Een beleggingsfonds is een professioneel beheerd bedrijf dat geld van veel beleggers verzamelt en belegt in effecten zoals aandelen, obligaties en kortlopende schuld-, aandelen- of obligatiefondsen en geldmarktfondsen.
Beleggingsfondsen zijn een goede investering voor beleggers die hun portefeuille willen diversifiëren.
In plaats van alles op één bedrijf of sector in te zetten, belegt een beleggingsfonds in verschillende aandelen om te proberen het portefeuillerisico te minimaliseren.
De term wordt meestal gebruikt in de VS, Canada en India, terwijl vergelijkbare structuren over de hele wereld de SICAV in Europa en de open-end beleggingsonderneming in het VK omvatten.
Is er een voordeel aan beleggen in fondsen met een exit load?
We overwegen een Balanced Fund, dat gericht is op groei en kapitaalgroei aan de aandelenkant en inkomsten en stabiliteit aan de schuldkant.
Deze regeling brengt nog steeds een aanzienlijk risico met zich mee, aangezien het aandelenaandeel kan oplopen tot 60%. Dit wordt alleen aanbevolen voor beleggers met een gezonde risicobereidheid en een lange termijn tijdshorizon.
Het fondsbeheerteam van een dergelijk schema zou idealiter alleen langetermijnbeleggers willen die hun overtuiging delen dat ze voor een lange periode, van ten minste 3 jaar, belegd zullen blijven. Zo kan het fonds een uitstapvergoeding van 1% opleggen voor alle terugbetalingen die vóór 3 jaar worden gedaan.
In dat geval heeft het fonds geen directe invloed op de liquiditeit, maar ontmoedigt het beleggers om voor een periode van 3 jaar uit te stappen.
Het voordeel voor de regeling zou komen van het feit dat alle beleggers zijn afgestemd op een langere tijdshorizon. Dit zou een geruststellende factor zijn voor de fondsbeheerder, waardoor hij aandelen zou kunnen kiezen met een dergelijke gedachte in gedachten. Volgens de fondsbeheerder zou een dergelijke strategie betere prestaties van het fonds mogelijk maken, omdat er geen kortetermijnbeleggers en terugbetalingen zouden zijn die van invloed zijn op een langetermijnstrategie.