren, een multi-chain vastrentend protocol voor gebruikers van cryptocurrency. In het bijzonder zullen we ons richten op tempus’ uitleen- en stakingsprotocollen, de terugkeeraggregators, evenals de governance-token en beveiliging, naast andere functies.
Informatie over Tempus
Tempus is een in Londen gevestigd gedecentraliseerd financieel (DeFi) protocol dat is opgesteld door David Garai, een Hongaarse ondernemer en financieel specialist.
In december 2021 gelanceerd op het Ethereum-mainnet, is Tempus een toekomstig retourtokenisatie en multi-chain vastrentende protocol waarmee handelaren in cryptocurrency een vast rendement op een beloning kunnen krijgen.
In het bijzonder vermijdt Tempus het risico van onverwachte veranderingen in het rendement, in tegenstelling tot standaard opbrengstteelttechnieken, voor deposanten.
Daarnaast combineert Tempus met uitleenprotocollen, stakingsprotocollen en opbrengstaggregatoren, waardoor de gebruikers het rendement van elk van hen kunnen vaststellen of speculeren.
U protocolgebruikers kunnen profiteren van de volgende functies:
- Native Token: Tempus heeft zijn eigen cryptocurrency-token (TEMP), het basisbeheer- en utility-token dat het protocol aandrijft;
- Correctie toekomstig rendement: Op Tempus wordt een yield token (YBT) gebruikt, waarop het token een tijdsafhankelijk rendement ophoopt (d.w.z. cDAI) om het rendement voor de toekomst vast te leggen;
- Specular: Gebruikers kunnen voorspellingen doen over de snelheid waarmee een ondersteunde YBT in de toekomst zal groeien;
- Supply liquiditeit: Tempus heeft een unieke waardepropositie die liquiditeit biedt op elke pool van tokens met ondersteund rendement en handelskosten verdient naast het huidige variabele rendement.
Waarom gebruiken handelaren in cryptocurrency Tempus?
Tempus ontwikkelt technologieën om de tokenisatie van toekomstige prestaties toegankelijker te maken door de gebruikerservaring te verbeteren.
De meeste opbrengstteelttechnieken die momenteel in de crypto-ruimte worden aangetroffen, bieden een variabele productiesnelheid. Als gevolg hiervan zijn deposanten kwetsbaar voor onvoorspelbare hoge en lage veranderingen in hun rendement.
Op dit moment is er geen duidelijke kapitaalefficiënte strategie om een vast of spiegelend rendement op rendement te ontvangen; dit is waar Tempus om de hoek komt kijken.
Tempus stelt gebruikers van zijn protocol in staat om een rendement met een vaste rente op hun YBT te blokkeren.
Andere voordelen van het gebruik van Tempus:
- Het doel van Tempus is om een eenvoudige en betrouwbare oplossing te bieden voor mensen over de hele wereld om voorspelbare vaste rendementen te bereiken met behulp van DeFi;
- DFi-gebruikers met de mogelijkheid om de volatiliteit van de rente volledig uit hun portefeuilles te verwijderen;
- Meer ervaren DeFi-gebruikers krijgen de mogelijkheid om de blootstelling aan rentevolatiliteit te vergroten;
- Gebruikers kan de blootstelling van gebruikers aan variabel rendement ook worden geoptimaliseerd met behulp van on-chain derivaten op de Tempus-markt, die is aangepast aan het risicoprofiel van elke gebruiker;
- Tempus maakt dynamische risicoaanpassing en omzetting van variabele rendementspercentages in vaste rendementen mogelijk;
- Gebruikers kunnen desgewenst ook extra rendement uit Tempus halen als liquiditeitsverschaffers.
Then Tempus stelt gebruikers in staat om meerdere rentedragende tokens op het platform te storten.
Hoofdkenmerken van Tempus
1. Vaste opbrengsten
Tempus biedt vaste rendementen op een verscheidenheid aan tokens met rendement op zowel de Ethereum- als Fantom (FTM) blockchains.
