Hoe bouw je een Bitcoin &Cryptocurrency-portfolio op lange termijn op? (Bijgewerkt 2020)
In het afgelopen decennium heeft Bitcoin de titel van ’s werelds best presterende asset gewonnen. Bitcoin en de grootste cryptocurrencies op basis van marktkapitalisatie hebben de ROI (return on investment) van de overgrote meerderheid van de aandelen die beschikbaar zijn op elke markt, evenals goud en andere grondstoffen, verslagen.
De eerste Bitcoin-uitwisselingen begonnen in 2011 te werken. Bitcoin kreeg echter pas in het jaar 2017 zijn wereldwijde aandacht. Op dat moment was de prijs ongeveer $ 1.000 in januari en steeg tot $ 20.000 in december – de huidige all-time high van Bitcoin. Dit is 20 keer in minder dan een jaar (!).
Terwijl de wereld geschokt was om te zien dat mensen zich haastten om het nieuwe digitale goud te kopen, verkochten veel Bitcoiners niet eens een enkele Satoshi van hun belang.
Omdat? Omdat ze geloven in Bitcoin als een langetermijninvestering, of, zoals het gewoonlijk wordt genoemd, HODLing.
Deze gids is bedoeld om u te laten zien hoe u deze beleggingsmethode kunt implementeren – om een cryptocurrency-portfolio voor de lange termijn op te bouwen.
Langetermijnbeleggen is zo eenvoudig als de naam doet vermoeden, met een langetermijnvisie op beleggen. Iedereen definieert “lange termijn” anders. Op de aandelenmarkt betekent “lange termijn” meestal alles wat jaren meegaat.
Gezien het feit dat de cryptocurrency-markt te snel beweegt vanwege de hoge volatiliteit, kunnen we dat aantal echter opschalen tot een paar maanden of een jaar. Als we naar de aandelenmarkt kijken, is de legendarische belegger, Warren Buffet, een voorstander van langetermijnbeleggen vanwege de vele voordelen die het te bieden heeft.
Indice dei contenuti:
De voordelen van crypto-investeringen op lange termijn
Historische gegevens
Historische statistieken van een groeiende economie hebben aangetoond dat het werkt.
Kijkend naar de S &P 500: van 1926 tot 2018 was het gemiddelde jaarlijkse rendement 10-11%, volgens Investopedia. Naarmate de economie in de loop van de tijd groeit, neigen markten over het algemeen op langere termijn naar boven.
Natuurlijk is crypto een ander spel. HODLing en Dollar Cost Averaging hadden echter bewezen de beste investeringsstrategie te zijn, zelfs in de tien jaar durende cryptocurrency-markt.
Houd de handelskosten laag
Als u een actieve handelsbenadering van beleggen hanteert, wordt van u verwacht dat transactiekosten de winst zullen verlagen, vooral wanneer u handelt op marge met hefboomwerking.
Met een langetermijninvesteringsstrategie, na het toewijzen van cryptocurrencies, hoeft u alleen maar HODL te doen. Afgezien van de initiële transactiekosten, verwacht u niet dat u later nog meer betalingen zult zien.
Je kunt de markt niet timen
Onderdompeling in en uit de markt kan betekenen dat u dagen mist waarop aanzienlijke winsten worden geboekt.
De beste dag voor Bitcoin in het jaar 2019, dat was 26 oktober – de Chinese pomp betekent het missen van een potentiële ROI van 42%.
U hoeft zich geen zorgen te maken dat u binnen uw positie bent met een langetermijnbeleggingsstrategie. Met dit feit in gedachten, om de volatiliteit te verminderen, is het raadzaam om uw langetermijnportefeuille niet in één keer te kopen, maar volgens de DCA-methode.
Crypto-Beveiliging eerst
Omdat u geen actieve handelaar bent, betekent dit dat u geen crypto-fondsen op een beurs hoeft te houden, maar ze eerder veilig in uw hardware wallet hoeft te houden. Zoals we al weten, zijn uitwisselingen waardevolle doelwitten voor hackers en bijna alle grote beurzen hadden verliezen geleden als gevolg van hacking.
Statistieken om cryptocurrencies voor de lange termijn te evalueren
Nu de voordelen van een langetermijnbeleggingsstrategie zijn verduidelijkt, is het ook essentieel om te overwegen welke cryptocurrencies u op de lange termijn in uw portefeuille wilt opnemen of hoe u uw portefeuille kunt opbouwen.
Laten we daarvoor enkele indicatoren identificeren die we kunnen gebruiken om het potentieel van cryptocurrency op de lange termijn te meten. Dit zijn slechts enkele voorgestelde statistieken.
