Wilt u weten hoe u in grondstoffen kunt beleggen? Dan bent u bij ons aan het juiste adres!
Net als aandelen zijn grondstoffen een risicovolle belegging. Het is echter een goed idee om de verschillende markten te begrijpen, ongeacht of u via hen belegt of niet.
Wanneer markten volatiel zijn, zoals nu, hebben handelaren de neiging om zich te wenden tot minder risicovolle beleggingen zoals goud.
Indice dei contenuti:
Inclusief wat grondstoffen zijn
Net als aandelen en obligaties zijn grondstoffen een activaklasse die wordt gebruikt bij beleggingen. Waar aandelen u een stukje van een bedrijf geven en obligaties een vorm van schuld zijn, geeft beleggen in grondstoffen u marktblootstelling aan echte activa zoals olie, goud, maïs en varkensbuiken.
Soorten goederen
Beleggen in grondstoffen wordt gewoonlijk onderverdeeld in deze vier hoofdcategorieën:
- Landbouw: Landbouw omvat gewassen die over de hele wereld worden geteeld, zoals maïs, sojabonen, tarwe, rijst, gerst, cacao, koffie, katoen en suiker.
- Energie: Ruwe olie, aardgas en soortgelijke producten vormen de energiecategorie.
- Vee: runderen, varkens en vleesproducten zoals varkensbuiken.
- Metalen: Deze categorie bevat goud, zilver, koper, platina en andere gedolven metalen.
Sommige van deze beleggingen zijn vrij gebruikelijk, zoals beleggen in goud.
Maar veel zijn minder gebruikelijk voor reguliere beleggers. Houd er rekening mee dat u deze goederen niet fysiek in bezit neemt. Ze leven meestal in papieren vorm in je portemonnee.
Sommige grondstoffenbeleggingen volgen de prijs van een specifiek activum. Ze kunnen zeer gedetailleerd zijn, bijvoorbeeld gericht op een bepaalde regio of type olie, of meer algemeen. Hieronder vindt u een grafiek voor een specifiek type energiegrondstof, Brent ruwe olie, een van de meest voorkomende soorten olie die worden gebruikt om de oliegrondstoffenprijzen in de wereld te volgen.
Brent ruwe olie grondstof prijsgeschiedenis via
Business Insider
Omdat er altijd open markten ergens in de wereld zijn, kunnen grondstoffenprijzen 24 uur per dag veranderen, hoewel sommige van de grotere markten zich in de VS bevinden en ongeveer dezelfde handelsuren volgen als de Amerikaanse aandelenmarkt. Deze omvatten Chicago Mercantile Exchange (CME), Chicago Board of Trade (CBOT) en New York Mercantile Exchange (NYMEX). Deze drie beurzen zijn allemaal eigendom van en worden beheerd door de in Chicago gevestigde CME Group.
De wereld van grondstoffen is echter onderhevig aan veel economische en marktkrachten, dus ze worden vaak beschouwd als een van de meest risicovolle manieren om te beleggen.
Kies het juiste type goederen om te kopen (en de juiste broker)
U kunt beleggen in grondstoffen via een brokerage-account bij veel populaire makelaarskantoren. Sommige bedrijven richten zich op actieve handel en zijn een prachtig huis voor grondstoffenrekeningen. Maar de meeste full-service beursvennootschappen stellen u in staat om via fondsen in grondstoffen te beleggen, zelfs als er geen andere opties beschikbaar zijn.
Je zult waarschijnlijk niet naar een boerderij, mijn of boormachine gaan om zelf goederen te kopen. Hier zijn de methoden die de meeste mensen gebruiken om ze op de markten te kopen en verkopen:
- Beleggingsfondsen: Net als ETF’s kunt u met beleggingsfondsen grondstoffen zoals elke onderliggende waarde bezitten zonder zelf de futures- of optiemarkten te betreden. Deze zijn het beste voor langetermijnbeleggingen in grondstoffen. Beursvennootschap Ly Invest beleggingsfondsen aanbiedt, samen met bijna elke andere beleggingscategorie die u maar kunt bedenken.
- Futures: Met futures trading bezit u een actief zonder er controle over te krijgen. De meeste contracten werken op dezelfde manier als opties, waarbij u het recht hebt om een contract op een specifieke datum in de toekomst uit te oefenen. Als de waarde hoger is dan wat je hebt betaald, verdien je. Als het is afgenomen sinds u het hebt gekocht, verliest u geld door uw positie te verkopen. U kunt beleggen in futures met behulp van een effectenmakelaar zoals E * TRADE.
- Opties: Grondstoffenopties functioneren als een hybride van aandelenopties en grondstoffenfutures. Met deze tools kunt u (via call) of verkopen (via put) een specifieke hoeveelheid van een grondstof op een toekomstige datum tegen een specifieke prijs. In tegenstelling tot futures stellen opties meestal een limiet aan het risico. Zelfs de handel in opties kost meestal meer dan andere soorten beleggingsopties. Merrill Edge is een kortingsmakelaar die optiehandel aanbiedt voor slechts $ 0,65 per contract.
