De nieuwe branche versus de full-service broker
We publiceren onbevooroordeelde productrecensies; onze meningen zijn van onszelf en worden niet beïnvloed door de betalingen die we ontvangen van onze advertentiepartners. Lees meer over hoe we producten beoordelen en lees het adverteerdersbeleid over hoe we geld verdienen.
Robinhood, opgericht in 2013, is relatief nieuw in de online brokerage-ruimte.
Het hielp de industrie te revolutioneren met een eenvoudige vergoedingsstructuur: commissievrije handel in aandelen, ETF’s, opties en cryptocurrencies. Hoewel dit destijds zeldzaam was, bieden veel makelaars tegenwoordig commissievrije handel aan. De lage kosten en minimale nulrekeningvereisten zijn echter aantrekkelijk voor nieuwe handelaren en beleggers. 1
- Minimum account
: $ 0 - Kosten : $ 0
Lees de volledige recensie
- Minimumaccount :
$ 0 - Commissies : Handelskosten op gratis aandelen, ETF’s en opties per leg in de Verenigde Staten, vanaf 3 oktober 2019.
$ 0,65 per optiecontract.
Lees de volledige recensie
TD Ameritrade is het product van fusies en overnames van voormalige rivalen, waaronder National Discount Brokers, Datek Online Holdings, Mydiscountbroker.com, TD Waterhouse, Scottrade en thinkorswim. Opgericht in 1975, is het vandaag een van de reuzen in de industrie, met 11 miljoen klantaccounts met in totaal meer dan $ 1 biljoen aan activa .
In onze beoordelingen van de beste online brokers van 2020 scoorde Robinhood hoger dan TD Ameritrade in onze categorieën Best for Options en Best for Low Cost. Ondertussen scoorde TD Ameritrade beter dan Robinhood in elke andere categorie, waaronder Best Overall, Best for Beginners, Best Stock Trading Apps, Beste voor daghandel, beste voor internationale handel, beste voor IRA-accounts en beste voor ETF’s.
Over het algemeen hebben we ontdekt dat Robinhood een goede plek is om te beginnen als nieuwe belegger, vooral als u een klein bedrag te investeren heeft en van plan bent om slechts één of twee aandelen tegelijk te kopen. TD Ameritrade is een veel veelzijdigere makelaar. Het is een geweldige optie voor alle niveaus van beleggers en zelfgestuurde handelaren die een volledige reeks tools en een aanpasbaar handelsplatform willen.
Op 25 november 2019 kondigde Charles Schwab de overname aan van het online beurskantoor van TD Ameritrade.
De transactie zelf zal naar verwachting in de tweede helft van 2020 worden afgerond en in de tussentijd zullen de twee bedrijven autonoom opereren. Schwab verwacht dat de fusie van zijn platforms en diensten binnen drie jaar na het sluiten van de overeenkomst zal plaatsvinden.
Duurzaamheid
Robinhood is gemakkelijk te gebruiken en eenvoudig te navigeren, maar dit kan een functie zijn van de algehele eenvoud. De mobiele app en website zijn vergelijkbaar qua uiterlijk en functionaliteit, dus het is gemakkelijk om tussen de twee interfaces te schakelen. Er is echter niet veel dat u kunt doen om de ervaring te personaliseren of te personaliseren. Om aan de slag te gaan, U kunt binnen enkele minuten een nieuw account openen en financieren via de app of website.
TD Ameritrade ondersteunt vier platforms: een webversie, thinkorswim (het geavanceerde platform voor actieve handelaren) en twee mobiele apps: TD Ameritrade Mobile Trader en thinkorswim Mobile. Aan de slag gaan is eenvoudig en u kunt online of via de mobiele app een account openen en financieren. Er is een lijst “Meest voorkomende accounts” die u helpt bij het kiezen van het juiste accounttype, of u kunt de handige functie “Een account zoeken” proberen.
Commerciële ervaring
Desktop Ervaring
Robinhood biedt een eenvoudig te gebruiken platform, maar heeft beperkte functionaliteit in vergelijking met veel makelaars. U zult niet veel aanpassingsopties vinden en u kunt orders of handel niet rechtstreeks vanuit de grafiek regelen. Het uitwisselingsticket voor aandelen is intuïtief, maar de handel in opties is een beetje ingewikkelder. Het is vermeldenswaard dat het onderzoek van Investopedia aantoonde dat de prijsgegevens van Robinhood achterbleven. in vergelijking met andere platforms van drie tot 10 seconden. Natuurlijk is dit misschien geen groot probleem voor buy-and-hold-beleggers, maar het kan voor sommige mensen een probleem zijn.
Met het webplatform van TD Ameritrade kunt u het ordertype, de hoeveelheid, de grootte en de methodologie van uw belastinglot aanpassen. de interface van thinkorswim is intuïtiever, gemakkelijker te navigeren en u kunt aangepaste analysetools maken met thinkScript (de eigen programmeertaal). Het is eenvoudig om bestellingen te plaatsen, bestellingen te organiseren, Verzend meerdere orders en handel rechtstreeks vanuit een grafiek. Real-time streaming koersen zijn standaard op alle platforms (inclusief mobiel) en u ontvangt gratis Level II-offertes als u geen professional bent, een functie die u bij veel makelaars niet zult zien.
