Intermediaire of gevorderde beleggers die op de hoogte willen blijven van marktnieuws en up-to-date analyses willen krijgen, zullen merken dat Morningstar een geweldige service is om te gebruiken.
Morningstar is een financiële dienstverlener die bekend staat om zijn beleggingsonderzoek.
Investers kunnen een deel van de inhoud gratis bekijken, maar als u zich abonneert op een abonnement, krijgt u volledige toegang tot het onderzoek, de artikelen en de tools die u kunt gebruiken om uw portfolio op te bouwen.
Indice dei contenuti:
Functies
Dit zijn enkele van de functies die Morningstar aanbiedt.
Investeringsevaluaties
De beleggingsratings van Morningstar behoren tot de bekendste diensten. Het bedrijf biedt ratings voor beleggingsfondsen en ETF’s op basis van een 5-sterrenschaal.
Deze beoordelingen worden niet door mensen gemaakt. Ze zijn uitsluitend gebaseerd op een formule die rekening houdt met de historische prestaties, vergoedingen en risico’s van het fonds. De gebruikte formule is ongelooflijk complex, maar biedt nuttige informatie over een fonds. Een fonds met een 5-sterrenrating staat in de top 10% van beleggingsfondsen voor zijn sector.
Tegelijkertijd zijn deze beoordelingen niet perfect. Historische prestaties geven niet altijd aan hoe een fonds het in de toekomst zal doen, dus het is belangrijk om uw eigen onderzoek te doen voordat u een investering doet.
Analistenanalyse
Morningstar verzamelt inzichten en analyses over verschillende beleggingsmogelijkheden, waaronder aandelen, obligaties, beleggingsfondsen en andere effecten, van meer dan 250 onafhankelijke analisten.
Deze informatie omvat potentiële beleggingsmogelijkheden en risico’s die ermee gepaard gaan en ratings voor beleggingsfondsen en ETF’s die u kunt gebruiken om snel een idee te krijgen van hoe het in de toekomst zou kunnen werken.
U kunt een overzicht van de analyses van de verschillende soorten beleggingen bekijken of de keuzes van analisten sorteren op basis van uw beleggingsdoelstelling.
Dit kan het voor u gemakkelijk maken om een portfolio te maken dat voor u werkt.
Screeningstools
Een van de moeilijkste onderdelen van beleggen is simpelweg het vinden van de aandelen waarin u wilt beleggen. U wilt bijvoorbeeld een bedrijf in een specifieke branche vinden, met een PE-ratio van 10 tot 20 en een marktkapitalisatie van ten minste $ 10 miljard.
Morningstar biedt een krachtige tool voor aandelenselectie die u kunt gebruiken om te zoeken naar bedrijven die voldoen aan de criteria die u wilt instellen.
U kunt de screener ook gebruiken om beleggingsfondsen en ETF’s te filteren op basis van zaken als hun verdeling tussen aandelen en obligaties of hun kostenratio’s.
Monitoring van investeringen
Het bijhouden van de prestaties van uw belegging is een essentieel onderdeel van het bereiken van uw beleggingsdoelen. Als uw portefeuille ondermaats presteert, kunt u wijzigingen aanbrengen in de belegging die u koopt of andere wijzigingen aanbrengen.
Morningstar heeft een portefeuillebeheerder om u te helpen de prestaties van uw portefeuille in de gaten te houden. De instrumenten worden automatisch bijgewerkt wanneer de aandelen- en beleggingsfondsprijzen veranderen. U kunt uw prestaties in verschillende tijdsbestekken bekijken en de prestaties van uw portefeuille vergelijken met de markt als geheel of met specifieke beleggingsfondsen.
U kunt deze tool ook gebruiken om investeringsmogelijkheden bij te houden. U kunt bijvoorbeeld een bedrijf op uw checklist zetten, zodat u kunt zien wanneer het daalt tot een prijs waarvoor u zich op uw gemak voelt om te kopen.
