Een beleggingsfonds is een professioneel beheerd bedrijf dat geld van veel beleggers verzamelt en belegt in effecten zoals aandelen, obligaties en kortlopende schuld-, aandelen- of obligatiefondsen en geldmarktfondsen.
Beleggingsfondsen zijn een goede investering voor beleggers die hun portefeuille willen diversifiëren.
In plaats van alles op één bedrijf of sector in te zetten, belegt een beleggingsfonds in verschillende aandelen om te proberen het portefeuillerisico te minimaliseren.
De term wordt meestal gebruikt in de VS, Canada en India, terwijl vergelijkbare structuren over de hele wereld de SICAV in Europa en de open-end investeringsmaatschappij in het VK omvatten.
Hoe kan ik het rendement van mijn beleggingsfonds krijgen?
Net als andere activaklassen worden de rendementen van beleggingsfondsen berekend door de waardestijging van uw investering over een periode te berekenen in vergelijking met de initiële investering.
De intrinsieke waarde van het beleggingsfonds geeft de prijs aan en wordt gebruikt om het rendement op beleggingen van beleggingsfondsen te berekenen. Het rendement over een periode wordt berekend als het verschil tussen de NAV-verkoopdatum en de NAV-aankoopdatum op de NAV-aankoopdatum en wordt als percentage omgerekend door het resultaat met 100 te vermenigvuldigen. Elk nettodividend* of andere uitkering van inkomsten door het fonds tijdens de aanhoudperiode wordt ook toegevoegd aan de vermogensgroei bij de berekening van het totale rendement.
De waardestijging van het kapitaal in beleggingsfondsen komt tot uiting in de toename van NAV’s in de loop van de tijd. Dit gebeurt omdat de NAV van een fonds is afgeleid van de aandelenkoersen van de bedrijven die in de portefeuille van het fonds zijn opgenomen en de prijzen elke dag fluctueren. Het veranderen van de NAV van een fonds in de loop van de tijd draagt bij aan de waardering of het verlies van kapitaal in uw holding.
Bekijk het rendement op uw beleggingen in de verklaring van het huis van fondsen. Deze verklaring legt zowel uw transacties als het rendement op uw investeringen vast.
Opmerking: *De NAV van een Fonds valt binnen de omvang van dividendbetaling en wettelijke intrekking, indien van toepassing.
