Hoe het percentage winst of verlies op een investering te berekenen

Leren hoe u het procentuele   rendement op uw investering kunt berekenen, is eenvoudig en is essentiële informatie in de gereedschapskist van de  belegger. Om het rendement op een investering te berekenen, moeten beleggers eerst bepalen hoeveel de investering of aankoopprijs oorspronkelijk kostte. Vervolgens wordt de verkoopprijs van de investering afgetrokken van de aankoopprijs om de winst of het verlies op de investering te verkrijgen.  Als beleggers niet over de oorspronkelijke aankoopprijs beschikken, kunnen ze deze van hun makelaar krijgen. Beursvennootschappen verstrekken commerciële bevestigingen in papieren of elektronische vorm voor elke transactie, inclusief de oorspronkelijke aankoop- en verkoopprijs, evenals financiële details van de investering. 

KEY POINTS

• Bij het berekenen van het percentage winst of verlies op een investering, moeten beleggers eerst de oorspronkelijke kosten of aankoopprijs bepalen.
• Vervolgens wordt de verkoopprijs van de investering afgetrokken van de aankoopprijs om de winst of het verlies op de investering te verkrijgen.
• Neem de winst of het verlies van de investering en deel deze door het oorspronkelijke investeringsbedrag of de aankoopprijs.
• Vermenigvuldig ten slotte het resultaat met 100 om de procentuele verandering van de investering te krijgen.

Bepaling van procentuele winst of verlies

1. Neem de verkoopprijs en trek deze af van de initiële aankoopprijs. Het resultaat is winst of verlies. 
2. Neem de winst of het verlies van de investering en deel deze door het oorspronkelijke bedrag of de aankoopprijs van de investering.
3. Vermenigvuldig ten slotte het resultaat met 100 om de procentuele verandering van de investering te krijgen.

Als het percentage negatief blijkt te zijn, als gevolg van het feit dat de marktwaarde lager is dan de oorspronkelijke aankoopprijs – de zogenaamde kostenbasis – is er een verlies op de investering. Als het percentage positief is, als gevolg van de marktwaarde of de verkoopprijs die hoger is dan de oorspronkelijke aankoopprijs, Je hebt een return on investment.

Formula voor het berekenen van procentuele winst of verlies

text {Percentage return on investment} = frac { text {Price sold} – text {buy price}} { text {purchase price}} times 100Investment percentage gain=purchase priceSale price – buy price×1 0 0 

1. De berekening van het percentage winst of verlies zal het dollarbedrag produceren dat gelijk is aan de winst of het verlies in de teller.
2. Het dollarbedrag van winst of verlies wordt gedeeld door de oorspronkelijke aankoopprijs om een decimaal te creëren, wat betekent dat het laat zien hoeveel de winst vertegenwoordigt in vergelijking met wat oorspronkelijk werd geïnvesteerd.
3. Als u het decimaal vermenigvuldigt met 100, wordt eenvoudig de decimaal verplaatst om het percentage winst of verlies op te geven in vergelijking met het bedrag van de oorspronkelijke investering.

Om het percentage winst of verlies te bepalen zonder de investering te verkopen, is de berekening zeer vergelijkbaar. De huidige marktprijs zou worden vervangen door de verkoopprijs. Het resultaat zou een niet-gerealiseerde winst (of verlies) zijn, wat betekent dat de winst of het verlies niet zou zijn gerealiseerd omdat de investering nog niet was verkocht.  

Waarom het berekenen van procentuele winst of verlies belangrijk is

Het berekenen van de winst of het verlies op een investering als een percentage is belangrijk omdat het laat zien hoeveel er is verdiend in vergelijking met het bedrag dat nodig is om de winst te maken. Als twee beleggers bijvoorbeeld elk $ 500 verdienden door in hetzelfde aandeel te beleggen, hadden beide dezelfde winst. In eerste instantie lijkt het erop dat beide investeringen hetzelfde resultaat hebben behaald. Als een belegger echter $ 20.000 uitgaf toen het aandeel oorspronkelijk werd gekocht en de tweede belegger slechts $ 10.000 uitgaf, presteerde de tweede belegger beter omdat er minder geld in gevaar was.   Daarnaast kon de tweede belegger de andere $ 10.000 (ervan uitgaande dat beide $ 20.000 hadden om te investeren) in een tweede aandeel investeren en extra winst behalen.

