Een beleggingsfonds is een professioneel beheerd bedrijf dat geld van veel beleggers verzamelt en belegt in effecten zoals aandelen, obligaties en kortlopende schuld-, aandelen- of obligatiefondsen en geldmarktfondsen.
Beleggingsfondsen zijn een goede investering voor beleggers die hun portefeuille willen diversifiëren.
In plaats van alles op één bedrijf of sector in te zetten, belegt een beleggingsfonds in verschillende aandelen om te proberen het portefeuillerisico te minimaliseren.
De term wordt meestal gebruikt in de VS, Canada en India, terwijl vergelijkbare structuren over de hele wereld de SICAV in Europa en de open-end investeringsmaatschappij in het VK omvatten.
Lange en korte termijn investeringsplannen voor uw keuze
Zijn beleggingsfondsen ideaal voor beleggingen op korte of lange termijn?
“Beleggingsfondsen kunnen een goed kortetermijnspaarinstrument zijn.”
“Je moet geduld hebben met je beleggingen in beleggingsfondsen.
Het kost tijd om resultaten te leveren.”
Mensen komen regelmatig beide bovenstaande uitspraken tegen, die duidelijk tegenstrijdig zijn.
Dus voor welke periode zijn beleggingsfondsen geschikt? Op korte of lange termijn?
Nou, dat hangt af van wat uw beleggingsdoelen zijn, en de meeste doelen zijn tijdgestuurd. Er zijn regelingen die geschikt zijn voor korte periodes, er zijn verschillende regelingen die geschikt zijn voor een langere horizon en dan zijn er regelingen voor elke tussenliggende periode.
Raadpleeg uw distributeur of beleggingsadviseur van beleggingsfondsen, bespreek uw financiële doelen en beslis vervolgens waar u wilt beleggen. Bijvoorbeeld;
- Kapitaalgeoriënteerde beleggingsfondsen – Zoek naar langere perioden, meestal 5 jaar en langer.
- Vastrentende beleggingsfondsen –
- Liquide fondsen – Voor een zeer korte periode – Minder dan 1 jaar
- Kortlopende obligatiefondsen – Middellange termijn – 1 tot 3 jaar.
- Langlopende obligatiefondsen – Lange termijn – 3 jaar of meer