Interactieve makelaars vs. TD Ameritrade
We publiceren onbevooroordeelde productrecensies; onze meningen zijn van onszelf en worden niet beïnvloed door de betalingen die we ontvangen van onze advertentiepartners. Lees meer over hoe we producten beoordelen en lees het adverteerdersbeleid over hoe we geld verdienen.
Opgericht in 1993, 1 Interactive Brokers is al lang een leider voor actieve beleggers die klaar zijn om op een platform te springen en het te onderhouden.
De robuuste eigen handelssoftware heeft uitstekende back-end ondersteuning, zij het een steile leercurve. Het bedrijf biedt enkele van de beste prijzen in de branche voor frequente handelaren en heeft een welverdiende reputatie voor uitstekende orderuitvoering.
TD Ameritrade, een pionier in de online brokerage-industrie sinds 1975, 2 biedt een intuïtief platform en educatieve inhoud gericht op beginnende en intermediaire handelaren en investeerders. Elf miljoen klanten vertrouwen op de brede selectie van producten, uitstekende klantenondersteuning en gratis aanpasbare platforms van TD Ameritrade.
- Minimum account
: $ 0 - Kosten : Maximaal $ 0,005 per aandeel voor het Pro-platform of 1% van de handelswaarde, $ 0 voor IBKR Lite
Lees de volledige recensie
- Minimumaccount :
$ 0 - Commissies : Handelskosten op gratis aandelen, ETF’s en opties per leg in de Verenigde Staten, vanaf 3 oktober 2019.
$ 0,65 per optiecontract.
Lees de volledige recensie
Op 25 november 2019 kondigde Charles Schwab de overname aan van het online beurshuis van TD Ameritrade. De transactie zelf zal op 6 oktober 2020 worden afgerond. Schwab verwacht dat de fusie van zijn platforms en diensten binnen drie jaar na het sluiten van de overeenkomst zal plaatsvinden.
In onze beoordelingen van de beste online brokers van 2020 overtrof Interactive Brokers TD Ameritrade in de categorieën Best for Day Trading, Best for International Trading en Best for Low Margins.
Ondertussen versloeg TD Ameritrade Interactive Brokers in onze Best for Beginners, Best Stock Trading Apps en Best for ETF Research rankings. 3
Overall, Interactive Brokers is onze beste keuze voor daghandel, terwijl TD Ameritrade onze beste keuze is voor beginners. 3
Duurzaamheid
Het onboardingproces voor Interactive Brokers is onlangs eenvoudiger geworden, wat goed is. U kunt een account openen zonder deze meteen te financieren. Het kan echter zijn dat u de begeleiding van het bedrijf nodig hebt om ervoor te zorgen dat u het juiste accounttype kiest (er zijn verschillende opties voor professionele en individuele handelaren).
We hebben ontdekt dat het gemakkelijker is om aan de slag te gaan met TD Ameritrade, waar u een account kunt openen en financieren via de website of mobiele app. Net als Interactive Brokers heeft TD Ameritrade tal van accounttypen, maar het scheidt de “meest voorkomende” accounts, wat kan helpen het te verfijnen, of u kunt de handige functie “Find an Account” gebruiken.
Both-makelaars bieden robuuste web- en mobiele platforms die zijn ontworpen voor actieve handelaren en beleggers, met realtime streamingkoersen en nieuws, volglijsten, zoeken, geavanceerde grafieken en intuïtieve orderinvoerinterfaces. Interactive Brokers ‘Trader Workstation (TWS) heeft een steile leercurve in vergelijking met het thinkorswim-platform van TD Ameritrade, en het kan enige tijd duren om uw handelservaring aan te passen.