Voorbeelden van het berekenen van procentuele winst of verlies

De berekening van procentuele winst of verlies kan voor veel soorten beleggingen worden gebruikt. Hier zijn twee voorbeelden. 

Actie

Stel bijvoorbeeld dat een belegger 100 aandelen Intel Corp. (INTC ) heeft gekocht tegen $ 30 per aandeel, wat betekent dat het $ 3.000 kost voor de initiële investering ( prijs van $ 30 * 100 aandelen). De 100 aandelen werden verkocht voor $ 38 per aandeel, wat betekent dat de opbrengst van de verkoop $ 3.800 ($ 38 per aandeel * 100) zou zijn geweest. De dollarwaarde van het rendement op de investering zou $ 800 ($ 3.800 – $ 3.000) zijn geweest.  De procentuele winstberekening zou zijn:

• ($ 3.800 verkoopopbrengst – $ 3.000 oorspronkelijke kosten) / $ 3.000 = 0,2667 x 100 = 26,67%.

Alternatief kan de winst worden berekend met behulp van de prijs per aandeel, die als volgt zou worden gedaan:

• (Verkoopprijs $ 38 – koopprijs $ 30) / $ 30 = 0,2666 x 100 = 26,67%.

Index

Als een belegger wilde bepalen hoe de Dow Jones Industrial Average (DJIA) over een bepaalde periode presteerde, zou dezelfde berekening van toepassing zijn. De Dow is een index die 30 aandelen van de meest gevestigde bedrijven in de Verenigde Staten volgt Laten bijvoorbeeld zeggen dat de Dow opende op 24.000 en sloot op 24.480 aan het einde van de week. De procentuele winstberekening zou zijn:

• (24.480 – 24.000) / 24.000 = 0,02 x 100 = 2%

Speciale overwegingen: vergoedingen en dividenden

Investering is niet zonder kosten en dit moet worden weerspiegeld in de berekening van het percentage winst of verlies. In de bovenstaande voorbeelden is geen rekening gehouden met makelaarskosten en commissies of vergoedingen.  Om transactiekosten op te nemen, vermindert u de winst (verkoopprijs – aankoopprijs) van investeringskosten.

Commissies

Gebruik het intel-voorbeeld hierboven, laten we zeggen dat de belegger $ 75 aan commissies in rekening werd gebracht door de makelaar. De procentuele winst zou als volgt worden berekend:

(
• ($ 3.800 opbrengst van de verkoop – $ 3.000 oorspronkelijke kosten) – $ 75) / $ 3.000 = 0,2416 x 100 = 24,16%.

We kunnen zien dat de courtage het percentage rendement op de investering met meer dan 2% heeft verlaagd of van 26,67% naar 24,16%.

Dividends

Bovendien, als de belegging een inkomen of uitkeringen heeft betaald, zoals een dividend, moet het bedrag worden toegevoegd aan het bedrag van de winst. Een dividend is een contante betaling aan aandeelhouders en wordt geconfigureerd op basis van per aandeel.  Gebruik Intels voorbeeld, laten we zeggen dat het bedrijf een dividend van $ 2 per aandeel betaalde. Aangezien de investeerder 100 aandelen bezat, zou Intel $ 200 betalen, gelijk verdeeld over vier kwartaalbetalingen.  De procentuele winst wordt als volgt berekend:

(
• ($ 3.800 opbrengst van de verkoop – $ 3.000 oorspronkelijke kosten) + $ 200) / $ 3.000 = 0,3333 x 100 = 33,33%.

Ervan uitgaande dat er geen makelaarskosten waren en het aandeel een jaar werd aangehouden, kunnen we zien dat het dividend het percentage rendement op de investering met meer dan 6% verhoogde of van 26,67% naar 33,33%. Als het aandeel een jaar niet is aangehouden en in plaats daarvan twee kwartalen is aangehouden, zouden we $ 100 toevoegen aan het winstbedrag (in plaats van $ 200), omdat de kwartaaldividenden elk $ 50 zouden zijn. Door transactiekosten, rekeningkosten, commissies en dividendinkomsten op te nemen, kunnen beleggers een nauwkeurigere weergave krijgen van het percentage winst of verlies op een investering.