Hoewel de Amerikaanse aandelenmarkt een breed scala aan beleggingsopties biedt, kan beleggen in buitenlandse aandelen uw portefeuille verder diversifiëren. Dit soort beleggingen kan uw portefeuille blootstelling geven aan groeimarkten, vooral in sectoren waar Amerikaanse bedrijven zijn gestagneerd.
Als u aan de slag wilt met het kopen van buitenlandse aandelen, is het essentieel om de risico’s te begrijpen en de stappen die u kunt nemen om te beleggen.
Lees meer om te leren hoe u buitenlandse aandelen kunt kopen, zodat u ze aan uw portefeuille kunt toevoegen.
Wat is een buitenlandse investering?
Buitenlandse investeringen lijken misschien iets dat wordt beheerd door bureaucraten in Washington, maar het is eigenlijk iets dat u op uw beleggingsrekening kunt doen. “Buitenlandse investeringen” verwijst eenvoudigweg naar de aankoop van goederen in andere landen dan de Verenigde Staten.
We zullen ons richten op buitenlandse investeringen op de aandelenmarkt, maar u kunt ook vreemde valuta, bedrijfsobligaties en staatsobligaties kopen.
Iedereen heeft zijn eigen risico. En het is belangrijk om te begrijpen hoe dit risico uw totale portefeuille beïnvloedt.
Over het algemeen beschouwen de meeste Amerikaanse beleggers beleggingen in de VS als minder risicovol dan buitenlandse. Internationale beleggingen zijn echter zinvol voor de portefeuilles van beleggers. De kunst is om de juiste balans, of assetallocatie, te vinden tussen buitenlandse investeringen en Amerikaanse investeringen.
Manieren om te beleggen in buitenlandse aandelen
Het kopen van een in
het buitenland genoteerd aandeel is niet zo eenvoudig als bij een in de VS gevestigde beurs. Hier zijn enkele van de verschillende manieren waarop u in aandelen kunt beleggen:
1. Internationale beurzen
Als u zich rechtstreeks registreert bij een buitenlandse beurs, kunt u alle aandelen verhandelen die daar zijn genoteerd. De grootste aandelenmarkten ter wereld zijn de New York Stock Exchange (NYSE) en de Nasdaq.
Buiten de Verenigde Staten zijn de grootste beurzen de Tokyo Stock Exchange, London Stock Exchange, Shanghai Stock Exchange, Hong Kong Stock Exchange, Euronext en anderen.
De Toronto Stock Exchange is een belangrijke beurs net over de grens van New York. Er zijn veel uitwisselingen over de hele wereld, met hoge concentraties in Europa en Azië.
Eind 2019 is de grootste beurs buiten de Verenigde Staten de Tokyo Stock Exchange. Deze beurs is de op twee na grootste ter wereld, maar nog steeds slechts ongeveer de helft van de omvang van de Nasdaq en een kwart van de grootte van de NYSE gemeten naar marktkapitalisatie.
2. Amerikaanse depositobonnen
Een American Depositary Receipt (ADR) is een buitenlands aandeel genoteerd op een Amerikaanse markt. Om als ADR te worden vermeld, moet het buitenlandse bedrijf de Amerikaanse rapportagewetten volgen. Bij het betreden van een beurs is het kopen van een ADR vergelijkbaar met het kopen van andere aandelen. We ontdekten dat Merrill Edge een van de beste makelaars is om te beleggen in ADR’s en internationale aandelen.
Achter de schermen houdt een bank in de Verenigde Staten aandelen in het buitenlandse bedrijf voor Amerikaanse beleggers. Ze brengen een kleine vergoeding in rekening voor deze service, wat betekent dat u een aantal doorlopende kosten betaalt voor het vasthouden van ADR’s in uw account.
3. Wereldwijde depositobonnen
Veel bedrijven willen dat hun aandelen op de Amerikaanse markten toegang hebben tot het kapitaal van Amerikaanse beleggers. Een global deposit receipt (GDR) is als een ADR, maar het effect is beschikbaar voor verkoop op meerdere aandelenmarkten.
Dit betekent dat de aandelen van een bedrijf kunnen worden gekocht en verkocht op meerdere internationale beurzen.
