Indice dei contenuti:
Onbenoemde en uitgebreide online broker reviews en ratings
Online broker review methodologie
Wanneer we in het najaar van 2019 begonnen met onze online brokerbeoordelingen voor 2020, hadden we natuurlijk geen idee hoe onze wereld zou veranderen. We erkennen dat we allemaal door een bijzonder delicate tijd gaan nu we geconfronteerd worden met deze wereldwijde crisis en dat de financiële markten bijzonder hard zijn getroffen en alle beleggers hebben getroffen. Onze missie is altijd geweest om mensen te helpen De beste en meest geïnformeerde beslissingen mogelijk over hoe, wanneer en waar te beleggen. Gezien de recente marktvolatiliteit en veranderingen in de online brokerage-industrie, zijn we meer dan ooit toegewijd om onze lezers onbevooroordeelde en deskundige beoordelingen te bieden van de beste beleggingsplatforms voor beleggers van alle niveaus, voor elk type markt. Om dit doel hebben we een uitgebreide ranking methodologie ontworpen om de beste online brokers te vinden.Ons team
Onze beoordelingsteam wordt geleid door Theresa W. Carey, die in 1992 de allereerste beoordeling van online makelaars schreef en al bijna drie decennia een autoriteit is op het gebied van online handels- en investeringsplatforms. James Chen is onze directeur handels- en investeringseducatie. Luke Conway is onze geassocieerde redacteur. Ons team van ervaren auditors bestaat uit ervaren handelaren, Financiële marktexperts, beleggingsopleiders en onderzoekers met tientallen jaren ervaring, allemaal experts in het gebruik en de beoordeling van FinTech.Beoordelingsproces
We hebben een systeem ontworpen dat makelaars evalueert op basis van 12 belangrijke categorieën en 103 variabelen. Elke categorie bevat de kritieke elementen die gebruikers nodig hebben om een online broker grondig te evalueren. Om de gegevens te verzamelen, stuurden we vragenlijsten met 320 vragen naar de deelnemende makelaars. We kregen een live brokerage-account voor elk platform en gebruikten het account om hands-on tests uit te voeren voor elke makelaar. Veel van de makelaars die we hebben beoordeeld, gaven ons persoonlijke demonstraties van hun platforms en diensten op onze kantoren in New York. Van vragenlijsten, oefentests van makelaarsplatforms en demonstraties, we wijzen een score toe aan elke beoordelingscategorie en combineren categoriescores tot een algemene beoordeling voor elke makelaar.Handel en investering van persona’s
We geloofden dat onze hands-on tests moesten vertegenwoordigen hoe echte beleggers en handelaren deze platforms echt gebruiken. We realiseerden ons al snel dat de ene handelaar heel anders is dan de andere. Om dit probleem op te lossen, hebben we elke makelaar getest op een aantal persoonlijke beleggers. Onze karakters omvatten de passieve belegger, de actieve belegger, de informele handelaar en de daghandelaar. Elke makelaar is onderworpen aan vier verschillende handels- en beleggingsscenario’s op basis van de verschillende profielen die we hebben gemaakt.De passieve belegger
- Sommigeen die voor de lange termijn willen investeren.
- Doelen zijn onder meer sparen voor pensioen, vermogen achterlaten voor de familie en dividendinkomsten.
- Deze persoon belegt meestal in large-cap/blue chip-aandelen, ETF’s, beleggingsfondsen, obligaties, veilige havenactiva en heeft over het algemeen een conservatievere strategie. Handelsinstrumenten en het scala aan beschikbare activa zijn geen primaire zorg.
- Iemand die niet probeert erg praktisch te zijn en niet constant naar het nieuws kijkt, markten of geeft om hun investeringen.
- Hij waardeert waarschijnlijk de tools die helpen bij het beheren van de portefeuille: samenvattingen van activaklassen, risicomaatregelen op portefeuilleniveau, herbalanceringstips.
De actieve belegger
- Sommige die voor de lange termijn heeft belegd, maar veel actiever is met de huidige markttrends, nieuws en altijd klaar staat om zijn portefeuille opnieuw toe te wijzen.
- Deze persoon belegt meestal in aandelen, ETF’s, opties, obligaties en is meestal minder conservatief dan de passieve belegger.
- Iemand die praktisch is, maar ook die niet dagelijks naar zijn portefeuille kijkt
- Hij waardeert waarschijnlijk de mogelijkheid om niet-traditionele activa en buitenlandse activa toe te voegen. aandelen, valutabezittingen en futures. Deze belegger kan op zoek zijn naar geavanceerder portefeuillebeheer, zoals het vergrendelen van winsten of het afdekken van posities.
- Het zal op zoek gaan naar een aantal robuustere grafiekfuncties om langetermijntrends te identificeren en kan platformgebaseerde technische en fundamentele gegevensstromen en nieuws gebruiken om positieniveaus te informeren.
