Goedkope leider tegen industriemacht
We publiceren onbevooroordeelde productrecensies; onze meningen zijn van onszelf en worden niet beïnvloed door de betalingen die we ontvangen van onze advertentiepartners. Lees meer over hoe we producten beoordelen en lees het adverteerdersbeleid over hoe we geld verdienen.
Na bijna 40 jaar vurige paden te hebben afgelegd, is E*TRADE uitgegroeid tot een financiële krachtpatser met een enorm klantenbestand en een breed scala aan producten.
Het biedt uitgebreide handels-, investerings- en onderzoeksdiensten gericht op actieve handelaren en investeerders. De overname van E*TRADE door Morgan Stanley sluit af op 2 oktober 2020.
- Minimum account
: $ 0 - Kosten : Maximaal $ 0,005 per aandeel voor het Pro-platform of 1% van de handelswaarde, $ 0 voor IBKR Lite
Lees de volledige recensie
- Minimum account
: $ 0 - Commissies : Geen commissie voor aandelen / ETF-transacties. Opties zijn $ 0,50 – $ 0,65 per contract, afhankelijk van het handelsvolume.
Lees de volledige recensie
Interactive Brokers is opgericht in 1993 en heeft een gestroomlijnde benadering van makelaarsdiensten die zich richt op brede markttoegang, lage kosten en superieure handelsuitvoering.
Klanten kunnen aandelen, opties, futures, Forex, obligaties en fondsen verhandelen op meer dan 100 markten wereldwijd vanuit één geïntegreerd account. 1
In onze beoordelingen van de beste online brokers van 2020 overtrof E*TRADE Interactive Broker in de categorieën Best for Options en Best for ETF. Ondertussen overtrof Interactive Brokers E*TRADE in Best for Beginners, Best for Day Trading, Best for International Trading en Best for Low Cost. De twee brokers gekoppeld aan de Best for Stock Trading Apps divisie.
Overall ontdekte Investopedia dat E * TRADE een uitstekende keuze is voor individuele beleggers en handelaren, terwijl Interactive Brokers het meest geschikt is voor institutionele handelaren en geavanceerde, actieve handelaren.
Duurzaamheid
E * TRADE is al bijna vier decennia actief in de sector en deze ervaring heeft zijn vruchten afgeworpen in termen van het aanbieden van zeer intuïtieve en gemakkelijk te navigeren platforms. Er zijn twee belangrijke webgebaseerde platforms, E * TRADE en Power E * TRADE, en twee mobiele apps die de functionaliteit van webplatforms weerspiegelen. Er is ook een downloadbaar platform, E* TRADE Pro, dat uitgebreid kan worden aangepast en bedoeld is voor ervaren handelaren.
Het is gemakkelijk om een E * TRADE-account te openen en te financieren, of het nu op een mobiel apparaat of op een computer is.
Like E*TRADE ondersteunt Interactive Brokers meerdere handelsplatforms, waaronder desktop-, web- en mobiele (IBKR Mobile) versies. De app heeft bijna dezelfde functies als het webplatform, hoewel het niet zo robuust is als Trader Workstation (TWS), het vlaggenschip handelsplatform van het bedrijf. Het onboardingproces is onlangs eenvoudiger geworden en u kunt een account openen zonder het te financieren (maar het wordt gesloten als u niet binnen 90 dagen een storting doet).
Both-makelaars bieden robuuste web- en mobiele platforms die zijn ontworpen voor actieve handelaren en beleggers, met live streaming koersen en nieuws, checklists, zoekopdrachten en geavanceerde grafieken. De TWS van Interactive Brokers heeft echter een steilere leercurve en u moet iets meer tijd besteden aan het aanpassen van uw handelservaring. U vindt intuïtieve interfaces voor orderinvoer op alle platforms met beide makelaar.
Commerciële ervaring
Desktop Ervaring
Het standaard E* TRADE-webplatform biedt de basistools die individuele handelaren en beleggers nodig hebben om investeringen te onderzoeken, markten te volgen en transacties te plaatsen.
Power E * TRADE is een meer geavanceerde optie die functierijke grafieken, tekentools en technische indicatoren biedt. U kunt bestellingen organiseren en een batch verzenden, En u kunt rechtstreeks vanuit een grafiek bestellingen plaatsen en deze visueel volgen.
Het klantenportaal van Interactive Brokers is een goede plek om posities te controleren, transacties te plaatsen en een realtime beeld van uw accounts te krijgen. Trader Workstation biedt veel meer en is ontworpen voor actieve handelaren en beleggers die meerdere producten verhandelen en flexibiliteit nodig hebben. U kunt sneltoetsen (ook bekend als sneltoetsen) definiëren voor snelle orderoverdracht en Fase voor latere uitvoering, één voor één of in batch.
U kunt orders rechtstreeks vanuit de grafiek invoeren, bewerken en beheren.