X-ray portemonnee
Zodra u een beleggingsportefeuille hebt aangemaakt, kan de röntgenportefeuilletool van Morningstar u voorzien van gedetailleerde informatie over uw beleggingen. Het kan u dingen vertellen zoals hoeveel u verschillende sectoren in uw portefeuille hebt gewogen en andere waardevolle informatie over uw beleggingen.
De tool kan ook graven in de portefeuille van verschillende beleggingsfondsen. De meeste beleggingsfondsen publiceren informatie over hun posities, maar het kan een worsteling zijn om hun publicaties te lezen. De röntgenfoto van de portefeuille kan u snel en eenvoudig de posities en toewijzingen van een beleggingsfonds vertellen en hoe het eigendom van het fonds uw bredere portefeuille beïnvloedt.
Prijzen en commissies
Morningstar biedt twee serviceniveaus.
De gratis service van Morningstar omvat volledige toegang tot het archief van artikelen, evenals beperkte toegang tot zijn screeningtools en portfoliomanagementtools. U kunt ook de waarderingen van zijn beleggingsfondsen gratis bekijken.
Morningstar Premium, dat meestal $ 199 per jaar kost, biedt volledige toegang tot alle diensten van Morningstar. Dit omvat volledige toegang tot tools voor het beheer van websiteportfolio’s en beleggingsscreenings, evenals directe toegang tot analistenrapporten en beleggingskeuzes.
Registratie
Aanmelden voor Morningstar Premium is eenvoudig.
Om aan de slag te gaan, geeft u uw naam, e-mailadres en een wachtwoord op. Kies vervolgens de duur van uw abonnement. Voer uw adres en betalingsgegevens in, zodat morningstar uw creditcard kan belasten en u klaar bent om de site te gaan gebruiken.
Als u zich wilt aanmelden voor een gratis account, is het proces hetzelfde, alleen zonder de betalingsinformatie.
Zodra u uw account hebt aangemaakt, heeft u volledige toegang tot alle Morningstar-bronnen en -tools. We raden u aan uw portfoliogegevens in te voeren in de portfoliomanager van de site, zodat u deze kunt gaan gebruiken om uw prestaties te controleren. U kunt uw gegevens handmatig invoeren of importeren van andere websites.
Mobiele ondersteuning
Morningstar biedt een hoog aangeschreven mobiele app met vergelijkbare functies als zijn website.
Wanneer u de app opent, is het eerste dat u ziet een dashboard met informatie over de beste marktindices over de hele wereld. U kunt scrollen om marktnieuws of een lijst met aandelen te bekijken die grote bewegingen in de markt maken.
U kunt scrollen om toegang te krijgen tot de aanbevolen nieuwsartikelen van Morningstar, die u een dagelijkse update over de markt bieden.
U kunt ook inloggen op uw Morningstar-account om uw portefeuille en de prestaties ervan te bekijken, of de zoekfunctie van de app gebruiken om te zoeken naar bedrijven en beleggingsfondsen.
Beveiliging
Zelfs als u Morningstar niet vertrouwt voor uw daadwerkelijke investeringen, bevat de site uw creditcardgegevens en beleggingsinformatie. Wanneer u online bent, is het belangrijk dat uw persoonlijke gegevens veilig blijven.
Morningstar maakt gebruik van industriestandaard beveiligingsmaatregelen, waaronder encryptie om uw persoonlijke gegevens te beschermen en de creditcard die u gebruikt om uw Morningstar Premium-abonnement te betalen.
Ondersteuning/Klantenservice
Morningstar biedt meerdere manieren van ondersteuning voor klanten die hulp nodig hebben.
Ten eerste beschikt de website over een Helpcentrum en een gebruikershandleiding die u kunt lezen om antwoorden op uw vragen te vinden. Deze kunnen u helpen bij het beste gebruik van de functies en hulpmiddelen van de site, zoals de tool X-ray Portfolio.