4. Buitenlandse directe investeringen
Buitenlandse directe investeringen zijn een term voor het aankopen van fysieke activa in een ander land, zoals het openen van faciliteiten of het kopen van gebouwen. Het kan over het algemeen het beste worden overgelaten aan rijke investeerders die een groot deel van een buitenlands bedrijf kunnen kopen of kunnen investeren in een internationale joint venture.
5. Wereldwijde beleggingsfondsen
Beleggingsfondsen kunnen aandelen, obligaties en andere activa bezitten. Wanneer u een beleggingsfonds koopt, krijgt u een deel van veel aandelen tegelijk.
Wereldwijde beleggingsfondsen omvatten aandelen buiten de Verenigde Staten. Dit is een van de gemakkelijkste manieren om buitenlandse aandelen te kopen en het risico te beperken in vergelijking met het kopen van aandelen van een enkel bedrijf zoals ADR of GDR.
Deze fondsen brengen een jaarlijkse vergoeding in rekening die kan variëren afhankelijk van de beheerder en het fondstype.
6. Op de beurs verhandelde fondsen
Net als beleggingsfondsen geven exchange-traded funds (ETF’s) u toegang tot meerdere aandelen of andere onderliggende activa met één belegging. ETF’s handelen als aandelen, dus u kunt ze onmiddellijk kopen en verkopen zonder commissie.
Veel ETF’s volgen een specifieke marktindex, zoals de S&P 500 of de Dow Jones Industrial Average. Anderen kunnen actief worden beheerd of een beleggingsstrategie gebruiken die door de fondsbeheerder is gekozen.
Net als beleggingsfondsen hebben de meeste ETF’s een jaarlijkse vergoeding. Deze kosten zijn echter meestal iets lager dan beleggingsfondsen.
7. Multinationale ondernemingen
Sommige aandelen in de Verenigde Staten fungeren als internationale beleggingen. The Coca-Cola Company verkoopt zijn producten bijvoorbeeld in bijna elk land op aarde. Walmart heeft winkels over de hele wereld. In feite hebben maar weinig bedrijven vandaag de dag geen internationale component.
Houd er bij het kopen van Amerikaanse aandelen rekening mee dat velen over de hele wereld actief zijn. In een steeds mondialer wordende economie bevat bijna elk aandeel een kleine buitenlandse investering.
8. Vind internationale acties
Het is een grote wereld en dat betekent dat er genoeg internationale aandelen zijn om te kopen. U kunt uw beleggingen in internationale aandelen richten op specifieke regio’s, landen of groepen landen, of andere criteria gebruiken.
Grootste wereldwijde aandelen
Elk jaar stelt Fortune een lijst samen van ’s werelds grootste beursgenoteerde bedrijven. Uit die lijst kunnen we snel enkele van de grootste aandelen buiten de Verenigde Staten vinden. Kijk dan eens naar Fortune Global 2000.
Energie, communicatie, autoproductie en financiële diensten zijn veel voorkomende sectoren bij grote buitenlandse bedrijven.
De tien grootste niet-Amerikaanse aandelen voor 2019 waren:
- Sinopec Groep
- Royal Dutch Shell
- China Nationale Petroleum
- | van het staatsraster
- Saudi Aramco
- Bp
- Volkswagen Groep
- Toyota Motor |
- Samsung Elektronica
- Glencore
Natuurlijk, alleen omdat een bedrijf groot is, betekent niet dat het een goede investering is. Gebruik dezelfde beoordelings- en analysecriteria die u zou doen voor een Amerikaans aandeel wanneer u internationaal belegt. Dat betekent fundamentele analyse of technische analyse, afhankelijk van uw voorkeuren.
Internationale aandelen voegen diversificatie toe
Voor sommige beleggers brengt beleggen alleen in de Verenigde Staten een buitensporig risico met zich mee. Het diversifiëren van uw portefeuille met internationale beleggingen elimineert enkele concentratierisico’s. Historisch gezien worden aandelen buiten de Verenigde Staten echter als risicovoller beschouwd dan die in de Verenigde Staten.