Winkelervaring
Desktop Ervaring
Het Interactive Brokers Client Portal is een goede plek om posities te controleren, transacties te plaatsen en een realtime overzicht van uw accounts te krijgen. Trader Workstation biedt meer functies en is ontworpen voor actieve handelaren en beleggers (en professionals) die meerdere producten verhandelen en flexibiliteit nodig hebben. U kunt sneltoetsen (ook bekend als sneltoetsen) definiëren voor snelle orderoverdracht en faseorders voor latere uitvoering, één voor één of in batches. U kunt orders rechtstreeks vanuit de grafiek invoeren, bewerken en beheren.
Met het webplatform van TD Ameritrade past u uw ordertype, hoeveelheid, grootte en belastingpartijmethodologie aan. De thinkorswim-interface is echter intuïtiever, gemakkelijker te navigeren en u kunt uw eigen analysetools maken met thinkScript (de eigen programmeertaal). Het is gemakkelijk om koop- en verkooporders te plaatsen, Organiseer orders, verzend meerdere orders en plaats transacties rechtstreeks vanuit een grafiek. Real-time streaming koersen zijn standaard op alle platforms, en als u geen professional bent, krijgt u ook gratis Level II-offertes , een niet-standaardfunctie op Interactive Brokers of vele andere platforms.
Mobiele ervaring
Interactive Brokers onderscheidt zich door de soorten orders die op mobiele apparaten worden ondersteund. U hebt toegang tot dezelfde ordertypen op mobiel (inclusief voorwaardelijke orders) als op het webplatform. U streamt offertes, grafieken en nieuws in realtime, maar de gegevens worden slechts naar één apparaat tegelijk gestreamd.
TD Ameritrade ondersteunt twee mobiele apps: de TD Ameritrade Mobile-app geschikt voor beginners en thinkorswim Mobile, ontworpen voor actieve handelaren. Beide zijn robuust en bieden een schat aan functies, waaronder grafieken en watchlists. Real-time datastreaming is inbegrepen en u kunt dezelfde activaklassen verhandelen op mobiele en andere platforms.
Aanbod
Interactieve makelaars en TD Ameritrade ondersteunen short selling, beleggingsfondsen, obligaties, futures, grondstoffen, opties, complexe opties en cryptocurrency (Bitcoin-futures). Hoewel beide bedrijven alle gebruikelijke vermoedens bieden die u van een geweldige makelaar zou verwachten, is Interactive Brokers een leider in de internationale handel, met toegang tot 135 beurzen in 33 landen over de hele wereld vanaf mei 2020. 4
Order types
Interactive Brokers is een beetje veelzijdiger dan TD Ameritrade als het gaat om de soorten orders die het ondersteunt. Er is een flexibel scala aan ordertypen op het klantenportaal en de mobiele app, evenals meer dan 100 ordertypen en algoritmen op Trader Workstation. TD Ameritrade biedt een behoorlijke selectie van ordertypen, inclusief alle basisprincipes, plus trailing stops en voorwaardelijke orders, zoals one-delete-other. Er zijn geen beperkingen op ordertypen op het mobiele platform en u kunt bestellingen regelen voor latere invoer op alle platforms.
Handel Technologie
Interactive Brokers’ orderuitvoeringsengine heeft wat de slimste orderrouter in de branche zou kunnen worden genoemd. Leid uw order geheel of gedeeltelijk om om optimale uitvoering te bereiken, prijsverbetering te bereiken en mogelijke kortingen te maximaliseren. Orderrouteringsalgoritmen kunnen ook verborgen institutionele orderstromen ( dark pools ) ontdekken om uit te voeren Grote blokorders. Elke betaling voor de orderstroom wordt geretourneerd aan IBKR Pro-klanten, maar niet aan handelaren die het Lite-prijsplan gebruiken.
TD Het orderrouteringsalgoritme van Ameritrade streeft naar prijsverbetering en snelle uitvoering. Het bedrijf publiceert prijsverbeteringsstatistieken waaruit blijkt dat de meeste verhandelbare orders een gemiddelde prijsverbetering van iets meer dan 11/2 cent per aandeel ($ 0,015 ) bedragen. 5 TD Ameritrade ontvangt betaling voor orderstroom, maar claimt zijn uitvoeringsengine Het bedrijf ontving in het derde kwartaal van 2019 gemiddeld $0,0012 per aandeel aan betaling voor de orderflow.