- Geïnteresseerd in diepgaande marktanalyses over bredere beleggingsthema’s en het zoeken naar deskundig advies om zakelijke beslissingen te bevestigen.
De toevallige handelaar
- Sommigeen die kortetermijntransacties uitvoert wanneer zich kansen voordoen. Deze persoon handelt meestal in aandelen, opties, ETF’s, forex, grondstoffen en is op zoek naar een platform dat alles kan doen, hoewel het mogelijk niet alle functies gebruikt. Sommigen zijn misschien op zoek naar systematische handelsvaardigheden.
- Deze handelaar is matig agressief en praktisch. Hij moet in staat zijn om transacties met meerdere poten op te zetten en geeft er de voorkeur aan dat het systeem automatisch stops en verliezen op posities voorstelt. Hij zal solide grafiekkenmerken waarderen, waaronder real-time identificatie van grafiekpatronen en handelssuggesties.
- Zoek naar een actieve gegevensfeed met relevant, fundamenteel en technisch nieuws. Hoewel de meeste zakelijke beslissingen onafhankelijk worden genomen, is er een verlangen om bevestiging te zien van sommige van deze bronnen tijdens de levensduur van de functie.
The Day Trader
- Sommige die een groot volume aan korte en lange transacties uitvoert om te profiteren van intraday marktprijsactie . Deze persoon
- handelt in aandelen, opties, forex en grondstoffen en is op zoek naar een platform dat snel kan presteren, lage commissies en mogelijk systematische handel. Deze persoon is zeer agressief en zeer praktisch.
- Een bepaald niveau van automatisering is een vereiste voor de identificatie en formulering van handel (stopniveaus, winstniveaus geïnformeerd door een belangrijke maatregel zoals MA voor een bepaalde periode) die kan zijn aangepast door de input van de handelaar.
- Het verwacht alle grafiektools en -functies van het handelslab op één platform, evenals een solide nieuwsfeed en bijna realtime prijsgegevens in verschillende markten.
- Het wil al deze functies op één platform, maar legt zich neer bij het gebruik van meerdere services die kunnen overlappen met ontbrekende tools en aanpassingen.
- Comfortabel met een leercurve in een platform en minder geïnteresseerd in gebruiksvriendelijke producten als het wegneemt van aangepaste handel.
Categorieën beoordelen
Met de individuele particuliere belegger in gedachten hebben we kritisch gekeken naar de diensten en technologie van online brokers. We hebben onze analyse georganiseerd in 12 categorieën, waarbij we elke broker hebben gescoord voor zijn prestaties in elke categorie. Elke belegger heeft andere behoeften. Nieuwe beleggers hebben een online broker nodig met een gebruiksvriendelijk platform en educatieve middelen, terwijl een optiehandelaar risicoanalysetools en manieren nodig heeft om verschillende strategieën te modelleren. Naast onze algemene ranglijsten bieden we ranglijsten voor tien handels- en beleggingsstijlen. In ieder geval, We gebruiken dezelfde gegevens en herbalanceren de functies die het belangrijkst zijn voor die stijl. De exacte details van de herweging worden verstrekt op elk van de categorieprijzen .Order types
De ordertypecategorie wordt geëvalueerd op basis van de soorten orders die klanten kunnen plaatsen met behulp van een brokerageplatform. Voor deze categorie hebben we gezocht naar minder gangbare ordertypen die nuttig kunnen zijn voor onervaren, helemaal tot gevorderde beleggers en handelaren. We hebben ook gecontroleerd of dit soort orders beschikbaar waren op mobiele softwareplatforms, web en desktop. De hoogste scores in deze sectie omvatten de volgende ordertypen op elk van de platforms van een makelaar:- Stop Limit
- Conditional orders
- Trailing Stoping
- stop limit Market if touched Market closing Open
- market
- Limit if touched
- Close limit
- Openingslimiet
- Belastingpartij selectie
- Mandje trading
- Voorgevulde closing order
Winkelervaring
Deze categorie evalueert de algehele workflow om een order te plaatsen. Een van de topprioriteiten in deze categorie is een workflow die logischerwijs van de ene stap naar de andere gaat. We hebben de manieren gecontroleerd waarop een handelaar op de hoogte wordt gesteld van de uitvoering van een order, zoals pop-upwaarschuwingen, een update van de orderstatus en/of tekst op een mobiel apparaat wanneer de order wordt uitgevoerd. Om deze sectie te scoren, hebben we onze ervaring met het gebruik van het platform gedocumenteerd op manieren die vaak door verschillende soorten beleggers zouden worden gebruikt. Deze categorie richt zich op manieren waarop gebruikers hun ervaring kunnen personaliseren via de verschillende platforms die door een makelaar worden aangeboden. Topmerken in deze categorie vereisen:- Overall desktop- en webplatformworkflow
- Algemene mobiele platformworkflow
- Aanpasbare
- handelservaring Grafiekhandelsfuncties
- Real-time streaming koersen
- Mogelijkheid om meerdere orders te organiseren en te plaatsen
Handel Technologie
