Een beleggingsfonds is een professioneel beheerd bedrijf dat geld van veel beleggers verzamelt en belegt in effecten zoals aandelen, obligaties en kortlopende schuld-, aandelen- of obligatiefondsen en geldmarktfondsen.
Beleggingsfondsen zijn een goede investering voor beleggers die hun portefeuille willen diversifiëren.
In plaats van alles op één bedrijf of sector in te zetten, belegt een beleggingsfonds in verschillende aandelen om te proberen het portefeuillerisico te minimaliseren.
De term wordt meestal gebruikt in de VS, Canada en India, terwijl vergelijkbare structuren over de hele wereld de SICAV in Europa en de open-end investeringsmaatschappij in het VK omvatten.
Hoe moet ik kiezen of ik SIP of Lumpsum kies?
Beleggen in SIP’s of een lumpsumbelegging? Het kiezen van een fonds hangt af van uw bekendheid met beleggingsfondsen, het fonds waarin u wilt beleggen en uw doel.
Als u regelmatig wilt beleggen om voldoende kapitaal te verzamelen voor een doel, investeer dan in een geschikt aandelenschema via SIP. Als u bijvoorbeeld wilt sparen van uw maandelijkse inkomen en het in een optie wilt plaatsen waar u uw geld aanzienlijk kunt laten groeien, zodat het op de lange termijn voldoende is om het hoger onderwijs van uw kind te financieren, is SIP het antwoord. Zoek indien nodig hulp bij een fondsadviseur.
Als u nu een overschot aan geld heeft, zoals – bonussen, opbrengsten van de verkoop van onroerend goed of het pensioencorpus, maar u weet niet zeker hoe u het moet gebruiken, ga dan voor een forfaitaire investering in een schuld- of liquide fonds. SIP’s worden aanbevolen voor het beleggen in kapitaalgeoriënteerde regelingen, terwijl forfaitaire bedragen meer geschikt zijn voor schuldfondsen. Als u nieuw bent in het beleggen in beleggingsfondsen, zijn SIP’s voor u gemaakt.
SIP’s hebben voldoende lange horizonten nodig om nuttig te zijn. U kunt beleggen in lumpsum als de markt een uptrend heeft gevolgd en u denkt dat deze nog lang zal aanhouden. SIP’s zijn het meest geschikt voor een sterk fluctuerende marktfase.
