Welke investeringsmogelijkheden in India zijn beschikbaar voor beleggers?
In een divers en democratisch land als India zijn er meer investeringsmogelijkheden voor beleggers.
Maar de echte uitdaging is hoe deze beleggingsmogelijkheden te kiezen en een gediversifieerde portefeuille te creëren.
Dit artikel zal uw gids zijn voor het creëren van een divers portfolio.
Lees alle onderwerpen punt voor punt.
Wat nodig is bij het creëren van een perfect gediversifieerde portefeuille is kennis van alle beschikbare beleggingsmogelijkheden.
India biedt veel kansen voor investeerders.
Maar wat voor mij het beste werkt, werkt misschien niet voor jou.
Het is dus essentieel om op de hoogte te zijn van alle beschikbare beleggingsopties .
Dit helpt bij het selecteren van het beste alternatief om te beleggen.
Investeringsmogelijkheden en diversificatie
Mensen verwarren vaak “te veel holdings” met het diversifiëren van beleggingen.
Een vriend van mij vond het een goede gewoonte om zijn geld te “spreiden” over verschillende beleggingsfondsen.
Het heeft dit gedaan door te geloven dat het een gediversifieerde portefeuille zal creëren.
Toen ik naar de deelname van zijn beleggingsfondsen keek, waren ze allemaal vol eerlijkheid.
In 2008, toen de aandelenmarkt wereldwijd instortte, was zijn hele portefeuille dat ook.
Waar is hier de diversificatie?
Het kopen van slechts meerdere beleggingsfondsen of aandelen is geen diversificatie.
Hoe zo’n fout te voorkomen?
Verzamel eerst informatie over de verschillende investeringsmogelijkheden in India en investeer pas daarna.
Hier zit de duivel in het volgende:
- Beleg in slechts enkele beleggingsopties.
- Niet genoeg details van de geselecteerde optie kennen.
Een land als India biedt een breed scala aan investeringsmogelijkheden.
U hoeft niet te vertrouwen op slechts een paar geselecteerde aandelen en beleggingsfondsen.
Hoe meer beleggingsopties u kent, hoe wijzer uw beleggingskeuzes zullen zijn.
Wat zijn uw beleggingsdoelen
Het is belangrijk voor beleggers om hun beleggingen te scheiden op basis van doelen.
Het idee is om doelgerichte investeringen te doen.
Om objectief beleggen effectief te maken, moet u een brede kennis hebben van beleggingsmogelijkheden.
In financiële termen worden deze investeringsmogelijkheden activa genoemd .
Verschilt de selectie van middelen van doel tot doel?
Wanneer we ons geld investeren, doen we dat voor een vereiste (doel).
- Als de vereiste vanaf vandaag heel dichtbij is, zal de selectie van activa anders zijn.
- De vereisten verre van vandaag zullen de selectie van activa anders zijn.
- Als de vereiste is om een regelmatig inkomen te genereren, zal het vermogen anders zijn.
Het is dus erg belangrijk dat u elke beleggingsaankoop moet koppelen aan een specifieke DOELSTELLING (vereiste).
Wat is mijn beleggingsdoel?
Ik investeer mijn geld om meer geld te verdienen
Ik investeer vooral geld voor drie dingen:
- Ten eerste voor de toekomstige behoeften van het gezin.
- Ten tweede, genereer een alternatieve bron van inkomsten.
- Ten derde, voor de opbouw van noodfondsen.
- Ten vierde, om de inflatie te verslaan.
Om de behoeften van mijn gezin te beschermen, vertrouw ik op de theorie van kapitaalgroei.
Om alternatieve inkomsten te genereren, vertrouw ik op de theorie van inkomensbeleggingen .
Ik investeer ook geld om een enorme noodportefeuille op te bouwen.
Andere investeringsbehoeften …
Er zijn mensen die geld investeren om de inflatie te verslaan.
Er is ook een grote groep mensen die geld investeert voor kortetermijnhandel .
In dit artikel zullen we alle investeringsmogelijkheden in India scheiden op basis van de volgende beleggingsdoelstellingen:
- Oprichting van noodfondsen.