Marktkapitalisatie
Marktkapitalisatie,
of marktaandeel, kan worden gedefinieerd als het percentage van de marktkapitalisatie dat een cryptocurrency heeft ten opzichte van de hele markt.
Een groot marktaandeel duidt doorgaans op dominantie. Het marktaandeel van Bitcoin is bijvoorbeeld momenteel ongeveer 67% van de totale marktkapitalisatie van de cryptocurrency-ruimte. We kunnen het gebruiken als een indicator om de levensvatbaarheid op lange termijn van cryptocurrencies, waaronder Bitcoin, in onze portefeuille te bepalen. Let op projecten met een marktkapitalisatie van meer dan een miljard dollar.
Projecten met een kleine marktkapitalisatie, zoals enkele tientallen miljoenen dollars, zullen gemakkelijk te manipuleren zijn. Ze kunnen echter ook het potentieel hebben om te groeien.
Nut
Bij het bepalen of een cryptocurrency hier over een paar jaar zal zijn, moeten we ons afvragen of de cryptocurrency nuttig is, heeft het project gebruikers?
Een voorbeeld is de op een na grootste crypto op basis van marktkapitalisatie, Ethereum. De nutswaarde van ETH komt voort uit de functie om ontwikkelaars in staat te stellen gedecentraliseerde applicaties (dApps) bovenop de blockchain te bouwen.
Een ander voorbeeld is Binance Coin (BNB). BNB wordt voornamelijk gebruikt als het utility-token van de grootste uitwisseling door handelsvolume, namelijk Binance. Het wordt gebruikt om Binance-vergoedingen te betalen en ook om deel te nemen aan IEO’s – Initial Exchange Offerings by Binance.
Dagelijks volume (USD) en transacties
Om te bepalen of een cryptocurrency wordt gebruikt, kunt u kijken naar het dagelijkse aantal transacties, evenals het volume. Zorg ervoor dat u onderscheid maakt tussen echte transacties en zero-value of spamtransacties.
In het geval van Ethereum is op het moment van schrijven van deze regels het gemiddelde aantal transacties per dag ongeveer 800K. Veel hiervan zijn ERC-20-tokens. Het laat echter zien dat het netwerk wordt gebruikt.
Continue ontwikkeling
Dit is een cruciaal aspect van een cryptocurrency. Als de technologie achter een cryptocurrency niet geschikt is voor het doel, dan is het waarschijnlijk dat op de lange termijn de cryptocurrency zal falen. Naast tal van harde en zachte vorken gedurende het jaar 2019, werkt Ethereum eraan om naar PoS te gaan en Ethereum 2.0 te implementeren.
Deze positieve technologische ontwikkeling vergroot de kans dat Ethereum op grote schaal zal worden aangenomen en maakt het dus opnieuw een haalbare kandidaat voor onze portefeuille.
Marktnieuws en sentiment
Crypto-nieuwsrapportage over sommige projecten kan de prijsprestaties van het token beïnvloeden, vooral small-cap-projecten.
Er zijn projecten
die door de media worden gewaardeerd, volgens hun geweldige marketinggewoonten, terwijl andere projecten niet het kopje thee van de pers zijn. Het marketingbudget van TRON is bijvoorbeeld waarschijnlijk hoger dan dat van Monero (XMR).
Om de bovenstaande reden is het belangrijk om op de hoogte te blijven door cryptocurrency-nieuws met betrekking tot uw projecten te volgen en ook om het marktsentiment te volgen. We raden u ook aan u te abonneren op updates op de projectwebsite om ontwikkelingsupdates te ontvangen.
Dit zijn slechts enkele indicatoren die u kunt gebruiken om de winstgevendheid van een cryptocurrency op lange termijn te bepalen. Met dit in gedachten kunnen we nu overgaan tot portefeuilleconstructie; Meer specifiek, welk percentage van elke cryptocurrency we in onze portemonnee moeten houden.
Portefeuilleconstructie: risicospreiding
Blootstelling aan een bepaalde cryptocurrency hangt voornamelijk af van uw risicobereidheid. Dit kan eenvoudig worden gedefinieerd als uw tolerantie ten opzichte van het nemen van risico’s.
Als we de wereldwijde markten als voorbeeld nemen, als de risicotolerantie neutraal is, zou een typische beleggingsportefeuille voor een jongere 50% aandelen en 50% obligaties bevatten.
