Wat is het nominale rendement?
Het nominale rendement is de hoeveelheid geld die door een investering wordt gegenereerd voordat kosten zoals belastingen, investeringskosten en inflatie worden verantwoord. Als een investering een rendement van 10% zou genereren, zou het nominale tarief 10% zijn.
Na rekening te hebben gehouden met de inflatie tijdens de beleggingsperiode, zou het werkelijke (” reële “) rendement waarschijnlijk lager zijn.
Het nominale rendement heeft echter zijn verdiensten omdat het beleggers in staat stelt de prestaties van een belegging te vergelijken, ongeacht de verschillende belastingtarieven die van toepassing kunnen zijn op elke investering.
KEY POINTS
- Het nominale rendement is de hoeveelheid geld die door een investering wordt gegenereerd voordat rekening wordt gehouden met uitgaven zoals belastingen, investeringskosten en inflatie.
- Het nominale rendement helpt beleggers de prestaties van hun portefeuille te beoordelen door externe factoren te elimineren die de prestaties kunnen beïnvloeden, zoals belastingen en inflatie.
- Het monitoren van het nominale rendement van een portefeuille of de componenten ervan helpt beleggers te zien hoe ze hun beleggingen in de loop van de tijd beheren.
De formule voor het nominale rendement is
text {Nominaal rendement} = frac { text {Current market value} – text {Original investment value}} { text {Original investment value}}Nominal rate of return=Original investment valueCurrent market value – Value of original investment value – Value of original investment
Hoe het nominale rendement te berekenen
<ol id="mntl-sc-block_1-0-11"
>Trek het oorspronkelijke investeringsbedrag (of de geïnvesteerde hoofdsom) af van de huidige marktwaarde van de investering (of aan het einde van de investeringsperiode). Neem het resultaat van de teller en deel het door het bedrag van de oorspronkelijke investering. Vermenigvuldig het resultaat met 100 om het nominale rendement als percentage te krijgen.
Wat vertelt het nominale rendement u?
Het nominale rendement helpt beleggers de prestaties van hun portefeuille te beoordelen, of het nu gaat om aandelen, obligaties of andere beleggingen.
Het nominale rendement elimineert externe factoren die de prestaties kunnen beïnvloeden, zoals belastingen en inflatie. Met behulp van het nominale rendement kunnen beleggers de prestaties van verschillende beleggingen over verschillende perioden vergelijken die ze mogelijk hebben verschillende inflatiecijfers.
Het bewaken van het nominale rendement van een portefeuille of de componenten ervan helpt beleggers te zien hoe ze hun beleggingen in de loop van de tijd beheren.
Nominaal en na belastingen rendement
Het rendement na belastingen op een belegging houdt rekening met het effect van belastingheffing op het beleggingsrendement. In de meeste gevallen betalen beleggers verschillende bedragen aan beleggingsbelasting op basis van de investering, de duur van de investering en de belastingschijf van de belegger. Als gevolg hiervan kunnen de twee beleggers te maken krijgen met verschillende rendementspercentages na belastingen op hun investering. investering, zelfs als het dezelfde investering is met hetzelfde nominale rendement.
Daarnaast gelden voor verschillende beleggingen andere belastingtarieven. Als een belegger een gemeentelijke obligatie vergelijkt met een bedrijfsobligatie waarin beide obligaties hetzelfde nominale rendement hebben, is hun rendement na belastingen aanzienlijk verschillend. In de meeste gevallen zijn gemeentelijke obligaties belastingvrij, terwijl inkomsten uit bedrijfsobligaties onderworpen zijn aan belasting. Als gevolg hiervan, als de IRS de bedrijfsobligatie belastte, zal het rendement aanzienlijk lager zijn dan het rendement van de gemeentelijke obligatie, omdat de bedrijfsobligatie onderworpen is aan vermogenswinstbelasting.
Voorbeeld van een nominaal rendement
Voorstel dat een belegger $ 100.000 in een gratis fonds plaatste om een jaar lang te beleggen. Aan het einde van het jaar was de investering $ 108.000 waard, gezien de marktprijs aan het einde van hetzelfde jaar:
- Het nominale rendement wordt berekend als volgt:
frac { links ( $ 108 , 000 – $ 100 , 000 rechts)} { $ 100 , 000} = 0,08 = 8 %$ 1 0 00 0 0( $ 1 0 80 0 0 – $ 1 0 00 0 0 )= 0 . 0 8=8 %
- Het nominale rendement = 8%.
Het verschil tussen het nominale rendement en het reële rendement
Een reëel rendement is het jaarlijkse procentuele rendement op een investering, dat wordt gecorrigeerd voor prijsveranderingen als gevolg van inflatie of andere externe factoren. Door het nominale rendement aan te passen om factoren zoals inflatie te compenseren, kunt u bepalen hoeveel van het nominale rendement een reëel rendement is. Daarentegen elimineert het nominale rendement externe factoren die van invloed kunnen zijn op de prestaties, zoals belastingen en inflatie.
Nominaal rendementsbeperkingen
Het nominale rendement omvat geen inflatie of belastingen bij het berekenen van de prestaties van een investering. Als een belegging bijvoorbeeld 10% in een jaar verdiende, maar de inflatie in dezelfde periode 2,5% bedroeg, zou het effectieve rendement 7,5% of de inflatie 10% – 2,5 % zijn. Hoewel het nominale rendement een belangrijke maatstaf is bij het vergelijken van de prestaties van meerdere beleggingen, Het moet worden gebruikt in combinatie met het reële rendement om ervoor te zorgen dat beleggingswinsten niet worden uitgehold door inflatie of stijgende prijzen.