Both-bedrijven bieden backtesting-mogelijkheden, wat essentieel is als u handelssystemen wilt ontwikkelen of ideeën wilt testen voordat u ze live verhandelt.
Kosten
Hoewel het prijsschema van Interactive Brokers als een goedkope makelaar wordt beschouwd, is het ingewikkeld. Het omvat vaste prijzen per aandeel ($ 0,005 per aandeel verhandeld tegen slechts $ 1), gedifferentieerde prijzen per aandeel op basis van maandelijkse orderactiviteit en het IBKR Lite-programma, dat gratis transacties biedt voor in de VS genoteerde aandelen en ETF’s (alleen via het klantenportaal en IBKR Mobile). 6
TD Ameritrade biedt $ 0 kosten voor aandelen, opties en online ETF-beurzen voor in de VS gevestigde klanten (er is een optievergoeding van $ 0,65 per contract). 7 Door makelaars ondersteunde transacties en beleggingsfondsen zijn hoog: $ 25,00 en $ 49,99, respectievelijk vanaf mei 2020. 8
Both Interactive Brokers en TD Ameritrade genereren rente-inkomsten uit het verschil tussen wat u betaald krijgt met uw inactieve geld en wat ze verdienen op klantsaldi. Interactive Brokers heeft een effectenuitleenprogramma waarbij u de opbrengst kunt delen die wordt gegenereerd door de aandelen op uw account uit te lenen aan andere handelaren of hedgefondsen (meestal voor korte verkopen). TD Ameritrade deelt zijn inkomsten niet.
Zoek services
Interactive Brokers en TD Ameritrade bieden robuuste stock screeners, ETF’s, beleggingsfondsen, vastrentende waarden en opties om u te helpen uw volgende transactie te vinden. En beide hebben talloze tools, calculators, ideegeneratoren en professioneel onderzoek. Interactive Brokers loopt voorop in het nieuwsaanbod, met tientallen realtime nieuwsbronnen die beschikbaar zijn op alle platforms.
Portfolio analyse
Klanten van Interactive Brokers en TD Ameritrade hebben toegang tot real-time koopkracht- en marge-informatie, evenals niet-gerealiseerde real-time winsten en verliezen. U kunt uw interne rendement (IRR) en de belastingimpact van toekomstige transacties berekenen, belastingrapporten bekijken en uw gecombineerde holdings volgen. Beide makelaars bieden een dagboek om u te helpen uw interne rendement (IRR) en de belastingimpact van toekomstige transacties te berekenen, belastingrapporten te bekijken en uw gecombineerde holdings bij te houden. Beide makelaars bieden een dagboek om u te helpen uw uw handelsnota’s en ideeën.
Interactive Brokers heeft zijn portfolio-analysetools verbeterd om meer casual beleggers en handelaren aan te trekken (in plaats van alleen professionals). Met een functie genaamd Portfolio Checker kunt u de gezondheid van uw portefeuille beoordelen door de prestaties te meten aan de hand van 230 branchebenchmarks.
Onderwijs
Interactive Brokers’ educatieve aanbod is ontworpen voor een meer geavanceerd publiek. De Traders Academy is een gestructureerd en rigoureus curriculum, compleet met quizzen en tests, bedoeld voor studenten, beleggers en financiële professionals. Video’s, een woordenlijst van een handelaar en dagelijkse webinars over een verscheidenheid aan onderwerpen zijn beschikbaar, allemaal gehost door Interactive Brokers en verschillende experts uit de industrie.