Aandelen staan bekend als risicovoller dan obligaties, maar ze bieden ook hogere rendementen, vanwege de risico-rendementsafweging. Obligaties zijn daarentegen meestal een veiliger actief dan aandelen, maar bieden in de loop van de tijd een lager rendement. Beide gecombineerd creëren een uitgebalanceerde portefeuille voor de gemiddelde Joe.
Als we deze maatregelen toepassen op de wereld van cryptocurrencies, kunnen we enkele parallellen trekken tussen traditionele markten en cryptocurrency-markten.
Je zou kunnen denken dat investeren in Bitcoin minder risico met zich meebrengt dan investeren in mid-cap altcoins. Van hieruit kunnen we ons blootstellingsniveau afstemmen op onze risicobereidheid.
Een zeer risicovolle portemonnee kan bijvoorbeeld 80% mid- of small cap cryptocurrencies en 20% in Bitcoin zijn. En vice versa – 90% in Bitcoin en 10% in mid-large cap altcoins zouden op de lange termijn als een veiligere portemonnee worden beschouwd.
Vraag jezelf tot slot af waar je staat op de risico-rendementsschaal.
Voordat we verder gaan, moeten we toevoegen dat onze basisaanname van dit artikel zal zijn dat de cryptocurrency-markt in de loop van de tijd zal groeien. Een cryptocurrency wallet moet dus gemeten worden door middel van Bitcoin en niet DOOR USD.
Toevoegen aan het bovenstaande, en rekening houdend met de marktcycli van cryptomarkten, is het altijd verstandig om Bitcoin en cryptocurrencies met winst te verkopen wanneer de prijs hoog is.
Bitcoin terzijde, de afgelopen jaren hebben ons geleerd dat de meeste altcoins ver verwijderd zijn van hun all-time highs. De meeste altcoins verliezen in de loop van de tijd waarde ten opzichte van Bitcoin. Na de bubble pop van 2017 waren er slechts een paar altcoins die hun all-time high bereikten. Twee daarvan zijn opgenomen in ons voorbeeldportfolio.
Tot slot, wanneer we de portefeuille opbouwen, willen we diversifiëren. We willen echter de controle hebben over de cryptocurrencies die we aanhouden. Het is raadzaam om niet veel munten op te nemen en je alleen op meer van die munten te concentreren.
Is dit de beste lange termijn crypto wallet toewijzing?
Disclaimer: De informatie op CryptoPotato is die van de genoemde schrijvers. Het vertegenwoordigt niet de opvattingen van CryptoPotato over het kopen, verkopen of opschorten van investeringen. Het is raadzaam om uw eigen onderzoek uit te voeren voordat u een beleggingsbeslissing neemt. Gebruik de verstrekte informatie op eigen risico. Volledige disclaimer in de voettekst van deze pagina.
Onze portefeuille zal anders zijn
dan de uwe, omdat factoren zoals onze risicobereidheid ongetwijfeld anders zullen zijn. Onze portefeuille is strak gemodelleerd met behulp van het onderstaande schema, door de populaire handelaar Crypto Cobain. U kunt het ook gebruiken bij het bouwen van uw cryptocurrency-portemonnee voor de lange termijn.
We suggereren hier twee portefeuillestructuren en ze hebben dezelfde cryptocurrencies gebouwd. Wat verschilt is het risiconiveau.
Voorgestelde Crypto Wallet A: Lage risicotolerantie
Afhankelijk van de lijnen (mei 2020) vertegenwoordigen de bovenstaande cijfers de 1-jarige ROI in Bitcoin en USD van beide toewijzingen. Zoals hierboven vermeld en kan worden weerspiegeld, laat de geschiedenis zien dat, afgezien van een paar altcoins, de USD-wise ROI van Bitcoin de prestaties van de meeste altcoins vernietigt. Daarom hebben we toewijzing A voorgesteld, waarbij Bitcoin een aandeel van 80% van de toewijzing is.
We moeten ook in gedachten houden dat de afgelopen 12 maanden verwoestend zijn geweest voor altcoins. Er is geen “Altcoin Season” geweest en slechts twee grote altcoins, genaamd Tezos en Binance Coin, hebben het afgelopen jaar hun all-time high bereikt.
Bitcoins
Als we het over cryptocurrencies hebben, bedoelen we het over Bitcoin. Bitcoin is de basisbron voor andere alternatieve valuta’s en de koning van cryptocurrencies.
De eerste gedecentraliseerde cryptocurrency, Bitcoin, werd uitgevonden door Satoshi Nakamoto in 2008. Bitcoin is ontworpen om te functioneren net als fysieke valuta, die waarde overdraagt, en met het verstrijken van de tijd groeit de acceptatie en populariteit van Bitcoin.