- ETF’s: Met meer dan 100 verschillende exchange-traded funds (ETF’s) kunt u beleggen in instrumenten die de prijs van de onderliggende grondstoffen volgen. U kunt ze kopen en verkopen als aandelen. De SPDR Gold Trust ETF (GLD) volgt bijvoorbeeld de prijs van goud. Een ETF kan een grondstof of mandje van verschillende grondstoffen bezitten voor een grotere diversificatie. Dit is misschien wel de gemakkelijkste manier voor de meeste mensen om in grondstoffen te beleggen. Public.com is een effectenmakelaar die geen commissies heeft op ETF-handel.
Inclusief de risico’s van beleggen in grondstoffen
Mijn studievriend vertelde ooit het verhaal van een familievriend in Chicago die op een van de grondstoffenbeurzen werkte. De vriend belde wel eens en vroeg of hij met mijn vriend mocht komen eten omdat hij blut was. Na een goede uitwisseling nodigde hij echter de hele familie uit voor een steak- en kreeftdiner. Grondstoffen zijn een bloeiende markt die een enorm risico voor uw financiën kan vormen.
Soorten risico’s
Het duurt niet lang om online te zoeken naar verhalen van mensen die hun spaargeld verliezen in een opwelling van de markt. Hier zijn enkele van de risico’s van beleggen in een grondstof:
- Marktfactoren: Als koffie hipper wordt, neemt de vraag naar koffie toe, waardoor de prijs stijgt.
- Omgevingsfactoren: Een vroege bevriezing in Florida kan de sinaasappelbomen doden of een deel van het gewas vernietigen, wat een tekort veroorzaakt en de prijs opdrijft.
- Angst: Angst voor een recessie drijft de goudprijs op, terwijl goed economisch nieuws de prijs kan doen dalen.
- Overheidsactie: Een overheid kan een mijn of andere bron van een grondstof nationaliseren (de controle over nemen), wat een daling of stijging van de prijs van een grondstof kan veroorzaken.
- Hefboomwerking en marge: Met mensen die slechts een klein deel van de prijs van een contract verlagen bij het wedden op toekomstige grondstoffenprijzen, kan een kleine investering buitenmaatse resultaten hebben, positief of negatief.
Er is veel om op te letten bij elke grondstof.
Volgens de legende van waardebelegger Benjamin Graham betekent het gedrag van grondstoffen dat ze helemaal geen echte “investering” zijn. Het kopen van een grondstof is een handel, die inherent riskant is.
Als u denkt dat grondstoffen zinvol zijn voor uw financiële doelen, wees dan uiterst voorzichtig en begin langzaam. Het is gemakkelijk om kostbare fouten te maken als je de betrokken mechanismen niet volledig begrijpt.
Voordelen van beleggen in grondstoffen
Hoewel er zeker veel risico’s verbonden zijn aan het beleggen in grondstoffen, kunnen er enkele voordelen zijn.
- Diversificatie: Beleggen in grondstoffen biedt portefeuilleblootstelling aan een andere activaklasse dan aandelen. Dit kan u helpen de algehele volatiliteit van de aandelenmarkt te beheren, hoewel het geen winst garandeert.
- Potentieel voor hoge rendementen: Grondstoffen fluctueren vaak, wat ook betekent dat ze het potentieel hebben voor hogere rendementen. Een verhoogde vraag naar producten kan een positieve invloed hebben op uw portfolio. Bij grote rendementen is er echter een groot risico. Hoewel er vandaag vraag kan zijn naar olie en metalen, kan het morgen anders zijn.
- Inflatiebescherming: Inflatie kan uw beleggingen echt beïnvloeden. Historisch gezien zijn grondstoffen meestal hoger in tijden van hoge inflatie. Als u grondstoffen koopt voordat de inflatie toeslaat, kan dit u helpen beschermen tegen inflatieverliezen van andere beleggingen.
Siiprudente
Het is gemakkelijk om grondstoffen in uw portefeuille te kopen en verkopen, maar zoals u hierboven hebt geleerd, kan het precair zijn. Grondstoffenhandel mag alleen worden uitgevoerd door mensen die de risico’s begrijpen en bereid zijn om hun investering geheel of gedeeltelijk te verliezen.
Als u een kleine fout maakt, kan dit u de hele locatie kosten. U kunt ook verblind worden door marktnieuws of overheidsactie die in een oogwenk een enorme prijsschommeling veroorzaakt.
Grondstoffen kunnen een weg zijn naar vodden of rijkdom. Als u zich verdiept in het Wilde Westen van grondstoffenmarkten, doe dit dan met uiterste voorzichtigheid.
