Een beleggingsfonds is een professioneel beheerd bedrijf dat geld van veel beleggers verzamelt en belegt in effecten zoals aandelen, obligaties en kortlopende schuld-, aandelen- of obligatiefondsen en geldmarktfondsen.
Beleggingsfondsen zijn een goede investering voor beleggers die hun portefeuille willen diversifiëren.
In plaats van alles op één bedrijf of sector in te zetten, belegt een beleggingsfonds in verschillende aandelen om te proberen het portefeuillerisico te minimaliseren.
De term wordt meestal gebruikt in de VS, Canada en India, terwijl vergelijkbare structuren over de hele wereld de SICAV in Europa en de open-end beleggingsonderneming in het VK omvatten.
Hoe u de prestaties van twee schema’s moet vergelijken
Als je een auto wilt kopen, hoe schrijf je dan modellen voor? Neem eerst de nieuwste modellen of beslis over het type auto? Als je het nog steeds niet zeker weet, ga je naar een dealer en de eerste vraag die je wordt gesteld is welk type auto je zoekt, bijvoorbeeld SUV, sedan, subcompact?
Hetzelfde geldt voor de vergelijking van de resultaten van beleggingsfondsen.
U kunt de prestaties van schema’s die tot verschillende categorieën behoren niet vergelijken. Regelingen van dezelfde categorie met vergelijkbare beleggingsdoelstellingen, assetallocatie en benchmark moeten worden vergeleken. Net zoals u een SUV niet kunt vergelijken met een sedan vanwege de manier waarop beide zijn ontworpen om aan verschillende behoeften te voldoen, kunnen schema’s die zijn ontworpen voor verschillende beleggingsdoelen verschillende risiconiveaus met zich meebrengen. Maar als je twee schema’s vergelijkt die dezelfde benchmark volgen, is het alsof je de prestaties vergelijkt van twee auto’s die zijn ontworpen met hetzelfde motorsysteem.
Het is prima om twee bluechipfondsen of twee small-capfondsen te vergelijken, maar u moet de prestaties van een bluechipfonds niet vergelijken met die van een small-capfonds, zelfs als beide aandelenregelingen zijn. Ook moet u binnen dezelfde categorie de prestaties over dezelfde periode vergelijken, net zoals u de kilometerstand van een auto in de stad niet moet vergelijken met die op een snelweg.