- Verdien een hoge vermogensgroei.
- Genereer regelmatig inkomsten.
- Inflatie verslaan (niet veel anders dan nr. 2 hierboven).
Laten we eens kijken naar alle beschikbare investeringsmogelijkheden die we in India hebben, gerangschikt op basis van beleggingsdoelstellingen.
Het classificeren van alle beleggingsmogelijkheden op deze manier komt de belegger ten goede.
Het is de effectiviteit van doelgericht beleggen die in dit artikel wordt geadverteerd.
Er zijn zoveel mensen die hun zuurverdiende geld investeren. Maar waarom boekt slechts een kleine meerderheid succes?
Mensen die succesvol zijn geweest in beleggen, vertonen een typische eigenschap.
Iedereen beoefent doelgericht beleggen.
# 1. Oprichting van noodfondsen
Persoonlijk ben ik van mening dat het creëren van noodfondsen belangrijker is dan welke andere doelstelling dan ook.
Het zijn de noodsituaties in het leven die het grootste deel van ons spaargeld opslokken.
Het is dus beter om een noodfonds als steun in stand te houden.
Alleen mensen die voldoende noodfondsen hebben, kunnen vrij beleggen. Ze kunnen het zich veroorloven om te beleggen in risicovolle, hoogrenderende opties.
Om te profiteren van hoogrenderende beleggingsmogelijkheden, moet u eerst een voldoende groot noodfonds opbouwen.
Idealiter moet men minstens 6 maanden uitgaven in het noodfonds hebben.
# 1.1 Wat zijn kasequivalente beleggingen
Hier worden die opties geïdentificeerd die als superveilige beleggingen worden beschouwd.
In financiële termen noemen we deze opties kasequivalenten .
We houden allemaal van contant geld, toch? Weet je waarom?
We hebben meer controle over het geld in onze portemonnee.
Als het doel is om een noodfonds op te richten, is het beter om voldoende contante ondersteuning te creëren.
Maar ik vraag je niet om geld in je huis te verzamelen. Contant geld in de kluis bewaren is onverstandig.
Investeer geld in opties in contantene equivalenten.
De equivalente term cash wordt gebruikt voor die beleggingsmogelijkheden die net zo veilig zijn als de cash in onze portefeuille.
Investeren in gelijkwaardige middelen heeft de volgende voordelen:
- Ze hebben de steun van de overheid.
- Kapitaal is voor 99,99% beschermd.
- De bodem is ook erg vloeibaar. Mensen kunnen geld opnemen wanneer ze maar willen.
“Kapitaalbescherming” en “hoge liquiditeit” is een essentiële voorwaarde voor de oprichting van noodfondsen.
Maar het nadeel van deze investeringsmogelijkheden is dat de rendementen erg laag zijn.
Aangezien beleggingsrisico het absolute minimum is, zijn de rendementen ook minimaal.
In India kunnen kasequivalente beleggingsopties een rendement van tussen de 4% en 7% per jaar genereren.
Maar wat is de schade?
Zolang investeringen geen rendement opleveren, verdienen we juist geld.
# 1.2 Beperking:
Als u rekening houdt met de impact van inflatie, belastingplicht, zal het rendement op beleggingen in kasequivalenten negatief zijn.
[Inkomsten gegenereerd door kasequivalente beleggingsinstellingen zijn belastbaar]
Dus, met uitzondering van het genereren van noodfondsen, geven experts niet de voorkeur aan geld voor parkeren in deze opties.
#1.3 Investeringsmogelijkheid in India voor het creëren van noodfondsen?
1.3.1) Spaarrekening: het geld dat op de spaarrekening wordt gestort, wordt als het veiligste beschouwd.
Idealiter zouden mensen hun noodgeld op een spaarrekening moeten houden.
Een typische storting op een spaarrekening levert bijna 4% rendement op.
Daarnaast is de liquiditeit van de fondsen gegarandeerd.
1.3.2) Terugkerende storting: de oprichting van noodfondsen wordt geleidelijk opgebouwd. Terugkerende storting is in dit opzicht een uitstekende optie.
U kunt elke maand kleine hoeveelheden geld blijven investeren als terugkerende stortingen.