Submission YBT in een slim elektronisch contract met TempusAMM garandeert een bepaald rendement over een vooraf bepaalde periode. Als resultaat hoeft u zich geen zorgen te maken dat uw beleggingen waarde verliezen door dalende rentes en rendementen.
- Het retourtoken (YBT) of basisactivum moet worden gedeponeerd in het Tempus Smart Contract, rekening houdend met een bepaalde vervaldatum.
- Volgend verdeelt het Tempus-contract vervolgens het gestorte actief in tokenkapitaal en tokenized rendementen.
- Ten slotte zet het Tempus-contract, om een toekomstig rendement te garanderen, alle rentedragende tokens om in tokenkapitaal.
Exploit at expiration
Het is mogelijk voor gebruikers om kapitaaltokens te houden totdat ze verlopen, waarna het kapitaal volledig terugbetaalbaar is tegen een verhouding van 1:1: aflossing op de vervaldag zorgt ervoor dat de gebruiker het hoogst mogelijke vaste rendement ontvangt.
2. Liquiditeit verschaffen
Om zich beter aan te passen aan hun risicoprofiel, kunnen gebruikers hun huidige blootstelling aan variabel rendement verbeteren met behulp van het Tempus-platform.
Gebruikers kunnen rentedragende tokens zoals stETH (Lido Staked ETH) storten in contracten met verschillende looptijden, waardoor ze rente kunnen verdienen.
Om de handel op Tempus custom AMM (automated market makers) te vergemakkelijken, zijn deze rentedragende tokens onderverdeeld in tokenized capital tokens en Yield tokens.
Het Tempus liquiditeitsproces in vier fasen:
- De gebruiker deponeert ETH in Tempus (optioneel).
- Tempus deponeert ETH bij het Lido en krijgt dienovereenkomstig stETH.
- Het TempusPool-contract is verantwoordelijk voor het creëren van de Tempus Capital- en Tempus Yield-tokens.
- Kapitaal- en retourtokens worden overgedragen aan TempusAMM op maat van Tempus om als liquiditeitsverschaffer op te treden.
3. Tempus use cases voor tokens met opbrengst
Voor beleggers zijn er drie mogelijke uitkomsten wanneer ze een actief bezitten met een return token (YBT).
1. Swaprendement per capital token
Deze techniek blokkeert een vast rendement dat op de volwassenheid moet worden verzameld. Vooraf een rendement instellen vermindert het risico op een variabel rendement dat hoger kan zijn.
De keuze van hoeveel Yield tokens te verhandelen voor Capital tokens vereist dat gebruikers een balans vinden tussen het vaste rendement dat ze willen vastzetten en het variabele rendement dat ze bereid zijn te verzamelen in ruil voor hun vaste geblokkeerde rendement. Deze methode werkt effectief in turbulente markten met afnemende variabele rendementen.
2. Liquiditeit verschaffen
Deze methode stelt gebruikers in staat swapkosten te verdienen aan alle TempusAMM-handelsactiviteiten. Mensen zullen kapitaal ruilen voor tokenrendement wanneer de rendementen stijgen en vice versa. Zolang mensen handelen, zullen liquiditeitsverschaffers commissies verdienen.
Het gevaar van tijdelijke verliezen voor liquiditeitsverschaffers neemt toe naarmate de rendementen in de loop van de tijd veranderen. Deze strategie werkt goed wanneer u verwacht dat de rendementen stabiel blijven tot de vervaldatum.
3. Swap Capital for yield tokens
De Capital for Yield-tokenuitwisseling stelt gebruikers in staat om hun blootstelling aan variabele rendementen te verbeteren en veel meer te verdienen dan het jaarlijkse percentage (APR) van het onderliggende token.
Heroeunceing op kapitaaltokens om hun blootstelling aan variabele rendementen te verbeteren, lopen gebruikers het risico kapitaal te verliezen als de tarieven dalen. Daarom is deze methode geschikt voor turbulente markten met groeiende variabele rendementen.
