Robinhood tegen Vanguard

Twee makelaars gericht op tegenoverliggende polaire klanten

We publiceren onbevooroordeelde productrecensies; onze meningen zijn van onszelf en worden niet beïnvloed door de betalingen die we ontvangen van onze advertentiepartners. Lees meer over hoe we producten beoordelen en lees het adverteerdersbeleid over hoe we geld verdienen.  Robinhood, opgericht in 2013, is relatief nieuw in de online brokerage-industrie. 1  Zijn reputatie is commissievrij beleggen, met gratis handel in aandelen, ETF’s, opties en cryptocurrencies. 2  Natuurlijk, met een groeiende lijst van makelaars die op weg zijn naar commissievrije handel, kan het bedrijf die voorsprong hebben gemist.    Lage kosten en minimale nul accountvereisten zijn aantrekkelijk voor nieuwe handelaren en beleggers.

• Minimum account
: $ 0
• Kosten : $ 0

Lees de volledige   recensie

• Minimum account
: $ 0
• Commissies : $ 0 / aandelen- en ETF-handel, $ 0 plus $ 1 per optiecontract

Lees de volledige  recensie Hoewel niet de oudste van de reuzen in de industrie, bestaat Vanguard al sinds 1975. Vandaag de dag heeft het meer dan 30 miljoen beleggers en $ 6,2 biljoen aan wereldwijde activa onder beheer. 3  Het bedrijf biedt een indrukwekkend scala aan goedkope beleggingsfondsen en ETF’s (Exchange Traded Funds) gericht op buy-and-hold-beleggers, evenals professioneel advies tegen redelijke prijzen.  4 In onze beoordelingen van de beste online brokers van 2020 scoorde Robinhood Vanguard hoger in onze beste aandelenhandel-apps, het beste voor opties en het beste voor daghandel. Ondertussen versloeg Vanguard Robinhood in de beste overall, beste voor beginners, beste voor internationale handelsranglijsten, Beste voor IRA-accounts en Beste voor ETF’s. Overall vonden we Robinhood een goede plek om te beginnen voor beleggers, vooral als je een klein account hebt en slechts één of twee aandelen tegelijk wilt verhandelen. Vanguard werkt goed voor buy-and-hold-beleggers van alle niveaus en voor mensen die toegang willen tot professioneel advies en enkele van de goedkoopste fondsen in de branche. 

Duurzaamheid

Robinhood is eenvoudig te gebruiken en te navigeren, maar dat is een functie van de algehele eenvoud. De mobiele app en website lijken op elkaar, waardoor het gemakkelijk is om tussen de twee interfaces te schakelen. Er is echter niet veel dat u kunt doen om de ervaring te personaliseren of te personaliseren. Om aan de slag te gaan, kunt u binnen enkele minuten een nieuw account openen en financieren op de app of website .     Je kunt online een account openen bij Vanguard, maar je moet enkele dagen wachten voordat je kunt inloggen. En zoals de meeste makelaars, als u opties wilt verhandelen of toegang wilt hebben tot marge, zijn er meer papierwerk om in te vullen. De website is een beetje gedateerd in vergelijking met veel grote makelaars, hoewel het bedrijf zegt dat het werkt aan een update voor 2020.  5  U kunt aandelen, ETF’s, fondsen en sommige vastrentende producten online, maar u moet een makelaar bellen om orders te plaatsen voor andere activaklassen. 4 Aan de mobiele kant is de app van Robinhood veelzijdiger dan die van Vanguard. U kunt alle activaklassen verhandelen die beschikbaar zijn in de app en u vindt realtime streamingkoersen en grafieken. 6  Vanguard beperkt wat u op mobiele apparaten kunt verhandelen en koersen worden met 20 minuten vertraagd.   7  8

Commerciële ervaring

Desktop Ervaring

Robinhood biedt een eenvoudig platform, maar heeft beperkte functionaliteit in vergelijking met veel makelaars. Er zijn geen aanpassingsopties en u kunt geen orders regelen of rechtstreeks vanuit de grafiek handelen. Er is een eenvoudig uitwisselingsticket voor aandelen, maar het proces van het plaatsen van orders voor opties is ingewikkeld.   Een zorg is dat ons onderzoek aantoonde dat prijsgegevens achterbleven bij andere platforms van drie tot 10 seconden. Het is misschien geen groot probleem voor buy-and-hold-beleggers, maar het kan een probleem zijn voor andere beleggers en handelaren.  Vanguard biedt een basisplatform gericht op buy-and-hold-beleggers. Je moet een paar cirkels overslaan om een transactie te plaatsen. En je krijgt geen realtime gegevens totdat je een beursticket opent, en zelfs dan moet je het bijwerken om een actuele koers te krijgen.   Over het algemeen is het handelsplatform geschikt voor buy-and-hold-beleggers, Maar het is voorspelbaar kort voor handelaren en beleggers die een responsieve en aanpasbare ervaring willen.

