Een beleggingsfonds is een professioneel beheerd bedrijf dat geld van veel beleggers verzamelt en belegt in effecten zoals aandelen, obligaties en kortlopende schuld-, aandelen- of obligatiefondsen en geldmarktfondsen.
Beleggingsfondsen zijn een goede investering voor beleggers die hun portefeuille willen diversifiëren.
In plaats van alles op één bedrijf of sector in te zetten, belegt een beleggingsfonds in verschillende aandelen om te proberen het portefeuillerisico te minimaliseren.
De term wordt meestal gebruikt in de VS, Canada en India, terwijl vergelijkbare structuren over de hele wereld de SICAV in Europa en de open-end investeringsmaatschappij in het VK omvatten.
Hoe kunt u de prestaties van een beleggingsfonds volgen?
In dit digitale en informatietijdperk is het relatief eenvoudig geworden om de prestaties van beleggingen en portefeuilles te volgen.
Hoewel adviseurs onvervangbare partners zijn in uw financiële reis, is het het beste voor beleggers om enige kennis van hun beleggingen te hebben. Maak je geen zorgen, je hoeft niet te zitten met spread sheets en adembenemende grafieken.
Iedereen die via een adviseur of tussenpersoon heeft belegd, ontvangt meestal updates en auditverklaringen die de prestaties van de portefeuille en het schema volgen. Zelfs bij gebrek aan dergelijke verklaringen zijn er verschillende websites en mobiele apps die de prestaties van de regeling volgen.
Sommige van deze sites kunnen worden aangepast om een bepaald portfolio bij te houden. Populaire zakelijke documenten beoordelen en becommentariëren ook regelmatig beleggingsfondsen.
Daarnaast kunt u uw beleggingen volgen met behulp van Fund Fact Sheet. Het is een achtergronddocument van één pagina dat een overzicht geeft van een beleggingsfonds met een focus op openbaarmaking van de prestaties en portefeuille van het schema en dat maandelijks door elk beleggingsfonds wordt gepubliceerd.
Het is als een rapportkaart die de gezondheid van het schema aangeeft.