Tempus Governance
Tempus is een gedecentraliseerde autonome organisatie (DAO) die wordt bestuurd door de houders van het TEMP cryptocurrency-token.
Omdat Tempus een DAO is, kan iedereen in de Tempus-gemeenschap updates en verbeteringen aan het Tempus-protocol indienen, evenals procesverbeteringen.
TempusPool
Het TempusPool smart contract is het belangrijkste slimme contract op het Tempus-protocol.
Elke Tempus-pool onderscheidt zich door twee fundamentele principes:
- Een performance token (zoals StETH van Lido of cDai van Compound).
- Een vervaldatum.
De Tempus Pool is verantwoordelijk voor het beheer van deposito’s en aflossingen. Keeting track van de wisselkoers van het onderliggende Return Token, bedacht Capital and Returns on deposit en verbrandde ze op het moment van inwisseling in ruil voor Yield Bearing Tokens.
TEMP Token
PU-tokenhouders het Tempus-protocol over Ethereum besturen; daarom is TEMP het basisbeheer- en utility-token dat het protocol aandrijft.
- Het native ERC-20-token vervult drie functies: governance, staking om een deel van de netwerkkosten te verkrijgen en betaling van protocolkosten;
- Een miljard TEMP-tokens werden geproduceerd op het moment van het opstarten van het project en deze tokens zullen in de loop van drie jaar beschikbaar worden gesteld;
- In het bijzonder stelt het TEMP-token leden van de Tempus-gemeenschap in staat om belangrijke verbeteringen van het Tempus-protocol voor te stellen en erover te stemmen.
Token beschikbaar op Tempus
Tempus zal in eerste instantie integreren met de Lido, Aave, Compound, Yearn en Rari diensten, maar het protocol werkt voortdurend aan nieuwe integraties met andere tokens.
App Tempus
Na het starten van de Tempus-app kunt u verbinding maken met MetaMask, een cryptocurrency-portemonnee om ERC-20-tokens te bevatten en te communiceren met gedecentraliseerde apps (dApps) op het Ethereum-netwerk en Binance Smart Chain.
Als alternatief voor WalletConnect, een open source protocol voor het integreren van gedecentraliseerde apps met mobiele wallets via QR-code scanning of deep linking.
Time tempus rates
Tempus int geen protocolkosten; er zijn echter twee soorten kosten die gebruikers moeten betalen.
- P-swapvergoedingen zullen worden betaald aan liquiditeitsverschaffers (LP’s), die liquiditeit zullen verschaffen aan elke TempusAMM.
- Gas-kosten die u betaalt bij het gebruik van door Tempus ondersteunde netwerken.
Tijdentarieven
Het jaarlijkse marktgestuurde procentuele rendement (APY) voor elke pool wordt bepaald door de wisselkoers (verhouding van de reserves aan beide zijden) tussen kapitaal en rendement in elke TempusAMM.
Tempus is het veilig?
Tempus is gebouwd op het Ethereum-netwerk met behulp van het Proof-of-Work (PoW) consensusmechanisme dat mijnwerkers nodig hebben om nieuwe Ether te minen. Dit maakt Ethereum een van de veiligste blockchains in de crypto-ruimte, wat de veiligheid van Tempus verbetert als gevolg van de implementatie ervan.
Om de Ethereum-blockchain te beschermen, verifieert een netwerk van gedecentraliseerde knooppunten transacties.
Unit integration tests and tests
Tempus neemt de beveiliging en bescherming van de fondsen van gebruikers zeer serieus; daarom, als onderdeel van het ontwikkelingsproces, moet elke nieuwe code worden getest met behulp van eenheids- en integratietests om ervoor te zorgen dat deze aan de vereisten voldoet.
Ream-aanvragen die mislukte tests of testdekking bevatten die onder een bepaald niveau valt, komen niet in aanmerking voor samenvoeging.