Deze categorie beoordeelt voornamelijk wat er gebeurt nadat de handelaar een order heeft ingediend en behandelt ook pre- en post-trade gegevens. We hebben de kwaliteit van de beschikbare gegevens tijdens het orderinvoerproces geëvalueerd met de nadruk op realtime gegevensstreaming. De beschikbaarheid van prijsverbeteringsstrategieën en slimme orderrouteringstechnologie (die de beste aanbieding of aanbieding vindt) is noodzakelijk om de beste beoordelingen in deze categorie te krijgen. We vroegen of een orderrouteringsengine makelaars gebruiken een spray of sequentiële engine; spray routing contacten meerdere locaties tegelijk en is minder geneigd om orders uit te voeren via routes die betaling bieden voor orderstroom. Makelaars die prijsverbetering aanbieden (een verkoop boven de biedprijs of een koop onder de biedprijs) ontvingen een fractie van een punt, afhankelijk van het deel van hun transacties dat Het heeft geprofiteerd. De beste cijfers in deze categorie vereisen dat een makelaar biedt:- De mogelijkheid om geautomatiseerde handel te testen en te creëren op basis van aangepaste criteria
- Orderroutering die de nadruk legt op prijsverbetering optimaliseert de betaling voor orderstroom niet
- De mogelijkheid om de handelservaring aan te passen, zoals het instellen van een vooraf gedefinieerd aantal acties of ordertypen
Duurzaamheid
Hoewel de handelservaring het proces van handels- en investeringsworkflow evalueert, beoordeelt deze categorie specifiek de algehele sitenavigatie en het gebruiksgemak. Beste cijfers in deze categorie vereisen:- Eenvoudige navigatie van downloadbare software, webplatforms en mobiele apps
- Verscheidenheid aan aanpasbare functies waarmee de gebruiker het platform kan aanpassen aan zijn behoeften
- Eenvoudig en eenvoudig accountconfiguratieproces
- Alomtegenwoordig bestelticket beschikbaar op het hele platform
- Alle besteltypen op grote platforms zijn ook beschikbaar op mobiele apps
- Volglijsten die op mobiele apparaten zijn opgeslagen, worden overgebracht naar andere platforms en vice versa
- Real-time citaten, zoekopdrachten en streaming nieuws voor gebruikers om up-to-date te blijven
Aanbod
Deze categorie beoordeelt de grootte van activaklassen die een brokerage-klant online kan verhandelen. We hebben punten toegekend voor de diversiteit aan beleggingen die online kunnen worden verhandeld, met gedeeltelijke punten toegekend voor beleggingen die alleen kunnen worden verhandeld door een live broker te bellen. Aangezien de handel in long- en shortaandelen, evenals optieorders met één poot, nu standaard zijn, kennen we geen punten toe voor dergelijke transacties. Topmerken in deze categorie vereisen:- Grote voorraad aandelen die short kunnen worden verkocht, die wordt bepaald door het aantal aandelen in de eenvoudige uitleenlijst van een makelaar
- De mogelijkheid om complexe opties online te verhandelen Aantal beleggingsfondsen
- zonder transacties beschikbaar, evenals het totale aantal aangeboden
- beleggingsfondsen De mogelijkheid om bedrijfs- en gemeentelijke obligaties te verhandelen, evenals treasuries, cd’s en internationale schulden
- Directe toegang tot internationale markten Een robo-advies
- geïntegreerd in het makelaarsplatform. Een robo-advies dat afzonderlijke toegang vereist, ontvangt minder punten.
- Beschikbaarheid van cryptocurrency en de mogelijkheid voor de gebruiker om zijn cryptocurrencies op te nemen in zijn portemonnee
Zoek services
Deze categorie evalueert de kwaliteit en toegankelijkheid van zoekopdrachten, citaties en grafieken. We zochten naar onderzoek, nieuws en grafieken met betrekking tot het portfolio en de checklists van een klant, de kwaliteit van eigen en externe zoekopdrachten en de integratie ervan met de rest van de site en de kwaliteit van screeners. De beste cijfers in deze categorie vereisen:- Screeners van aandelen, ETF’s, opties, beleggingsfondsen en vastrentende waarden die kunnen worden aangepast en hergebruikt om bruikbare resultaten te genereren, zoals het toevoegen aan een checklist of het openen van een orderticket
- Trading idee generatie functies
- Krachtige en aanpasbare
- grafieken Real-time streaming nieuws dat kan worden gefilterd uit verlanglijstjes met activa, portefeuillebezit of specifieke mediakanalen
- Level II Quotes
- Analyst Research
- Premium-onderzoek, zowel eigen als van derden. Punten afgetrokken voor zoekopdrachten die een extra vergoeding genereren Nuttige
- tools en rekenmachines
Portfolio analyse
Beste cijfers in deze categorie vereisen:- Gezuiver gestructureerde rapporten, in realtime bijgewerkt, met huidige saldi, posities en margestatus
- Aanpasbare portfolio-analyserapporten met links naar nieuws en onderzoek
- Alle transactiegeschiedenis
- De mogelijkheid om uw portefeuille te beta-wegen of te vergelijken met een aangepaste
- index of indicator Belastingrapportage valt ook in deze categorie. Volledige creditering wordt gegeven aan rapporten die kunnen worden gemaakt op de website van de makelaar, zonder extra kosten of gegevensinvoer vereist.