Mobiele ervaring
Robinhood heeft een mobiele app. TD Ameritrade biedt er twee: de TD Ameritrade mobiele app geschikt voor beginners en thinkorswim Mobile, ontworpen voor actieve handelaren. Hoewel beide makelaars goed ontworpen apps hebben die gemakkelijk te gebruiken en te navigeren zijn, loopt TD Ameritrade voorop op het gebied van maatwerk en functionaliteit. Beide makelaars bieden real-time streaming koersen voor mobiele apparaten, en u kunt dezelfde klassen verhandelen van activiteiten op mobiele apparaten en op standaardplatforms.
Aanbod
Robinhood ondersteunt een beperkt aantal activaklassen: u kunt aandelen verhandelen (zonder shorts), ETF’s, opties en cryptocurrencies. Het crypto-aanbod omvat Bitcoin (BTC), Bitcoin Cash (BCH), Bitcoin SV (BSV), Dogecoin (DOGE), Ethereum (ETH), Ethereum Classic (ETC) en Litecoin (LTC). Gegevens zijn beschikbaar voor nog tien munten. TD Ameritrade biedt alle activaklassen die u van een geweldige makelaar zou verwachten, inclusief aandelen (long en short), ETF’s, beleggingsfondsen, obligaties, futures, opties op futures en Forex. Het biedt toegang tot de cryptocurrency, maar alleen via Bitcoin-futures.
Order types
Met Robinhood kunt u marktorders, limiet, stoplimiet, trailing stop en trailing stoplimiet op de website en mobiele platforms plaatsen. Het ondersteunt geen voorwaardelijke orders op een van de platforms. De standaardkostenbasis is first-in-first-out (FIFO), maar u kunt een verzoek indienen om deze te wijzigen.
TD Ameritrade biedt een bredere selectie van ordertypen, inclusief alle gebruikelijke verdachten, evenals trailing stops en voorwaardelijke orders zoals one-cancel-the other (OCO). Er zijn geen beperkingen op ordertypen op het mobiele platform en u kunt bestellingen regelen voor latere invoer op alle platforms. U kunt een belastinglot selecteren voordat u een bestelling plaatst op een platform.
Handel Technologie
Robinhood publiceert zijn handelsstatistieken niet, dus het is moeilijk om zijn betalingsnummers voor orderstroom (PFOF) te rangschikken. Terwijl de industriestandaard is om PFOF per aandeel te rapporteren, gebruikt Robinhood een basis per dollar. Het bedrijf onthult niet eens zijn statistieken over prijsverbetering. De doelklanten hebben de neiging om kleine hoeveelheden te verhandelen, dus het verbeteren van de prijzen is misschien geen grote zorg.
TD Het orderrouteringsalgoritme van Ameritrade streeft naar snelle uitvoering en prijsverbetering. Het publiceert prijsverbeteringsstatistieken waaruit blijkt dat de meeste verhandelbare orders een gemiddelde prijsverbetering van iets meer dan 1 1/2 cent per aandeel ($ 0,015 ) opleveren. TD Ameritrade ontvangt wat PFOF, maar zegt dat zijn orderuitvoeringsengine het niet de In het derde kwartaal van 2019 ontving het bedrijf gemiddeld $0,0012 per aandeel in PFOF.
Kosten
Robinhood’s handelskosten zijn eenvoudig: u kunt gratis handelen in aandelen, ETF’s, opties en cryptocurrencies. TD Ameritrade biedt $ 0 kosten voor online aandelen, opties en ETF-beurzen voor in de VS gevestigde klanten (er is een optievergoeding van $ 0,65 per contract). Het rekent $ 44,99 voor door makelaars ondersteunde transacties en $ 49,99 voor beleggingsfondsen buiten de gratis lijst (Robinhood biedt geen beurzen of door makelaars ondersteunde beleggingsfondsen).
Robinhood en TD Ameritrade genereren beide rente-inkomsten uit het verschil tussen wat u betaald krijgt met uw inactieve geld en wat ze verdienen op klantsaldi. Met TD Ameritrade kunt u uw geld overmaken naar een geldmarktfonds om een hogere rente te krijgen. Geen van beide makelaars biedt klanten de inkomsten die worden gegenereerd door aandelenuitleenprogramma’s.
Zoek services
Robinhood’s zoekaanbiedingen zijn beperkt. Er zijn geen schermen, beleggingsgerelateerde tools en rekenmachines, en grafieken zijn eenvoudig. Nieuws is echter beschikbaar bij verschillende verkooppunten en u hebt toegang tot Morningstar-onderzoek als u een Robinhood Gold-klant bent (abonnement van $ 5 / maand).