Mobiele ervaring
E * TRADE en Interactive Brokers bieden goed ontworpen mobiele apps die gemakkelijk te gebruiken en te navigeren zijn. Met beide makelaars kunt u dezelfde activaklassen verhandelen op mobiele apparaten die worden aangeboden op webplatforms (behalve obligaties met één naam voor E * TRADE).
Je vindt real-time koersen, grafieken en streaming nieuws over beide, maar er is een eigenaardigheid met Interactive Brokers. De gegevens worden in realtime verzonden, maar slechts op één platform tegelijk, wat betekent dat je niet tegelijkertijd streamingkoersen op je computer en smartphone kunt krijgen.
Interactive Brokers loopt voorop in termen van ondersteunde ordertypen op mobiele apparaten. U hebt toegang tot dezelfde mobiele ordertypen (inclusief voorwaardelijke orders) als op het webplatform.
Aanbod
Een opmerkelijk verschil tussen het aanbod van E*TRADE en Interactive Brokers is dat de laatste toegang biedt tot Forex en 125 beurzen in 31 landen over de hele wereld. Anders bieden beide alle gebruikelijke verdenkingen die u van een geweldige makelaar zou verwachten. 2
Order types
E*TRADE-klanten hebben toegang tot een breed scala aan ordertypen op de E*TRADE Pro-website en -platforms, waaronder voorwaardelijke orders. Hoewel mobiele gebruikers een beperkt aantal voorwaardelijke orders kunnen invoeren, kunnen orders worden geregeld voor latere invoer op alle platforms. Interactive Brokers is een beetje veelzijdiger. Ondersteunt een flexibel scala aan ordertypen op het klantenportaal en de mobiele app, evenals meer dan 100 ordertypen en algoritmen op Trader Workstation. 3
Handel Technologie
E*TRADE’s orderrouteringstechnologie maakt gebruik van zowel spray als sequentiële routing en stuurt de meeste orders naar market makers. Ongeveer 95% van de S&P 500-aandelenorders ontvangt prijsverbetering. 4 De router streeft naar een combinatie van snelheid en kwaliteit van uitvoering, en het bedrijf beweert stappen te ondernemen om de beste uitvoering op de markt te bereiken. EN * TRADE publiceert haar orderrouteringsrapport op haar website en werkt dit driemaandelijks bij. 5
Interactive Brokers’ orderuitvoeringsengine leidt uw order geheel of gedeeltelijk om om optimale uitvoering te bereiken, prijsverbetering te bereiken en eventuele kortingen te maximaliseren. Orderrouteringsalgoritmen kunnen ook verborgen institutionele orderstromen ( dark pools ) ontdekken om grote blokorders uit te voeren. Elke betaling voor orderstroom is geretourneerd aan de klant voor IBKR Pro-klanten, maar niet aan degenen die het Lite-tariefplan gebruiken.
Both-bedrijven bieden backtesting-mogelijkheden, wat essentieel is als u uw eigen handelssystemen wilt ontwikkelen of een idee wilt testen voordat u handelt.
Kosten
E * TRADE brengt geen commissies in rekening voor online transacties op aandelen, opties en ETF’s voor in de VS gevestigde klanten (er is een optievergoeding per contract van $ 0,65). U betaalt $ 19,99 om beleggingsfondsen buiten het programma te verhandelen Geen transactiekosten en de commissie voor de live broker is $ 25 per handel tussen activaklassen. 6
Over het algemeen is het prijsschema van Interactive Brokers ingewikkeld. Het omvat vaste prijzen per aandeel ($ 0,005 per aandeel dat wordt verhandeld tegen slechts $ 1), gedifferentieerde prijzen per aandeel op basis van maandelijkse orderactiviteit en het IBKR Lite-programma, dat gratis handel biedt voor in de VS genoteerde aandelen en ETF’s (via het klantenportaal en alleen IBKR Mobile). 7
Both AND * TRADE en Interactive Brokers genereren rente-inkomsten uit het verschil tussen wat u betaald krijgt met uw inactieve geld en wat ze verdienen op klantsaldi. Beide makelaars hebben aandelenuitleenprogramma’s waarbij u de inkomsten kunt delen die worden gegenereerd door de aandelen op uw account uit te lenen aan andere handelaren of hedgefondsen (meestal voor korte verkopen).
Zoek services
E * TRADE en Interactive Brokers hebben beide robuuste aandelen-, ETF-, beleggingsfonds-, vastrentende en optietools om u te helpen uw volgende transactie te vinden. En beide hebben tal van (even nuttige) tools, rekenmachines, ideegeneratoren en professioneel onderzoek. Interactive Brokers loopt voorop in het nieuwsaanbod, met tientallen real-time nieuwsbronnen beschikbaar op alle platforms.