- Een gedeeltelijk krediet wordt toegekend aan makelaars die diensten zoals GainsKeeper en Maxit (belastinganalyse- en rapportageprogramma’s) tegen extra kosten invullen.
- Handelsjournalen om gebruikers in staat te stellen belangrijke informatie over hun beleggingen of transacties op te schrijven
- Interne rendementscalculators
Klantenondersteuning
Deze categorie evalueert het proces dat een klant doorloopt wanneer er iets misgaat of wanneer een klant een extra handje nodig heeft. Beste cijfers in deze categorie vereisen:- Help is gemakkelijk te vinden en te gebruiken. Contextgevoelige hulp levert extra punten op
- Beschikbaarheid van live chat, gebruikershandleidingen en veelgestelde vragen
- Korte wachttijden voor telefonische assistentie
- De mogelijkheid om een makelaar persoonlijk te bezoeken
- Vermogen van het systeem om handelspieken op te vangen
Onderwijs
Deze categorie evalueert het educatieve aanbod dat makelaars hebben, zodat hun klanten geavanceerder kunnen worden. De beste cijfers in deze categorie vereisen:- Educatieve video’s, webinars en artikelen
- Live educatieve evenementen
- Informatie over levensgebeurtenissen die aanzienlijke effecten kunnen hebben op financiële situaties zoals erfenis of echtscheiding
- Glossaria van financiële en makelaarsterminologie voor handelaren en beleggers om beter te begrijpen hoe ze omgaan met de markt
Kosten
Deze categorie beoordeelt de bottom line voor het gebruik van de platforms en diensten van een makelaar. Dit jaar hebben we onze methodologie bijgewerkt om weer te geven wat de industriestandaard is geworden: commissievrije aandelenhandel. Dit betekent dat makelaars die een vergoeding blijven vragen voor aandelentransacties achterblijven. Volledig krediet in deze categorie kan worden verkregen bij:- Zero commissies op aandelentransacties
- Geen kosten per traject voor optiehandel
- Lage kosten voor optiecontracten
- Beleggingsfondstransacties van minder dan $ 10 voor fondsen die niet zijn opgenomen in een lijst zonder transactiekosten
- Margerentes onder 7%
- Lage (of nul) kosten voor verplichte
- zakelijke transacties Geen kosten voor onderhoud, inactiviteit, accountoverdracht, accountsluiting, bankoverschrijving, controle, reorganisatie of toegang tot software
Hoe makelaars geld voor u en van u verdienen
De druk van nul commissies heeft het bedrijfsmodel voor de meeste online makelaars veranderd. In plaats van commissies, is hoe makelaars geld van u verdienen minder voor de hand liggend, net als enkele van de subtiele manieren waarop ze geld voor u verdienen.- Cash rente
- Betaling voor orderflow
- Equity Lending Programs
- Portfolio margining
Beveiliging
Deze categorie werd gemeten aan de hand van de beveiligingskenmerken van de makelaar en de mate van betrokkenheid van de makelaar bij het veilig houden van de gevoelige informatie van hun klant. Volledig krediet in deze categorie kan worden verdiend met de volgende kenmerken:- Two-factor authenticatie
- Beveiligingsmetingsstatistieken van externe beoordelaars
- Hoge wachtwoordbeveiligingsvereisten
- Toegang via biometrische identificatie (vingerafdruk, netvlies, gezichts-ID) op mobiele apparaten
- Overtollige SIPC-verzekering
Account Services
Account-services worden geëvalueerd door de aanvullende services te bekijken die door de makelaardij worden aangeboden naast standaard handels- en beleggingsfuncties. Highest scores in deze categorie zijn de volgende:- Portefeuillemarges voor in aanmerking komende klanten
- Aandelenleningsprogramma’s waaraan klanten kunnen deelnemen
- Rentetarieven betaald op kassaldi
- Tweerichtingscash verandert in optimale geldmarktfondsen
- Automatische herinvestering van dividenden
