Wie zou geen aandelen van buitenlandse bedrijven willen kopen. Maar is het mogelijk om er een te kopen?
Aandelen van bedrijven als Google, Microsoft, Apple zijn droomaankopen voor elke belegger.
Maar niet veel mensen weten hoe ze hun eigen aandelen in India moeten kopen.
Het succesverhaal en de groeivooruitzichten van bedrijven als Apple, Google, Microsoft in de VS zijn fantastisch. Het is bijna een droom om dergelijke aandelen uit India te bezitten.
Hoe kunnen we aandelen kopen van deze fantastische buitenlandse bedrijven?
Persoonlijk droom ik ervan om aandelen van GOOGLE &TESLA MOTORS te kopen tegen een ondergewaardeerde prijs.
Maar wij, als inwonende Indiërs, hoe kunnen we aandelen kopen van TESLA, Facebook etc?
Is er een manier voor ingezeten Indiërs om in de VS genoteerde aandelen te kopen?
Ja, er is een manier.
In dit artikel zullen we het daar precies over hebben.
Buitenlandse aandelen kopen is moeilijk …
Als ik naar de fundamenten van sommige Amerikaanse bedrijven kijk, ben ik geneigd om te watertanden om hun aandelen te kopen.
Daarom besloot ik een beetje onderzoek te doen naar hoe een Indiaan aandelen van bedrijven in de Verenigde Staten kan kopen?
Er is een procedure die ons (Indiërs) in staat stelt om aandelen in het buitenland te kopen.
Het is ook waar dat de procedure niet zo eenvoudig is. We zullen hier twee manieren bespreken:
- Een relatief eenvoudigere manier en,
- Een moeilijke manier.
Het kopen van aandelen van buitenlandse bedrijven is zeker niet zo eenvoudig als het kopen van aandelen van Indiase bedrijven.
Maar we moeten blij zijn dat er in ieder geval een kans is.
Ik was blij om twee mogelijkheden te vinden en zou ze met mijn lezers delen.
Maar voordat we verder gaan, laten we een basisvraag beantwoorden die wordt gesteld door mijn gefrituurde …
Waarom buitenlandse aandelen kopen?
Op een dag stelde een vriend van me me deze vraag: “Er zijn kwaliteitsbedrijven in India, waarom zouden we buitenlandse aandelen kopen?”
Het antwoord is simpel, het zal uw beleggingsportefeuille verder diversifiëren.
En wat is een betere manier om te diversifiëren dan Google en Microsoft in mijn portfolio op te nemen.
Door op deze manier te diversifiëren met buitenlandse aandelen wordt de portefeuille niet alleen gediversifieerd, maar ook robuust.
India wordt binnenkort de op twee na grootste economie na Amerika en China.
Waarom is India zo zeker van de derde plaats?
Omdat alleen de binnenlandse vraag van India het de grootste economie ter wereld kan maken.
De fundamenten zijn aanwezig, maar de bereidheid van India om de felbegeerde nummer drie plaats te veroveren is niet op zijn plaats.
India mist momenteel zowel de sociale als de infrastructurele capaciteit om de derde plaats te behouden. India bereidt zich voor op verandering.
Maar de snelheid is traag en dat verergert verder door ongebreidelde corruptie.
India moet snel een inhaalslag maken.
Andere opkomende economieën zoals China, Zuidoost-Azië, Zuid-Amerika, Rusland, etc. zullen India binnenkort van de concurrentie afkeren.
De angst om te verliezen voor concurrenten bestaat altijd.
Er kunnen goede en slechte dagen in het verschiet liggen voor de toekomst.
Een betere strategie is om klaar te zijn voor beide.
Diversificatie van beleggingen is een van deze verstandige stappen.
Buitenlandse bedrijven zullen helpen om meer stabiliteit te geven aan het rendement van de beleggingsportefeuille.
#Passo 1. Open een bankrekening op een buitenlandse locatie
Ja, dit is de eerste stap. Als u aandelen van buitenlandse bedrijven wilt kopen, moet u een bankrekening hebben op een buitenlandse locatie.
Maar is het legaal en mogelijk voor een Indiaas individu om een bankrekening te openen op een buitenlandse locatie?
Ja, dit is toegestaan onder de Reserve Bank of India’s (RBI) Liberalized Remittance Scheme (LRS). Volgens LRS kan een persoon een bankrekening openen in het buitenland.
Maar het geld dat terug op de buitenlandse bankrekening wordt gezet, moet volgens de RBI-richtlijnen worden gebruikt. Je bent niet vrij om geld te gebruiken zoals je wilt. Er zijn beperkingen opgelegd door de RBI.