TD Ameritrade biedt veel onderzoeksdiensten, waaronder robuuste aandelen, ETF’s, beleggingsfondsen, vastrentende waarden en screeningopties. Er zijn ook tal van tools, rekenmachines, ideeëngeneratoren, nieuwsaanbod en professioneel onderzoek. Met name het thinkorswim-platform biedt aanpasbare grafieken, een verscheidenheid aan tekenhulpmiddelen en tal van indicatoren en technische studies.
Portfolio analyse
Robinhood’s portfolio-analysetools zijn enigszins beperkt, maar u kunt niet-gerealiseerde winsten en verliezen, totale portefeuillewaarde, koopkracht, marge-informatie, dividendgeschiedenis en belastingrapporten bekijken. De klanten van TD Ameritrade hebben toegang tot realtime koopkracht- en marge-informatie, het interne rendement en niet-gerealiseerde en niet-gerealiseerde inkomsten. Maandelijkse belastingrapporten zijn rechtstreeks toegankelijk vanaf de website en u kunt externe holdings combineren met uw account om een overzicht te krijgen.
Onderwijs
Robinhood’s educatieve artikelen zijn gemakkelijk te begrijpen. Het kan echter moeilijk zijn om te vinden wat u zoekt omdat de inhoud in chronologische volgorde wordt gepubliceerd (en er is geen zoekvak). Er zijn geen video’s of webinars, maar de dagelijkse podcast van Robinhood Snacks van 3 minuten biedt interessant commentaar. TD Ameritrade biedt een robuuste bibliotheek met educatieve inhoud, inclusief artikelen, woordenlijsten, video’s en webinars. Het bevat gemiddeld meer dan 500 webinars per maand en organiseert elk jaar meer dan 1.500 live-evenementen.
Aanpasser ondersteuning
Robinhood routeert zijn klantenservice via de app en website (u kunt niet bellen voor hulp omdat er geen telefoonnummer binnenkomt). U kunt het ondersteuningsprobleem echter beperken als u een online menu gebruikt en een terugbelverzoek indient. TD Ameritrade heeft 24/7 telefonische ondersteuning en chatbots op Twitter, Facebook Messenger, Apple Business Chat en WeChat (in Azië). Live chat wordt ondersteund op mobiele apparaten en een virtuele klantenservicemedewerker, Ask Ted, biedt automatische online ondersteuning.
Beveiliging
TD De beveiliging van Ameritrade voldoet aan de industrienormen. U hebt toegang tot de app met biometrische herkenning (gezicht of vingerafdruk) en u bent beschermd tegen accountverlies als gevolg van ongeautoriseerde of frauduleuze activiteiten. TD Ameritrade biedt overtollige Securities Investor Protection Corporation (SIPC) -verzekering aangeboden door Londense verzekeraars, die elke klant $ 149,5 miljoen aan effectenbescherming en $ 2 miljoen aan contante bescherming. De technische beveiliging van Robinhood is standaard, maar het ontbreekt aan een eigen SIPC-verzekering. Uw contanten en effecten worden echter beschermd door standaard SIPC-verzekeringen, tot $ 500.000 (inclusief $ 250.000 voor contante claims).
Als november 2019 had geen van beide makelaarskantoren significante datalekken geregistreerd die waren gemeld door het Identity Theft Research Center.
Ons oordeel
Met een eenvoudige app en website biedt Robinhood niet veel toeters en bellen. Maar als je helemaal nieuw bent in beleggen en begint met een beetje balans, is Robinhood misschien een goede plek om ervaring op te doen voordat je overstapt naar een veelzijdigere makelaar. Dankzij het uitgebreide educatieve aanbod, live-evenementen en intuïtieve platforms, TD Ameritrade is onze eerste keuze voor beginners. Het thinkorswim-platform maakt TD Ameritrade ook een goede optie voor meer ervaren beleggers die geïnteresseerd zijn in een actieve benadering van hun beleggingen.
Methodologie
Investopedia zet zich in om beleggers onbevooroordeelde en uitgebreide beoordelingen en beoordelingen van online makelaars te bieden. Onze beoordelingen zijn het resultaat van zes maanden van evaluatie van alle aspecten van het platform van een online broker, inclusief gebruikerservaring, kwaliteit van handelsuitvoeringen, producten die beschikbaar zijn op hun platforms, kosten en vergoedingen, beveiliging, mobiele ervaring en klantenservice. We hebben een beoordelingsschaal opgesteld op basis van onze criteria, waarbij we meer dan 3.000 gegevenspunten hebben verzameld die we in ons sterrenbeoordelingssysteem hebben gewogen.
Bovendien moest elke makelaar die we ondervroegen een enquête van 320 punten invullen over alle aspecten van hun platform die we in onze tests gebruikten. Veel van de online makelaars die we beoordeelden, gaven ons persoonlijke demonstraties van hun platforms op onze kantoren.
Ons team van experts uit de sector, onder leiding van Theresa W. Carey , voerde onze beoordelingen uit en ontwikkelde deze toonaangevende methodologie om online investeringsplatforms voor gebruikers op alle niveaus te rangschikken. Klik hier om onze volledige methodologie te lezen.