Mobiele ervaring

Robinhood’s mobiele app is gemakkelijk te gebruiken. Het eerste platform van het bedrijf was de app, een paar jaar later gevolgd door de website. Er is niet veel dat u kunt doen met betrekking tot maatwerk, maar u kunt dezelfde activaklassen op mobiele apparaten verhandelen als op de website en realtime offertes streamen.   9 6   Vanguard biedt ook een mobiele app, maar deze is een beetje verouderd en lichtgewicht qua functionaliteit. Er zijn geen opties voor grafieken en offertes worden uitgesteld totdat u met een orderticket komt.  Het krijgt echter de baan als u een buy-and-hold-belegger bent en uw posities kunt volgen, analyseer uw portefeuille, lees het nieuws en plaats koop- en verkooporders. 7 

Aanbod

Robinhood ondersteunt een beperkt aantal activaklassen. U kunt aandelen (geen shorts), ETF’s, opties en cryptocurrencies verhandelen. 10  11 Het  cryptocurrency-aanbod omvat Bitcoin (BTC), Bitcoin Cash (BCH), Bitcoin SV (BSV), Dogecoin (DOGE), Ethereum (ETH), Ethereum Classic (ETC) en Litecoin (LTC). En de gegevens zijn beschikbaar voor nog tien munten.   12 Vanguard biedt een behoorlijk scala aan activa, waaronder aandelen, ETF’s, vastrentende waarden, opties, OTCBB en een aantal gratis / gratis beleggingsfondsen. U hebt ook toegang tot internationale markten en een robo-adviesdienst. 4  Geen van beide makelaars biedt toegang tot futures, futures-opties of Forex-markten.  

Order types

Robinhood ondersteunt een beperkt aantal ordertypen. U kunt marktorders, limieten, stoplimieten, trailing stops en trailing stoplimieten plaatsen op de website en mobiele platforms. Het ondersteunt geen voorwaardelijke orders op een van de platforms. 11  De standaardkostenbasis is first-in-first-out (FIFO), maar u kunt een verzoek indienen om deze te wijzigen.    13 Vooruitgerekend ondersteunt Vanguard de soorten orders die buy-and-hold-beleggers regelmatig gebruiken, inclusief markt-, limiet- en stop-limitorders (zonder voorwaardelijke orders). 14  U kunt een specifieke belastinglot selecteren voordat u een order plaatst, inclusief gedeeltelijke kansen binnen een partij. Geen van beide makelaars staat u toe om orders voor later te regelen. 

Handel Technologie

Robinhood publiceert zijn handelsstatistieken niet, dus het is moeilijk om zijn betalingsnummers voor orderstroom (PFOF) te rangschikken. De industriestandaard is om PFOF per aandeel te rapporteren, maar Robinhood rapporteert in plaats daarvan per dollar. 15  Het maakt niet eens zijn statistieken over prijsverbetering bekend.   De doelklanten verhandelen minimale hoeveelheden, dus het verbeteren van de prijzen is misschien geen grote zorg. Vanguard’s onderliggende orderrouteringstechnologie heeft één doel: prijsverbetering. Het bedrijf rapporteert een prijsverbetering op aandelenorders van $ 0,85 per aandeel. Robinhood en Vanguard bieden geen backtesting-functies, wat niet verwonderlijk is gezien het feit dat geen van beide zich richt op actieve handelaren. 

Kosten

Robinhood’s handelskosten zijn eenvoudig: u kunt gratis handelen in aandelen, ETF’s, opties en cryptocurrencies. 2  Vanguard brengt $ 0 kosten in rekening voor online aandelen, opties (er is een vergoeding van $ 1 per contract), OTCBB en ETF’s voor in de VS gevestigde klanten.  Door makelaars ondersteunde transacties kosten tussen $ 0 en $ 25, afhankelijk van uw rekeningsaldo. Er is ook een vergoeding variërend van $ 0 tot $ 50 voor transacties in beleggingsfondsen die worden bijgestaan door makelaars die niet in het huishouden passen zonder transactiekosten.  16 Robinhood en Vanguard genereren beide rente-inkomsten uit het verschil tussen wat u betaald krijgt met uw inactieve geld en wat ze verdienen op klantsaldi. 2  Met Vanguard kunt u uw geld overmaken naar een geldmarktfonds om een hogere rente te krijgen. 17  Geen van beide makelaars deelt met klanten de inkomsten die worden gegenereerd door aandelenuitleenprogramma’s.  

Zoek services

Aangekondigd is het zoekaanbod van Robinhood beperkt. U zult geen schermen, beleggingsgerelateerde tools of rekenmachines vinden en grafieken zijn eenvoudig. Nieuws is echter beschikbaar bij verschillende verkooppunten en u hebt toegang tot Morningstar-onderzoek als u een Robinhood Gold-klant bent (abonnement van $ 5 / maand). 18  19 Vanguard biedt screeningtools voor aandelen, ETF’s en beleggingsfondsen, en u kunt vastrentende producten bekijken in een sorteerbare lijst. Er is nieuws van MT Newswires en Associated Press, samen met verschillende tools gericht op pensioenplanning. 20 Grafieken  zijn beperkt en er zijn geen technische analyse,  Maar nogmaals, dat is geen verrassing voor een makelaar die zich richt op buy-and-hold beleggen (en pensioenplanning).