Weinig toegestane transacties die kunnen worden gedaan met behulp van geld op een buitenlandse bankrekening zijn als volgt:
- Aankoop van onroerend goed
- Aandelen van buitenlandse bedrijven kopen en houden
- Koop schuldinstrumenten (zoals bankdeposito’s)
- Koop beleggingsfondsen
Maar hoe kan een inwonende Indiër bijvoorbeeld in de Verenigde Staten een bankrekening openen?
De eenvoudigste optie is om je te wenden tot een Amerikaanse bank met een filiaal in India. Weinig Amerikaanse banken die vestigingen hebben in heel India zijn Citibank (45 vestigingen), Bank of America (5 vestigingen), American Express Banking Corporation (1 filiaal) en JPMorgan Chase (1 filiaal).
Deze banken, met vestigingen in India, zullen helpen bij het openen van een bankrekening in de Verenigde Staten. Speciale zorg is raadzaam bij het invullen van het KYC-document van de buitenlandse bank. Dit zal eventuele toekomstige angsten van de Indiase belastingdienst beperken en wegnemen.
Zodra de bankrekening operationeel is, is de volgende stap het openen van een online handelsrekening bij dezelfde bank.
Aangezien de online handelsrekening zal worden gebruikt om aandelen in de Verenigde Staten te kopen, is dit volgens LRS toegestaan.
# 1.1 Hoe buitenlandse bankrekening te financieren?
U kunt dit doen door geld over te maken van uw bankrekening in India. Er moet voor worden gezorgd dat de financiering van de buitenlandse bankrekening gebeurt via de normale bankkanalen.
Het is raadzaam om, voordat u een bankrekening in het buitenland opent, de bank op de hoogte te stellen van uw intenties. U hoeft uw bankrekening alleen te openen als ze ermee instemmen om u online handelsaccountdiensten te bieden.
Is er een limiet aan hoeveel u kunt beleggen in buitenlandse aandelen? Ja, er is een limiet. Volgens LRS kunt u slechts $ 250.000 USD overboeken in een boekjaar. U kunt dus niet meer dan Rs.1.6 Crore ($ 250.000 x Rs.65 / $) in een jaar investeren.
De volgende in de VS gevestigde effectenmakelaars staan ingezeten Indiërs toe om een Amerikaanse handelsrekening te openen en aandelen te kopen die genoteerd zijn aan de NYSE, NASDAQ. Maar ik moet zeggen dat ze erg duur zijn.
- Interactieve makelaars – Ze stellen Indiase personen die in India wonen in staat om een handelsaccount te openen. Maar hun uitgaven zijn als volgt: de minimale storting in contanten of kapitaal is $ 5000. De minimale vergoeding voor makelaardij is $ 10,000 per maand.
- Hun website zegt dat als iemand geen inwoner van de Verenigde Staten is en als hij een geldig paspoort heeft, hij een handelsaccount kan openen.
- Charles Schwab – Ze bieden de mogelijkheid om een internationale handelsrekening bij hen te openen. Maar ze hebben een minimum van $ 25.000 USD nodig om een Schwab A / c te openen.
Kortom, als normale middenklasse-Indiër zie ik geen reden om via deze route in buitenlandse (voornamelijk Amerikaanse) aandelen te beleggen. Beleggen in buitenlandse aandelen lijkt meer een last dan een voordeel.
Persoonlijk zou ik de voorkeur geven aan andere opties om in buitenlandse aandelen te beleggen. Ik laat deze optie over aan de rijke en vuile Indianen. Ik denk echter ook niet dat ze dit pad zullen gebruiken. Ze hebben Panama … 🙂
# 2. Online aircohandel in India kan geen buitenlandse aandelen kopen
Ik weet het niet zeker, maar misschien zijn er geen beursvennootschappen in India die ook buitenlandse aandelen kunnen verhandelen.
Er zijn enkele tips op internet die zeggen dat sommige Indiase makelaarskantoren die samenwerken met buitenlandse makelaarskantoren, deze structuur bieden.
Maar ik heb de websites van de volgende beursplatformaanbieders doorzocht:
- Kotak Titels,
- ICICI Direct,
- HDFC-titels,
- Axis Direct enz
Maar ik kon geen enkele verwijzing naar deze service in hun portaal zien.
Ik weet zeker dat deze banken ook kostenproblemen moeten hebben om zaken te doen met een buitenlandse makelaar (zoals in de VS).
De online trading A / ce Demat account wat we hebben in India zijn erg goedkoop.
Als je deze kosten vergelijkt met serviceproviders zoals Interactive Brokers en Charles Schwab, lijken de kosten waanzinnig hoog.