TD Ameritrade biedt ook een indrukwekkend scala aan educatieve inhoud. Naast artikelen, video’s en webinars heeft het gemiddeld meer dan 500 webinars per maand en biedt het elk jaar meer dan 1.500 live-evenementen. Er is een reeks meeslepende cursussen gericht op beginners met basisinvesterings- en handelsideeën, evenals enkele geavanceerde onderwerpen.
Klantenondersteuning
Interactive Brokers biedt 24-uurs doordeweekse telefonische ondersteuning met callback-service, een beveiligd berichtencentrum, 24-uurs online chat op weekdagen en IBot, een kunstmatige intelligentie-engine die uw vragen kan beantwoorden. De klantenservice van TD Ameritrade is veelzijdiger, met 24-uurs telefonische ondersteuning, 7 dagen per week, evenals chatbots op Twitter, Facebook Messenger, Apple Business Chat en WeChat (in Azië). Live chat wordt ondersteund op zijn app en een virtuele klantenservicemedewerker, Ask Ted, biedt geautomatiseerde online ondersteuning.
Beveiliging
De beveiliging van Interactive Brokers en TD Ameritrade voldoet aan de industrienormen. U hebt toegang tot elke app met behulp van biometrische herkenning (gezichts- of vingerafdruk) en beide makelaars beschermen tegen accountverlies als gevolg van ongeautoriseerde of frauduleuze activiteiten. Interactive Brokers biedt een extra beveiligingslaag met zijn optionele Secure Login System. 9
Both-makelaars hebben een eigen risicoverzekering van Securities Investor Protection Corporation (SIPC) die wordt aangeboden door verzekeraars in Londen. De sipc-verzekering van Interactive Brokers biedt elke klant bescherming ter waarde van $ 30 miljoen (inclusief $ 900.000 in contanten), tot een totale limiet van $ 150 miljoen. 10 TD Ameritrade’s Excess SIPC-verzekering biedt elke klant $ 149,5 miljoen aan bescherming voor effecten en $2 miljoen aan bescherming in contanten. 11
Tijdens de kalender van 2019 registreerde geen van beide makelaarskantoren significante datalekken gemeld door het Identity Theft Research Center
. 12
Ons oordeel
Interactive Brokers en TD Ameritrade zijn gerespecteerde krachten in de branche. Beide ondersteunen een brede selectie van handelsproducten en bieden aanpasbare platforms, robuuste handelsapps en lage kosten.
Met uitzonderlijke orderuitvoering, lage kosten en een professioneel handelsplatform is Interactive Brokers onze beste keuze voor institutionele handelaren, handelaren met een hoog volume en iedereen die toegang wil tot internationale markten. Met zijn gebruiksvriendelijke en intuïtieve platforms, uitgebreid educatief aanbod, live evenementen en persoonlijke hulp bij filialen, TD Ameritrade is onze eerste keuze voor beginners.
Methodologie
Investopedia zet zich in om beleggers onbevooroordeelde en uitgebreide beoordelingen en beoordelingen van online makelaars te bieden. Onze beoordelingen zijn het resultaat van maanden van het evalueren van alle aspecten van het platform van een online broker, inclusief gebruikerservaring, kwaliteit van handelsuitvoeringen, producten die beschikbaar zijn op zijn platforms, kosten en vergoedingen, beveiliging, mobiele ervaring en klantenservice. We hebben een beoordelingsschaal opgesteld op basis van onze criteria en duizenden gegevenspunten verzameld die we hebben gewogen in ons sterrenbeoordelingssysteem.
Bovendien moest elke makelaar die we interviewden een uitgebreide enquête invullen over alle aspecten van hun platform die we in onze tests gebruikten. Veel van de online makelaars die we beoordeelden, gaven ons persoonlijke demonstraties van zijn platforms op onze kantoren.
Ons team van experts uit de sector, onder leiding van Theresa W. Carey , voerde onze beoordelingen uit en ontwikkelde deze toonaangevende methodologie om online investeringsplatforms voor gebruikers op alle niveaus te rangschikken. Klik hier om onze volledige methodologie te lezen.