Als u hulp wilt van de community of gewoon wilt chatten met gelijkgestemde investeerders, kunt u lid worden van de Morningstar Community. Hier kunt u vragen stellen over het gebruik van de website of over specifieke investeringsmogelijkheden en ideeën delen met andere Morningstar-gebruikers.
Morningstar heeft ook een supporttelefoonlijn die open is van 8:00 tot 17:00 uur.
Pro en tegens
Voordat u zich aanmeldt voor Morningstar, moet u rekening houden met deze voor- en nadelen.
PRO
- De gratis proefperiode geeft u de mogelijkheid om de tools van de website te gebruiken voordat u betaalt
- Beleggingsnieuws en -analyse van wereldklasse
- Slanke en gebruiksvriendelijke interface
- Krachtige screeningtools
CONTRO
- Evaluaties kijken vaak naar prestaties uit het verleden, die niet altijd toekomstige resultaten weerspiegelen
- Sterke focus op beleggingsfondsen versus ETF’s en aandelen
- Abonnementen kunnen duur zijn
Honest aanbeveling
Morningstar is een van de toonaangevende websites voor beleggingsnieuws en -analyse. Dit geldt vooral als u een beleggingsfondsbelegger bent, omdat de fondswaarderingen van Morningstar ongelooflijk populair zijn in de branche.
Als u een actievere belegger bent die altijd op zoek is naar een nieuwe kans, of gewoon graag leest over financiën en beleggen, is Morningstar Premium een geweldige service om te gebruiken. Als u een onverschillige belegger bent die graag vasthoudt aan indexfondsen en niet voor de lol op zoek gaat naar financiële analyse en nieuws, hoeft u zich waarschijnlijk niet aan te melden voor Morningstar.
Wat andere mensen zeggen
Dit is wat andere grote websites zeggen over Morningstar.
- Well Kept Wallet – “Voor de serieuze belegger die zich graag verdiept in onderzoek en data, biedt Morningstar Premium genoeg waarde om de hoge prijs te rechtvaardigen. Krijg historische cijfers, deskundige analyse en gedetailleerde informatie over aandelen en beleggingsfondsen op één plek.
- Wallet Hacks – “Morningstar Premium is voornamelijk ontworpen voor zelfgestuurde beleggers. Het investeert niet voor u (het is een robo-adviseur) maar biedt u alle tools, onderzoek en analyse die u nodig hebt om een betere belegger te zijn. Het is ook meer geschikt voor langetermijnbeleggers, met name degenen die liever via beleggingsfondsen beleggen.”
Alternative Morningstar
Als u niet zeker weet of Morningstar geschikt voor u is, overweeg dan deze alternatieven.
Op zoek naar Alpha
Seeking Alpha is een andere website die artikelen, onderzoek en analyses publiceert over alle soorten investeringen. Terwijl Morningstar zich sterk richt op beleggingsfondsen en wat inhoud over andere aandelen publiceert, publiceert Seeking Alpha materiaal over alle soorten beleggingen. Dit kan interessant zijn als u zaken als aandelen, opties of grondstoffen wilt verhandelen in plaats van beleggingsfondsen.
Een ding om in gedachten te houden is dat Seeking Alpha zijn inhoud crowdsourcet. Hoewel veel van zijn schrijvers experts in het veld zijn, zijn sommige van zijn schrijvers gewoon ervaren investeerders die misschien niet in de industrie hebben gewerkt. Dit betekent dat ze een uniek perspectief op dingen kunnen bieden, maar sommige mensen geven er misschien de voorkeur aan om analyse van financiële professionals te krijgen.
Naast geschreven inhoud biedt Seeking Alpha ook aandelenwaarderingen, een screeningtool en prognoses.
Net als Morningstar heb je gratis toegang tot enkele tools van Seeking Alpha. Een Premium-abonnement dat meer functies toevoegt, kost $ 19,99 per maand en een Pro-abonnement, dat items zoals exclusieve nieuwsbrieven en VIP-service bevat, kost $ 199,99 per maand.