In plaats van te wachten tot grote besparingen worden opgebouwd, kunt u beginnen met beleggen in RD met slechts Rs 500.
1.3.3) Vaste storting: het wordt alleen als veiliger beschouwd naast de spaarrekening.
Ik ben persoonlijk dol op vaste deposito’s als een middel om mijn noodfondsen te parkeren.
Een typische storting op een spaarrekening levert een rendement op van bijna 7,5%.
Het geld is niet zo liquide als een spaarrekening, maar het geld kan binnen 1-2 dagen van tevoren worden opgenomen.
1.3.4) Geldmarkt beleggingsfondsen: Geldmarkt beleggingsfondsen zijn ook een zeer veilige beleggingsoptie.
Maar ze worden niet zo goed gebruikt door de Indiase middenklasse.
Gemiddeld kunnen geldmarkt beleggingsfondsen een rendement van 8% geven.
Geldmarktfondsen beleggen voornamelijk in bedrijfsobligaties, bankdeposito’s, schatkistpapier, door de overheid gegarandeerde instrumenten enz.
# 2. Verdien een hoge vermogensgroei
Voor wie is kapitaalgroei een prioriteit?
Mensen die vervroegd met pensioen willen.
Wie wil er nu niet rijk met pensioen ?
Persoonlijk zou ik graag een gepensioneerd leven met luxe leiden. Maar het enige probleem is dat ik vervroegd met pensioen wil .
Ik weet dat veel mensen mijn wens zullen respecteren. In deze wereld in meedogenloze concurrentie worden dergelijke verlangens vaak bezocht.
Maar het is ook zo dat ik me die luxe vandaag niet kan veroorloven.
Wat is dan de oplossing?
Vervroegd en luxueus pensioen is als een droom.
Maar het kan werkelijkheid worden als we leren om ‘de kracht van kapitaalgroei’ te gebruiken.
Laten we eerlijk zijn, zelfs als we het wanhopig willen, kunnen we ons morgen niet terugtrekken.
Het zal tijd kosten om een corpus van gepensioneerden op te bouwen.
Laten we dus eerst beginnen met het grootste corpus dat kan worden gegenereerd.
#2.1 Waarom op lange termijn beleggen
Maar waarom kost het tijd om een pensioencorpus op te bouwen door middel van kapitaalgroei?
Leveren vermogensgroeimogelijkheden lagere rendementen op, zoals noodsparen?
Nee, in feite is het tegenovergestelde waar. Kansen voor kapitaalgroei leveren zeer hoge rendementen op.
Dus waarom zou het langer duren om een gepensioneerd corpus op te bouwen?
Er zijn twee redenen waarom het pensioencorpus tijd nodig heeft.
- Ten eerste zijn pensioenbedragen grote sommen geld.
- Ten tweede zijn de mogelijkheden voor kapitaalgroei op korte termijn zeer volatiel.
Om het effect van volatiliteit teniet te doen, moet u opties voor kapitaalgroei kopen en deze op de lange termijn behouden.
Dit zijn zeer volatiele activa, dus ze produceren ook hoge rendementen.
Maar om hogere rendementen te laten materialiseren, moet je ze op lange termijn houden.
Langetermijnrendementen op deze activa zullen de inflatie verslaan.
Gemiddeld levert een aan aandelen gekoppelde investeringsmogelijkheid in India rendementen op van bijna 12-15% per jaar.
Maar de volgende zijn de checkpoints:
- Men moet deze goederen 5 jaar of langer bewaren.
- Koop niet op marktpieken.
Er zijn mensen die niet investeren in vermogensgroeiactiviteiten.
Ze beweren dat ze beschermd zijn omdat ze bijdragen aan de pensioenregeling.
Meestal zijn dergelijke plannen drastisch onder de vereisten.
Investeren in op groei gebaseerde activa is dus essentieel.
# 2,2. Investeringsmogelijkheden in India voor kapitaalgroei
2.2.1) Directe acties: aandelen bieden het beste rendement op lange termijn.
Misschien is er geen andere beleggingsmogelijkheid die het langetermijnrendement van aandelen kan evenaren.