Portfolio analyse
E*TRADE en de klanten van Interactive Broker hebben toegang tot real-time koopkracht- en marge-informatie, evenals niet-gerealiseerde real-time winsten en verliezen. U kunt uw interne rendementspercentage (IRR) en de belastingimpact van toekomstige transacties berekenen. U kunt ook belastingrapporten en gecombineerde holdings van buiten uw account bekijken.
Interactive Brokers heeft zijn portfolio-analysetools verbeterd om meer casual beleggers en handelaren aan te trekken (in plaats van alleen professionals). Met een functie genaamd Portfolio Checker kunt u de status van uw portefeuille beoordelen door de prestaties te vergelijken met een van de ongeveer 200 wereldwijde benchmarks. 8
Onderwijs
E* TRADE’s Learning Center biedt een behoorlijke verscheidenheid aan educatieve inhoud, waaronder artikelen, video’s en webinars. Nieuwe handelaren kunnen het gedeelte Aan de slag bekijken en van daaruit doorgaan naarmate ze zich meer op hun gemak voelen met beleggingsconcepten. 9 Er is een dagelijks productwebinar met tips voor het gebruik van handelsplatforms en het bedrijf organiseert ongeveer 30 live-evenementen per jaar.
Interactive Brokers’ educatieve aanbod is meestal geavanceerder. De Traders Academy is een gestructureerd en rigoureus curriculum, compleet met quizzen en tests, ontworpen voor studenten, investeerders en financiële professionals. Er zijn dagelijks webinars georganiseerd door Interactive Brokers en verschillende experts uit de sector over een verscheidenheid aan onderwerpen.
Klantenondersteuning
E * TRADE wint in klantenservice. Het biedt 24/7 telefonische ondersteuning met toegang tot makelaars, gepensioneerde specialisten, financiële adviseurs, actieve handelaarsadviseurs en productspecialisten. U kunt online chatten met een menselijke vertegenwoordiger en mobiele gebruikers hebben toegang tot de klantenservice via chat. De capaciteit van chatbot is beperkt, Maar het bedrijf is van plan om deze functionaliteit in 2020 uit te breiden. 10
Interactive Brokers biedt 24-uurs telefonische ondersteuning op weekdagen met terugbelservice, een beveiligd berichtencentrum, 24-uurs online chat op weekdagen en IBot, een kunstmatige intelligentie-engine die uw vragen kan beantwoorden. 11
Beveiliging
De beveiliging van E*TRADE en Interactive Brokers voldoet aan de industrienormen. U hebt toegang tot elke app met behulp van biometrische herkenning (gezichts- of vingerafdruk) en beide makelaars beschermen tegen accountverlies als gevolg van ongeautoriseerde of frauduleuze activiteiten. Interactive Brokers biedt een extra beveiligingslaag met zijn optionele Secure Login System. 12 E * TRADE biedt een eigen risicoverzekering van Securities Investor Protection Corporation (SIPC) verstrekt door Londense verzekeraars met een totale limiet van $ 600 miljoen. 13 Interactive Brokers ‘overtollige SIPC-verzekering, ook verstrekt door Londense verzekeraars, biedt elke klant bescherming ter waarde van $ 30 miljoen (inclusief $ 900.000 in contanten), tot een totale limiet van $ 150 miljoen. 14
Als november 2019 had geen van beide makelaarskantoren significante datalekken geregistreerd van het Identity Theft Research Center.
Ons oordeel
E * TRADE en Interactive Brokers zijn krachtig in de branche en bieden uitgebreide handelsproductmenu’s, aanpasbare platforms, functionele handelsapps en lagere kosten. Wanneer we de twee vergelijken, is E * TRADE onze beste keuze voor individuele beleggers en handelaren. Tegelijkertijd is Interactive Brokers de top voor professionals, handelaren met een hoog volume en iedereen die toegang wil krijgen tot internationale markten.
Methodologie
Investopedia zet zich in om beleggers onbevooroordeelde en uitgebreide beoordelingen en beoordelingen van online makelaars te bieden. Onze beoordelingen zijn het resultaat van maanden van het evalueren van alle aspecten van het platform van een online broker, inclusief gebruikerservaring, kwaliteit van handelsuitvoeringen, producten die beschikbaar zijn op zijn platforms, kosten en vergoedingen, beveiliging, mobiele ervaring en klantenservice. We hebben een beoordelingsschaal opgesteld op basis van onze criteria en duizenden gegevenspunten verzameld die we hebben gewogen in ons sterrenbeoordelingssysteem.
Bovendien moest elke makelaar die we interviewden een uitgebreide enquête invullen over alle aspecten van hun platform die we in onze tests gebruikten. Veel van de online makelaars die we beoordeelden, gaven ons persoonlijke demonstraties van zijn platforms op onze kantoren.
Ons team van experts uit de sector, onder leiding van Theresa W. Carey , voerde onze beoordelingen uit en ontwikkelde deze toonaangevende methodologie om online investeringsplatforms voor gebruikers op alle niveaus te rangschikken. Klik hier om onze volledige methodologie te lezen.
