De context van de rechterlijke administratie
Banca Progetto, een digitale kredietinstelling, is onlangs onder gerechtelijk bestuur gekomen vanwege ernstige beschuldigingen van financiering van bedrijven die gelieerd zijn aan de ‘Ndrangheta. Deze beslissing, genomen door het Hof van Milaan, heeft niet alleen vragen doen rijzen over het management van de bank, maar ook over het hele Italiaanse banksysteem.
De rechterlijke administratie is een maatregel die het mogelijk maakt om een entiteit in moeilijkheden te beheren, een rechterlijke administrateur aan te stellen om de controleprocedures te verbeteren en de wettigheid te waarborgen. Deze stap houdt niet de inbeslagname van de bank in, noch het onderzoek van de managers, maar betekent wel een wake-up call voor de sector
.
De beschuldigingen en onderzoeken van de DDA
Uit onderzoek van het Directoraat Anti-Mafia District (DDA) is gebleken dat Banca Progetto leningen heeft verstrekt aan bedrijven die worden beheerd door entiteiten die dicht bij de georganiseerde misdaad staan.
Deze leningen, gegarandeerd door het Centrale Garantiefonds, waren bedoeld om kleine en middelgrote ondernemingen (KMO’s) te ondersteunen op kritieke momenten zoals de Covid-19-noodsituatie. Het openbaar ministerie beweert echter dat de bank niet de nodige controles heeft uitgevoerd om infiltratie van de maffia te voorkomen. De DDA benadrukte dat tijdens de inspecties van de Bank van Italië ook een deel van de financiering werd toegekend, wat wijst op ernstige nalatigheid bij
het beheer van de interne controles.
De gevolgen voor de banksector
De situatie van Banca Progetto kan aanzienlijke gevolgen hebben voor de Italiaanse banksector. Ten eerste zou dit kunnen leiden tot meer toezicht door bevoegde autoriteiten, waardoor banken meer verantwoordelijk worden voor het verifiëren van hun klanten en het beheren van financiering. Bovendien zou het consumentenvertrouwen in bankinstellingen zwaar kunnen worden getroffen, wat zou kunnen leiden tot meer voorzichtigheid bij de toegang tot krediet. Tot slot zou de gerechtelijke administratie van Banca Progetto een waarschuwing kunnen zijn voor andere banken, door hen aan te sporen hun nalevingsprocedures te versterken en te investeren in effectievere
toezichtsystemen.