Wat betekent dat, kunnen we doorgaan en aandelen kopen? Nee.
- Het is noodzakelijk om aandelen van een fundamenteel sterk actief te kopen.
- Vermijd aandelen op overgewaardeerde prijsniveaus.
2.2.2) Op aandelen gebaseerde beleggingsfondsen: Deze beleggingsfondsen beleggen het grootste deel van hun geld in aandelen (aandelen).
Mensen die zich niet op hun gemak voelen bij het kopen van directe aandelen, kunnen beleggingsfondsen kopen.
De langetermijnrendementen van aandelenfondsen kunnen overeenkomen met die van directe aandelen.
In sommige gevallen overtreft het rendement van beleggingsfondsen zelfs de prestaties van individuele effecten.
# 3. Genereer regelmatig inkomsten
Mensen moeten al vroeg in hun leven beginnen met het verzamelen van alternatieve inkomensgeneratieopties.
Mensen beginnen pas in de Middeleeuwen na te denken over het genereren van alternatieve inkomsten.
Het zijn die mensen die hebben begrepen dat alleen afhankelijk zijn van werk (voor inkomen) gevaarlijk kan zijn.
Er is nog steeds een grote meerderheid van de mensen voor wie alternatieve inkomensgeneratie geen prioriteit is.
Dit zijn die mensen die ofwel vies rijk zijn of financieel onwetend zijn .
Men moet minstens 5-10% van het maandsalaris omleiden om naar alternatieve inkomstengeneratie te gaan.
In eerste instantie lijkt het misschien op erwten. Maar na verloop van tijd zullen de inkomsten die worden gegenereerd door inkomstenproducerende activiteiten het salaris beginnen aan te vullen.
Ik heb voorbeelden uit de praktijk gezien waarbij het inkomen uit dergelijke goederen bijna 75% is van wat het salaris naar huis brengt.
Deze mensen genieten echt van de voordelen van financiële vrijheid.
# 3,1. Investeringsmogelijkheden in India voor het genereren van inkomsten
3.1.1) Vaste storting: Hebben we het in de sectie noodfondsen niet al gehad over vaste deposito’s?
Ja, maar deze vaste storting is iets anders.
Hier kan de belegger ervoor kiezen om de opgebouwde rente maandelijks / driemaandelijks / jaarlijks op te nemen.
Het enige doel van deze vaste storting is het genereren van vastrentende waarden voor haar beleggers.
[Opmerking: TDS wordt van de bank afgetrokken]
3.1.2) Dividendbetalende aandelen: het zijn geen normale aandelen.
Dit zijn aandelen van bedrijven die regelmatig hun winst delen met hun aandeelhouders.
Winsten die door bedrijven worden gedeeld, zijn in de vorm van dividenden.
Voorbeeld: Coal India Ltd. Het is een van de grootste dividendbetalende bedrijven in India.
Deze dividendinkomsten worden rechtstreeks bijgeschreven op de spaarrekening van de belegger. Geen tussenpersoon betrokken.
Het huidige dividendrendement van Coal India ligt tussen de 6,5 en 7% per jaar.
3.1.3) Beleggingsfondsen die dividenden uitkeren: Net als dividendbetalende aandelen zijn dividendbetalende beleggingsfondsen ook gespecialiseerd in het genereren van inkomsten voor hun beleggers.
Over het algemeen betalen dergelijke beleggingsfondsen eenmaal per jaar dividend uit.
Voorbeeld: Franklin India Bluechip Fund (D). Het huidige dividendrendement bedraagt 8,23%.
3.1.4) Huurwoning: huurinkomsten uit vastgoed zijn in hoge mate gegarandeerd.
Verhuurd vastgoed (residentieel of commercieel) levert regelmatig een maandelijks inkomen op.
In de eerste jaren kan het rendement op vastgoedinkomsten laag zijn (bijvoorbeeld: 4,5% per jaar), maar het groeit in de loop van de tijd.
Elk jaar groeien de huurinkomsten om de inflatie het hoofd te bieden.
[Opmerking: vooruitbetaling van de woonlening op regelmatige basis voor het verlagen van het EMI zal het rendement verder verbeteren.]