Bitcoin is de toegangspoort tot de cryptocurrency-wereld. Veel nieuwe particuliere beleggers zullen Bitcoin kopen voordat ze andere altcoins kopen.
Ethereum
De op een na grootste cryptocurrency naar marktkapitalisatie, Ethereum, verschilt van Bitcoin doordat het enige doel niet is om te worden gebruikt als een middel om waarde uit te wisselen. Ethereum stelt ontwikkelaars daarentegen in staat om dApps te maken met behulp van slimme contracten.
De verhandelbare valuta van het Ethereum-project staat bekend als Ether, getokeniseerd door ETH. Tijdens de crypto-bubbel van 2017 werden Ethereum smart contracts gebruikt voor het verzamelen van nieuwe projecten, een term die bekend stond als Initial Coin Offering of ICO.
Tezos
Tezos is een van de meest veelbelovende projecten die in 2017 werd opgericht na een record initial coin offering (ICO) van $ 232 miljoen. Het is een proof-of-stake blockchain-netwerk dat wordt bestuurd door het zogenaamde liquid democracy-model.
De XTz is de native cryptocurrency van het project en is momenteel de tiende grootste ter wereld. Veel beurzen zoals Binance en Coinbase bieden Tezos door zich te richten op zijn gebruikers, waardoor ze passief inkomen kunnen verdienen als ze een bepaald bedrag als onderpand plaatsen (inzetten).
Monero
Monero is net als Bitcoin omdat het waarde-uitwisseling mogelijk maakt. Monero verschilt echter van Bitcoin doordat het gericht is op het bieden van verbeterde privacy aan degenen die hun blockchain gebruiken, met behulp van een stealth-adresmechanisme.
Anonimiteit zal steeds belangrijker worden in een wereld waar Bitcoin-adressen kunnen worden getraceerd. Naarmate meer regelgeving de cryptocurrency-ruimte begint te betreden, zal een toenemend aantal individuen zich aangetrokken voelen tot privacymunten zoals Monero, .consh en Dash, die hun transactieactiviteiten kunnen maskeren.
Zcash
Net als Monero is de privacymunt erop gericht ervoor te zorgen dat de anonimiteit van gebruikers goed wordt beschermd wanneer transacties op het netwerk plaatsvinden.
Het doet dit door gebruik te maken van zijn zero-knowledge-proof constructies die bekend staan als zk-Snarks, waarmee gebruikers informatie kunnen uitwisselen zonder hun identiteit te onthullen.
Bitcoin Cash
Bitcoin
Cash werd in augustus 2017 geboren als een vork van Bitcoin, die min of meer dezelfde kenmerken heeft als Bitcoin, waarbij de twee cryptocurrencies betaalmiddelen zijn.
Bitcoin
Cash en Bitcoin (Core) vochten om de titel van wie de echte Bitcoin is. Bitcoin Cash is echter helemaal geen echte concurrent voor Bitcoin. Daarnaast bracht hij vorig jaar nog een vork van Bitcoin Cash – naar Bitcoin Cash ABC en Bitcoin Cash SV. Dit is een ander bewijs dat de problemen in Bitcoin Cash nog lang niet zijn opgelost.
Ondanks het bovenstaande denken we nog steeds dat elke portemonnee wat Bitcoin Cash moet bevatten, voor het geval dat. Ter herinnering, Bitcoin Cash bereikte een all-time high ten opzichte van Bitcoin tegen de denkbeeldige prijs van 0,5 BTC per BCH.
Conclusie
Investeren in de cryptocurrency-markt is hilarisch, maar het is ook belangrijk om ervoor te zorgen dat uw cryptocurrency-portemonnee veilig is. Er zijn te veel verhalen over cryptocurrency-fondsen die worden gestolen vanwege een gebrek aan beveiliging.
Het is een spannende tijd, en niet te laat, om te investeren in cryptocurrencies. Het is een nieuwe activaklasse die momenteel betere rendementen biedt dan traditionele markten (afhankelijk van het schrijven van deze regels).
Het is echter ook cruciaal om een strategie te hebben. Het niet hebben van een kant-en-klaar investeringsplan kan leiden tot zware verliezen. Een langetermijnbeleggingsbenadering is slechts één strategie die u kunt kiezen om te volgen. U kunt ook uw langetermijnbeleggingsbenadering variëren om bij uw handelsstijl te passen. Het belangrijkste is om een plan te hebben voor elk scenario dat zou kunnen gebeuren.
