A bearmarkt verwijst naar een wijdverspreide daling van de activaprijzen van ten minste 20% ten opzichte van recente hoogtepunten. Het is duidelijk dat deze tijden niets zijn om te verwachten, maar reageren kan gevaarlijk zijn. Hier zullen we u door acht belangrijke beleggingsstrategieën en mindsets leiden om u te helpen kalm te blijven en te doen alsof u dood bent wanneer de aandelenmarkt een klap krijgt op uw rendement.
KEY POINTS
- Niemand wil verrast worden door een bearmarkt, maar als u zich midden in dalende aandelenkoersen bevindt, zijn er enkele strategieën die u kunt invoeren.
- U kunt een praktische en defensieve houding aannemen door meer aandelen op een gereguleerde manier te verzamelen naarmate de prijzen dalen om aandelen te verzamelen voor verkoop.
- U kunt ook in het offensief gaan en een shortpositie in de markt innemen, profiterend van de prijsdaling.
Houd je angsten onder controle
Er is een oud gezegde op Wall Street: “De Dow beklimt een muur van bezorgdheid.” Met andere woorden, in de loop van de tijd is de Dow blijven groeien ondanks economische problemen, terrorisme en talloze andere calamiteiten. Beleggers moeten altijd proberen hun emoties te scheiden van het beleggingsbesluitvormingsproces. Wat ooit een enorme wereldwijde catastrofe lijkt, kan worden herinnerd als niets meer dan een blip op het scherm radar een paar jaar later.
Vergeet niet dat angst een emotie is die het rationele oordeel over een situatie kan vertroebelen. Blijf kalm en ga door!
Accumuleren met gemiddelde kosten in dollar
Het belangrijkste om in gedachten te houden tijdens een economische vertraging is dat het normaal is dat de aandelenmarkt negatieve jaren heeft: het maakt deel uit van de conjunctuurcyclus. Als u een langetermijnbelegger bent (d.w.z. een tijdshorizon van meer dan 10 jaar), is een optie om te profiteren van het dollarkostengemiddelde (DCA).
Door aandelen ongeacht de prijs te kopen, koopt u uiteindelijk aandelen tegen een lage prijs wanneer de markt daalt. Op de lange termijn zullen uw kosten “dalen tot het gemiddelde”, waardoor u een betere algemene instapprijs voor uw aandelen overhoudt.
Play Dead
Tijdens een berenmarkt domineren en hebben stieren geen kans. Er is een oud gezegde dat het beste is om te doen tijdens een berenmarkt om te doen alsof je dood bent: het is hetzelfde protocol als wanneer je een echte grizzly in het bos tegenkomt.
Antwoorden zou heel gevaarlijk zijn. Door kalm te blijven en geen plotselinge bewegingen te maken, voorkom je dat je een berenlunch wordt. Een oogje dichtknijpen in financiële termen betekent dat u een groter deel van uw portefeuille in geldmarkteffecten stopt, zoals depositocertificaten (cd’s), Amerikaanse staatsobligaties en andere instrumenten met een hoge liquiditeit en korte looptijden.
Diversify
Het hebben van een percentage van uw portefeuille verspreid over aandelen, obligaties, contanten en alternatieve activa vormt de kern van diversificatie.
Hoe u uw portefeuille verdeelt, hangt af van uw risicotolerantie, tijdshorizon, doelen, enz. De situatie van elke belegger is anders. Met een goede assetallocatiestrategie kunt u de potentieel negatieve effecten van het plaatsen van al uw eieren in één mandje vermijden.
Investeer alleen wat u zich kunt veroorloven om te verliezen
Investeren is belangrijk, maar dat geldt ook voor eten en een dak boven je hoofd houden. Het is onverstandig om kortlopende fondsen (d.w.z.
geld voor hypotheek of uitgaven) te nemen en deze in aandelen te beleggen. Als algemene regel geldt dat beleggers niet betrokken mogen zijn bij aandelen tenzij ze een beleggingshorizon van ten minste vijf jaar hebben, bij voorkeur langer, en nooit geld mogen beleggen dat ze zich niet kunnen veroorloven te verliezen. Vergeet niet dat bearmarkten en zelfs kleine correcties extreem destructief kunnen zijn.
Zoek naar goede waarden
Bear-markten kunnen grote kansen bieden voor beleggers. De kunst is om te weten wat u zoekt. Verslagen, gehavend, ondergewaardeerd: dit zijn allemaal beschrijvingen van aandelen tijdens een bearmarkt. Waardebeleggers zoals Warren Buffett zien bearmarkten vaak als koopkansen omdat de waarderingen van goede bedrijven worden meegehamerd met die van arme bedrijven en op waarderingen zitten. Buffett bouwt zijn positie in enkele van zijn favoriete aandelen vaak op tijdens minder vrolijke tijden van de markt, omdat hij weet dat de aard van de markt is om zelfs goede bedrijven meer te straffen dan ze verdienen.
Intrek de balans op van defensieve industrieën
Defensieve of niet-cyclische aandelen zijn aandelen die over het algemeen beter presteren dan de algemene markt in moeilijke tijden. Dit soort aandelen bieden een stabiel dividend en stabiele inkomsten, ongeacht de toestand van de totale markt. Bedrijven die niet-duurzame huishoudelijke artikelen produceren, zoals tandpasta, shampoo en scheerschuim, zijn voorbeelden van defensieve industrieën omdat mensen deze items nog steeds zullen gebruiken in moeilijke tijden.
Ga kort
Er zijn manieren om te profiteren van dalende prijzen. Short selling is een manier om dit te doen, aandelen van een bedrijf of ETF lenen en verkopen, in de hoop ze tegen een lagere prijs terug te kopen. Short selling vereist margerekeningen en kan schadelijke verliezen veroorzaken als markten stijgen en shortposities worden genoemd, waardoor de prijzen nog hoger worden. Putopties zijn een andere keuze, die waarde winnen naarmate de prijzen dalen en een bepaalde minimumprijs garanderen waartegen een effect kan worden verkocht, waardoor effectief een minimum voor uw verliezen wordt vastgesteld als u het als een hedge gebruikt. U hebt de mogelijkheid nodig om opties in uw brokerage-account te verhandelen om puts te kopen.
Inverse Exchange Traded Fund (ETF) biedt beleggers ook de mogelijkheid om te profiteren van een daling van belangrijke indices of benchmarks, zoals de Nasdaq 100. Wanneer belangrijke indices dalen, stijgen deze fondsen, waardoor u kunt profiteren terwijl de rest van de markt lijdt. In tegenstelling tot short selling of puts, kunnen deze eenvoudig worden gekocht van uw brokerage-account.