3.1.5) REIT’s: Hoewel REIT’s nog niet zijn gestart in India, zal ik ze hier opnieuw noemen.
Tegen het einde van het jaar 2018 zullen de eerste REIT’s naar verwachting in India worden gelanceerd.
Dit zal misschien wel de beste kans zijn voor het genereren van besteedbaar inkomen voor de gewone man.
Voor meer informatie over REIT’s kunt u een artikel bezoeken dat al door mij is gepubliceerd.
Gemiddeld wordt verwacht dat REIT’s jaarlijks minstens 7-8% opleveren voor hun beleggers.
# 4. Inflatie verslaan
Inflatie is een van ieders grootste zorgen.
Het is door de inflatie dat onze koopkracht met de tijd afneemt.
Als we geld kunnen investeren om de inflatie te verslaan, laten we zeggen dat onze 75% klus geklaard is.
Daarom zijn investeringen die het potentieel hebben om de inflatie te verslaan van onschatbare waarde.
Dergelijke beleggingsopties kunnen worden gedefinieerd als “kansen” in reële zin.
Alle beleggingsopties die te maken hebben met papiergeld zullen op een dag ongetwijfeld de toorn van de inflatie tegemoet zien.
Het beste alternatief om te beschermen tegen inflatie is om duurzame goederen te blijven accumuleren .
Wat zijn hard goods?
Die goederen die niet gedevalueerd zijn met papiergeld.
Mensen hebben vaak aandelen, aandelen beleggingsfondsen etc. Als opties om de inflatie te verslaan. Ze hebben geen ongelijk.
Deze beleggingsopties hebben zo’n hoog rendement dat ze gemakkelijk de inflatie kunnen verslaan.
Maar ze kunnen niet worden behandeld als een ideale hulpbron om de inflatie te verslaan.
De prestaties van deze beleggingsopties zijn volledig afhankelijk van de sterkte van de papieren valuta.
We moeten dus een alternatieve mogelijkheid vinden die de inflatie kan verslaan.
# 4,1. Investeringsmogelijkheid in India om de inflatie te verslaan
4.1.1) Goud en zilver: het wordt beschouwd als een eerlijke hedge tegen inflatie.
Beleggers kunnen fysiek goud of de ETF kopen.
Het aanbod van edelmetalen is beperkt. In de loop van de tijd is de vraag naar edelmetalen alleen maar toegenomen.
Volgens de huidige trends zullen goud en zilver naar verwachting het potentieel hebben om de inflatie op de lange termijn te verslaan.
[Lees: Wat is beter, goud versus zilver? ]
4.1.2) Residentieel vastgoed: Residentieel vastgoed is ook een niet te missen investeringsmogelijkheid.
Hoe eerder je het begint te accumuleren, hoe beter.
De kapitaalgroei van een goed gepositioneerd pand zal zeker de inflatie verslaan.
Als u kapitaalgroei en huurrendement kunt toevoegen aan een onroerend goed, is het verslaan van de inflatie bijna verzekerd.
4.1.3) Cryptocurrency zoals Bitcoin:
Dit is interessant.
Ik weet niet zeker hoeveel van jullie in cryptocurrencies geloven. Maar ik heb vertrouwen.
Cryptocurrencies zijn niet alleen als “papieren notities afdrukken”. Het is een gloednieuwe technologie.
We kunnen het ook vergelijken met uitvindingen zoals elektriciteit, motorvoertuigen, computers, internet etc.
Als centrale banken deze technologie niet in de kiem smoren, zal het binnen het komende decennium een wereldwijd fenomeen worden.
Als hedge tegen inflatie kunnen we erop wedden.
[Lees: Bitcoin uitgelegd voor leken]
Laatste woorden …
Ik hoop dat je genoten hebt van de informatie.
Het idee dat hier werd benadrukt, was om doelgerichte investeringen te doen.
Uit deze eenvoudige voorbeelden kunt u begrijpen hoe de selectie van beleggingen verandert met het doel.
Persoonlijk ben ik meer een “inkomensbelegger”.
Vertel me meer over uw beleggingsfilosofie door hieronder te reageren.