Robinschap
Robinhood is geen beleggingsonderzoeksbureau zoals Morningstar. Robinhood is een beursvennootschap die mensen helpt bij het kopen en verkopen van aandelen van ETF’s, aandelen en andere effecten. U kunt ook Robinhood gebruiken om opties en cryptocurrency te verhandelen.
De basisservice van Robinhood is volledig gratis. Het heeft geen minimale saldovereisten, accountonderhoudskosten en kosten.
Via de Robinhood-app hebt u toegang tot nieuws en analyses over verschillende koppen van belangrijke publicaties, waaronder de Wall Street Journal, Barrons en Bloomberg.
Als u zich aanmeldt voor Robinhood Gold, krijgt u toegang tot aanvullende diensten, waaronder het professionele onderzoek en de analyse van Morningstar, grotere directe stortingen op uw account, de optie om te beleggen met marge en realtime Tier 2-marktgegevens. Robinhood Gold kost $5 per maand.
Zacks Trade
Zacks is een andere website voor beleggingsonderzoek die analyses op allerlei soorten aandelen biedt.
Een ding dat het onderscheidt van Morningstar is dat het een breed scala aan abonnementsopties heeft die gericht zijn op mensen die geïnteresseerd zijn in verschillende soorten investeringen.
Zacks ETF Investor richt zich bijvoorbeeld voornamelijk op Exchange Traded Funds, terwijl Zacks Income Investors zich richt op beleggingen die beleggers kunnen helpen inkomsten uit hun portefeuille te genereren.
Het bedrijf biedt pakketten waarmee u kunt besparen op toegang tot meerdere abonnementen. Zacks Investor Collection kost $ 59 per maand en omvat toegang tot acht van de abonnementen van de site. Zacks Ultimate kost $ 299 per maand en geeft klanten toegang tot 21 abonnementen van Zacks.
FAQ
Hier zijn enkele veelgestelde vragen over Morningstar.
Hoe evalueert Morningstar investeringen?
Bybstar analisten creëren beleggingswaarderingen op basis van eerdere prestaties en verwachtingen van hun toekomstige prestaties. De exacte methode varieert afhankelijk van het type beveiliging. Analisten gebruiken bijvoorbeeld verdisconteerde cashflowmodellen om aandelen te evalueren, terwijl de formule voor het toekennen van ratings aan beleggingsfondsen uitsluitend kijkt naar het voor risico gecorrigeerde historische rendement van elk fonds.
Hoe werkt het vijfsterrenbeoordelingssysteem van Morningstar?
Morningstar kent een sterrenclassificatie toe aan beleggingsfondsen op basis van hoe ze accumuleren in vergelijking met andere vergelijkbare fondsen. De top tien procent van de fondsen krijgt een vijfsterrenrating, terwijl de onderste tien procent een ster krijgt. Gemiddelde 35% verdient drie sterren en bedrijven in het midden verdienen vier en twee sterren.
Hoe voorkomt Morningstar belangenverstrengeling?
Analysts die aandelen bezitten, kunnen een belangenconflict hebben als ze schrijven over de bedrijven die ze bezitten of waartegen ze wedden. Morningstar voorkomt deze belangenconflicten door zijn analisten te verbieden posities aan te houden in de bedrijven die ze dekken of in concurrenten van die bedrijven. Ook morningstar-analisten en hun families mogen ook geen aandelen verhandelen in de bedrijven waar Morningstar het over heeft.
Voor wie is het?
Morningstar is een nuttig hulpmiddel voor bijna elke belegger, maar het zal waarschijnlijk maximale waarde bieden aan beleggers die graag in beleggingsfondsen beleggen, maar die een actievere rol willen spelen bij het beheer van hun portefeuille dan degenen die afhankelijk zijn van indexfondsen.
Het bedrijf biedt waardevolle analyses op verschillende aandelen, maar is vooral bekend om zijn waarderingen en fondsanalyse. Mensen die voornamelijk in aandelen en grondstoffen willen beleggen, krijgen waarde van Morningstar, maar willen misschien alternatieven overwegen.
