Geldbeheer is een van de belangrijkste concepten van handelen. In deze sectie zullen we in detail uitleggen wat geldbeheer is, waarom u risicobeheertechnieken moet gebruiken en hoe u risico’s kunt beperken met behulp van geldbeheerstrategieën.
Indice dei contenuti:
WAT IS GELDBEHEER?
Geldbeheer verwijst naar het houden van neerwaarts risico op elk van uw transacties op beheersbare niveaus om uw kapitaal te behouden.
Geldbeheer is gebaseerd op het idee dat het beschermen van uw kapitaal uw eerste doel moet zijn en dat elke transactie die u opent gebaseerd moet zijn op de principes van geldbeheer.
RISICO- EN GELDBEHEER IN DE HANDEL
Het niet toepassen van risicobeheerprincipes is een van de belangrijkste redenen waarom de meeste handelaren onrendabel blijven in de handel. Sommige handelaren vertrouwen op exotische handelsopstellingen en handelsstrategieën die in sommige gevallen kunnen werken, maar zonder risicobeheersmaatregelen zullen ze op de lange termijn niet de gewenste resultaten opleveren.
WAAROM ZOU U RISICOBEHEERTECHNIEKEN GEBRUIKEN IN UW HANDEL?
Geldbeheer maakt u los van uw transacties, wat betekent dat u zich geen zorgen maakt over de uitkomst van uw transactie, omdat deze uitsluitend afhankelijk is van uw handelssysteem en risicobeheertechnieken.
Bij het gebruik van risicobeperkende technieken wordt stop-loss automatisch geactiveerd. U hoeft zich dus niet vast te klampen aan uw verliezende transacties, in de hoop dat ze hun verliezen zullen herstellen, om ze vervolgens dieper in verliezen te zien gaan.
HOE KUNNEN RISICO’S WORDEN BEPERKT MET BEHULP VAN RISICOBEHEERTECHNIEKEN?
Laten we enkele veelvoorkomende maar effectieve risicobeheertechnieken bespreken die u in uw handel kunt implementeren:
Kies Stop-loss en Take-Profit punten
U moet uw stop-los- en take-profitpunten voor elke transactie plannen, zelfs voordat u een koop- of verkooporder plaatst. Wanneer u vooraf take-profit- en stop-loss-punten instelt, haalt u emoties uit de vergelijking, elimineert u de noodzaak van handelsbeheer en vermindert u stress.
Een stop-loss zorgt ervoor dat verliezen worden geminimaliseerd terwijl wordt gestreefd naar het genereren van onevenredige winsten.
Hier is een voorbeeld van hoe het eruit zou kunnen zien in een winnende shortpositie:
Riskeer nooit meer dan 1% van uw account op een transactie
Ervaren handelaren riskeren nooit meer dan 1% van hun rekeningsaldo op een enkele transactie. Als uw accountsaldo bijvoorbeeld $ 5.000 is, kunt u een transactie openen ter waarde van $ 5.000 – of meer als u een hefboom gebruikt – maar slechts 1% van uw saldo riskeren ($ 5.000 x 1% = $ 50) of $ 50 op elke transactie.
Dit zou ervoor zorgen dat u op de lange termijn in de markt blijft en uw account niet snel opblaast in slechts een paar transacties. We bespreken deze techniek en de Kelly-criteria dieper in ons SimCast-interview met Kris Verma.
Bepaal de optimale positiegrootte
Optimale handelsgrootte betekent het openen van een handelspositie die overeenkomt met het risiconiveau en het stop-losspunt.
Als u bijvoorbeeld hebt vastgesteld dat u slechts 1% van $ 5.000 ($ 50) op een bepaalde beurs kunt riskeren, kunt u 100 aandelen kopen ter waarde van elk $ 50 met een stop-losspunt van $ 0,50. Als alternatief kunt u overwegen om 50 aandelen ter waarde van $ 100 elk te kopen met een stop loss-punt van $ 1.
Een hoger rekeningsaldo geeft u meer speelruimte bij het instellen van stop-losspunten en positiegrootte. Zelfs als u een hefboom gebruikt, moet u het risico nog steeds tot 1% van uw rekeningsaldo op elke transactie houden.
Voer transacties uit met hoge risico-rendementsverhoudingen
Zelfs de beste risicobeheerstrategie kan uw kapitaal niet beschermen als de risico-rendementsverhouding van uw transacties niet gunstig is. De risico-rendementsverhouding bepaalt de hoeveelheid geld die u wilt genereren voor elke dollar die u riskeert op een transactie.
Als u bijvoorbeeld $ 50 of 1% van uw account van $ 5.000 riskeert, moet u ernaar streven ten minste $ 150 of 3% van uw accountsaldo te verdienen. Ervaren handelaren raden aan om transacties met een hoge waarschijnlijkheid te nemen met een risico-rendementsverhouding van ten minste 1: 3. Een risico-rendementsverhouding van 1: 3 betekent dat u $ 3 verdient voor elke dollar die u riskeert.
Met een risico-rendementsverhouding van 1: 3 kunt u winstgevend zijn of zich in een goede positie bevinden, zelfs als u één winnende transactie heeft na elke twee verliezende transacties, omdat u tot drie keer verdient op uw winnende transacties in vergelijking met uw verliezende transacties.