Portfolio analyse

Robinhood’s portfolio-analysetools zijn enigszins beperkt, maar u kunt niet-gerealiseerde winsten en verliezen, totale portefeuillewaarde, koopkracht, marge-informatie, dividendgeschiedenis en belastingrapporten bekijken.  Vanguard biedt toegang tot real-time koopkracht en informatie over marges, interne rendementen en niet-gerealiseerde inkomsten. Het biedt ook belastingrapporten en u kunt externe holdings combineren met uw account om een algemeen financieel beeld te krijgen. Een ding dat ontbreekt, is dat u de belastingimpact van toekomstige handel niet kunt berekenen.   Vanguard heeft aangegeven dat er enkele updates aan de gang zijn voor portefeuilleanalyse geeft klanten een beter beeld van hun portefeuillerendementen.

Onderwijs Robinhood educatieve artikelen zijn gemakkelijk te begrijpen, maar het kan moeilijk zijn om te vinden wat u zoekt omdat de inhoud in chronologische volgorde wordt gepubliceerd (geen zoekvak). Er zijn geen video’s of webinars, maar de dagelijkse nieuwsbrief en podcast van Robinhood  Snacks bieden nuttige informatie. 21  Het doel van vanguard’s beleggingseducatie-inhoud is om u te helpen bij het opzetten en uw financiële doelen te bereiken. Het grootste deel van de inhoud is in de vorm van een groeiende artikelbibliotheek, met een begeleide leertoepassing voor buiten gebruik gestelde inhoud.  22  23

Aanpasser Ondersteuning

Robinhood beheert zijn klantenservice via de app en website. U kunt niet om hulp bellen omdat er geen telefoonnummer binnenkomt. U kunt uw ondersteuningsprobleem echter beperken door een online menu te gebruiken en een terugbelverzoek in te dienen. 24 In Vanguard is telefonische ondersteuning (klantenservice en makelaar) beschikbaar van 8:00 tot 22:00 uur (Oost) van maandag tot en met vrijdag.    25  Er is geen live chat,  Maar u kunt een beveiligd bericht verzenden vanaf de website. 26  Op Twitter beantwoordt Vanguard vragen meestal binnen ongeveer een uur. 

Beveiliging

Vanguard’s beveiliging voldoet aan de industrienormen. U hebt toegang tot de app met biometrische herkenning (gezichtsbehandeling of vingerafdruk) en bent beschermd tegen accountverlies als gevolg van ongeautoriseerde of frauduleuze activiteiten. 27  28  Vanguard biedt overtollige Securities Investor Protection Corporation (SIPC) -verzekering (geleverd door Londense verzekeraars) die elke klant $ 49,5  miljoen biedt voor effecten en een liquiditeitslimiet van $ 1,9 miljoen per klant. Er is een algemene limiet van $ 250 miljoen voor alle klanten. 29  De technische beveiliging van Robinhood is aan de norm, maar het ontbreekt aan een eigen SIPC-verzekering.   Uw contanten en effecten worden echter beschermd door een standaard SIPC-verzekering, tot $ 500.000 (inclusief $ 250.000 voor contante claims). 30  Als juni 2020 had geen van beide makelaarskantoren significante datalekken geregistreerd die waren gemeld door het Identity Theft Research Center. 31

Ons oordeel

Met een eenvoudige app en website biedt Robinhood niet veel toeters en bellen. Maar als u helemaal nieuw bent in beleggen en begint met een beetje balans, is Robinhood misschien een goede plek om ervaring op te doen voordat u overstapt naar een meer veelzijdige makelaar.  Buy-and-hold-beleggers die eenvoud waarderen, maar toegang willen tot meerdere activaklassen, inclusief enkele van de beste (en goedkoopste) fondsen in de branche, geven ze misschien de voorkeur aan Vanguard.

Methodologie

Investopedia zet zich in om beleggers onbevooroordeelde en uitgebreide beoordelingen en beoordelingen van online makelaars te bieden. Onze beoordelingen zijn het resultaat van zes maanden van evaluatie van alle aspecten van het platform van een online broker, inclusief gebruikerservaring, kwaliteit van handelsuitvoeringen, producten die beschikbaar zijn op hun platforms, kosten en vergoedingen, beveiliging, mobiele ervaring en klantenservice. We hebben een beoordelingsschaal opgesteld op basis van onze criteria, waarbij we meer dan 3.000 gegevenspunten hebben verzameld die we in ons sterrenbeoordelingssysteem hebben gewogen.  Bovendien moest elke makelaar die we ondervroegen een enquête van 320 punten invullen over alle aspecten van hun platform die we in onze tests gebruikten. Veel van de online makelaars die we beoordeelden, gaven ons persoonlijke demonstraties van hun platforms op onze kantoren.  Ons team van experts uit de sector, onder leiding  van Theresa W. Carey , voerde onze beoordelingen uit en ontwikkelde deze toonaangevende methodologie om online investeringsplatforms voor gebruikers op alle niveaus te rangschikken. Klik hier om onze volledige methodologie te lezen.