Er is één regel waar de meeste beleggers het over eens zijn: diversificatie kan een goede oplossing zijn voor risico’s. Dat betekent niet dat u een heleboel aandelen in een specifiek land, sector of andere omgekeerde aandelensplitsing kunt kopen en uzelf kunt beschermen tegen alle verliezen.
<span class=” ez-toc-section ” id=”how-to-find-the-best-fund-for-your-portfolio”>Hoe vind je het beste fonds voor je portefeuille
Elke belegger heeft andere doelen en een andere risicotolerantie, dus er is geen goed of fout fonds voor uw portefeuille. Het beste fonds is voor iedereen anders. Houd rekening met deze criteria bij het kiezen van een beleggingsfonds of ETF voor internationale beleggingen:
- Holdings: Koop geen fonds tenzij u weet wat het bevat. U moet altijd de beleggingsfilosofie van elk beleggingsfonds en ETF dat u bezit begrijpen en ermee instemmen.
- Kosten: Betaal beheerskosten niet te veel. Sommige fondsen rekenen minder dan 0,10% per jaar, terwijl anderen meer dan tien keer in rekening brengen. Lagere kosten betekenen dat u op de lange termijn meer geld kunt houden.
- Historische prestaties: Actief beheerde fondsen hebben de neiging om onder de markt te presteren. Vergelijk de prestaties van uw potentiële beleggingsfonds of ETF-selectie met belangrijke marktbenchmarks om te zien of u de markt zou hebben verslagen door deze in het verleden te bezitten.
Foreign Equity Risks
Zoals we eerder hebben besproken, dragen buitenlandse aandelen vaak een groter risico dan Amerikaanse aandelen. Opkomende markten zijn bijzonder risicovol, terwijl dat niet betekent dat u geen risico’s zult vinden in gevestigde economieën.
Brexit en de
eurocrisis hebben ook sterke aandelenmarkten zoals de London Stock Exchange en Euronext opgeschrikt. Zoals bij elke belegging, moet u ervoor zorgen dat dit risico overeenkomt met uw doelen en algehele risicotolerantie.
International Inventory Costs
Buitenlandse investeringen mogen niet meer kosten dan enig ander effect. U kunt beleggen in ADR’s en ETF’s die onmiddellijk internationale aandelen aan uw portefeuille toevoegen zonder handelskosten te betalen. U kunt een kleine onderhoudsvergoeding betalen voor een dergelijke ADR of fonds. Maar het is misschien de moeite waard.
U kunt ook zonder extra kosten internationale blootstelling krijgen door in de VS gevestigde multinationals en in de VS genoteerde buitenlandse aandelen te kopen.
Houd er rekening mee dat als u rechtstreeks buitenlandse investeringen bezit, u dit moet melden aan de IRS en dat het mogelijk aan belastingen is onderworpen. Dit is te danken aan een uitspraak uit 2010 genaamd de Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA). Deze wet vereist dat buitenlandse financiële instellingen elke niet-Amerikaanse rekening of investering melden die wordt aangehouden door een Amerikaans staatsburger.
Bouw uw aandelenportefeuille op met buitenlandse aandelen
Het toevoegen van buitenlandse aandelen aan uw portefeuille is een geweldige manier om diversificatie en risicobescherming toe te voegen. Er zijn veel opties beschikbaar, zodat u kunt beleggen in buitenlandse aandelen, ongeacht uw huidige beleggingsstrategie.
Als u op zoek bent naar een eenvoudige manier om te beginnen met beleggen in buitenlandse aandelen, zijn ETF’s een geweldige optie, terwijl ADR’s een gemakkelijke manier zijn om rechtstreeks in een buitenlands bedrijf te beleggen. U kunt ook rechtstreeks in bedrijven beleggen door u te registreren bij een vreemde valuta. Zelfs het kopen van aandelen van een grote multinational in de Verenigde Staten kan u blootstelling geven aan de wereldmarkt.
Wanneer u besluit om verder te gaan, kunnen internationale aandelen een geweldige aanvulling zijn op uw portefeuille. Let gewoon op risico’s en kosten en u moet in staat zijn om de meest geïnformeerde beleggingskeuzes te maken.