Audit van slimme contracten
Final heeft Tempus drie audits van het protocol uitgevoerd door de volgende bedrijven:
- Coinspect ·;
- Code4rena;
- Sherlock;
Bug Bounty
Niet te vermelden dat het protocol twee bounties bugs actief heeft:
- Immunefi – Om een bug te melden, kunt u tot $ 1.000.000 verdienen (afhankelijk van het dreigingsniveau);
- Cappelli – Momenteel kunt u tot 1 miljoen TEMP verdienen voor het melden van een bug (afhankelijk van het dreigingsniveau)
Bescherming tegen smart contract exploits
Sherlock stemde er ook mee in om Tempus $ 10 miljoen aan exploitdekking op protocolniveau te bieden voor alle pools die beschikbaar zijn op het Ethereum-netwerk op Tempus.
Dankzij de samenwerking met Sherlock hoeven gebruikers hun verzekering niet langer te garanderen en kunnen ze op Sherlock vertrouwen om ervoor te zorgen dat ze worden gecompenseerd in geval van schending van een slim contract.
Customer Service
Gebruikers kunnen op de hoogte blijven van belangrijke Tempus-ontwikkelingen op de volgende sociale mediaplatforms:
- onenigheid;
- tjilpen;
- Github;
- telegram;
- Gemiddeld.
U kunt ook contact opnemen met het team door een e-mail te sturen naar contact@tempus.finance.
Pro en nadelen
pro
- Tempus is een zeer veilig protocol omdat het volledig wordt gecontroleerd, biedt belonende Bug Bounty, exploitdekking en rigoureuze tests van schijven en integraties;
- Meer de volatiliteit van de rente volledig nieuw leven in te blazen;
- Binnen tijd rijpt een variabele opbrengst die geblokkeerd kan worden;
- Dynamische risicoaanpassing naast de omzetting van variabele rendementen in vaste rendementen;
- Simpele oplossing om vaste rendementen te bereiken.
tegen
- Only een kleine hoeveelheid momenteel geïntegreerde tokens;
- Het protocol is van plan om in de toekomst nieuwe belastingen in te voeren.
Finale overwegingen
Indachtig het wordt gecontroleerd en bekroonde Bug Bounties en exploitdekking biedt, evenals een integratie-eenheid en test, beschouwen we Tempus als een veilig protocol.
Om de gebruikerservaring te verbeteren, maakt Tempus toekomstige prestatietokenisatie toegankelijker. Mensen over de hele wereld kunnen Tempus gebruiken om betrouwbare vaste rendementen te behalen via DeFi, wat het doel van het bedrijf is.
Kortom, het protocol maakt dynamisch risicobeheer en de omzetting van variabele rendementen in vaste rendementen mogelijk.
Wat is Tempus?
Tempus is een multi-chain vastrentende protocol waarmee gebruikers het rendement kunnen vaststellen of speculeren dat is gecreëerd door middel van leenprotocollen, stakingsprotocollen en rendementsaggregators.
Wat is het TEMP-token?
TEMP is het native ERC-20-token voor het Tempus-protocol. Deze cryptocurrency vervult drie functies: governance, inzetten om een deel van de netwerkkosten te krijgen en betaling van protocolkosten. Op het moment van het begin zijn er een miljard TEMP-tokens gemaakt die over een periode van drie jaar toegankelijk zullen worden gemaakt.
Tempus is het veilig?
Ja, Tempus is tot nu toe gecontroleerd door drie reviewers, waaronder Coinspect, Code4rena en Sherlock. Daarnaast voert het eenheids- en integratietests uit en biedt het een Bug Bounty-beloning en slimme contractuitbuitingsbescherming van maximaal $ 10 miljoen.
Wat levert tokens (YBT) op?
The Carrying Tokens (YBT), zijn derivaten waarvan de waarde toeneemt als bijproduct van hun deelname aan een soort opbrengstlandbouw. Een type YBT is de stETH-token (Lido staked ETH), een vorm van opbrengstlandbouw.