# 3. Koop buitenlandse aandelen indirect, via beleggingsfondsen
Via Beleggingsfondsen is het mogelijk om aandelen van buitenlandse bedrijven te kopen. Dergelijke beleggingsfondsen die in buitenlandse aandelen beleggen, zijn voornamelijk fondsen van fondsen. Deze “fondsen van fondsen” beleggen in die beleggingsfondsen die aandelen van buitenlandse bedrijven kopen.
Hoewel er beleggingsfondsen zijn die rechtstreeks buitenlandse aandelen kopen, maar dergelijke fondsen zijn inferieur.
In India zijn er bijna 30-35 internationale beleggingsfondsen die direct of indirect in buitenlandse bedrijven beleggen.
Maar toen ik de omvang van de middelen van deze beleggingsfondsen zag, was het niet erg bemoedigend. Het grootste fonds was het Franklin US Opportunity Fund met een activaomvang van Rs. 566 Crore.
Is het groot of klein?
Vergelijk ter vergelijking deze Crore Rs.566 met de activasite van een HDFC Top 200 fonds. HdFC Top 200 resource grootte is Rs.14,452 Crore.
In het licht hiervan wil ik opmerken dat Indiase beleggers nog niet volwassen genoeg zijn om in internationale beleggingsfondsen te beleggen.
Maar de trend groeit. Mensen stellen zich nu open en weten dat het beter is om ook hun blootstelling aan wereldwijde markten te vergroten.
De overheid zal ook stappen ondernemen om mensen aan te moedigen aandelen in buitenlandse bedrijven te kopen. Momenteel worden de rendementen van dergelijke fondsen behandeld als de rendementen van schuldfondsen, dus belastbaar.
Enkele van de beste beleggingsfondsen die beleggen in aandelen in de Verenigde Staten zijn als volgt:
1) Activagrootte: Rs.566 Crore – Franklin India Feeder Franklin US Opportunities Fund – Dit beleggingsfonds belegt voornamelijk in Franklin US Opportunity Fund. Het betekent dat dit een fonds van fondsen is. Franklin US Opportunity Fund belegt in Amerikaanse small-, medium- en large-cap aandelen. Het rendement dat dit beleggingsfonds in India de afgelopen 5 jaar heeft gegenereerd, is 16,24% per jaar.
2) Omvang van de activa: Rs.173 Crore – DSP BlackRock US Flexible Equity Fund – Dit beleggingsfonds belegt voornamelijk in BlackRock Global Funds US Flexible Equity Fund. Het betekent dat dit ook een fonds van fondsen is. Franklin US Opportunity Fund belegt in Amerikaanse aandelen etc. De portefeuillesamenstelling van BR US Flexible Fund wordt hieronder weergegeven. Het rendement gegenereerd door dit beleggingsfonds in India over de afgelopen 3 jaar is 9,22% per jaar.
3) Activagrootte: Rs.150 Crore – ICICI Pru US Bluechip Equity Fund – Dit beleggingsfonds belegt voornamelijk in aandelen genoteerd aan de NYSE en NASDAQ.
De samenstelling van de portefeuille van dit fonds wordt hieronder geïllustreerd. Het rendement dat dit beleggingsfonds in India de afgelopen 3 jaar heeft gegenereerd, is 15,63% per jaar.
Laatste woorden …
Aandelen kopen van buitenlandse bedrijven is niet eenvoudig.
Hoewel RBI het mogelijk heeft gemaakt om buitenlandse aandelen te kopen, maar vanuit een kostenperspectief, lijkt het geen geweldig alternatief voor beleggen.
Internationale effectenmakelaars waarmee Indiase inwoners in de VS genoteerde aandelen kunnen kopen, brengen exorbitante kosten in rekening voor een gemiddelde Indiase belegger.
Dus misschien zal ik deze route nooit gebruiken om aandelen in de Verenigde Staten te kopen.
Hoewel ik niet veel onderzoek heb gedaan, maar op het eerste gezicht lijkt het erop dat geen enkel Indiaas makelaarskantoor het kader kan bieden voor het verhandelen van Amerikaanse / overzeese beursgenoteerde aandelen.
Zelfs als ze bieden, weet ik zeker dat het kostengedeelte niet winstgevend zal zijn.
De enige optie die redelijker lijkt, is om te beleggen via internationale beleggingsfondsen .
Maar de langetermijnrendementen van deze beleggingsfondsen zijn ook niet erg bemoedigend.
Het beste rendement dat we kunnen behalen uit op BSE/NSE gebaseerde beleggingsfondsen.
Hoewel ik graag aandelen van Google, Microsoft, Amazon, Tesla etc. zou willen kopen, maar helaas lijkt deze handelsoptie meer een verliefdheid dan een bedrijf.
Als een Indiër niet in staat is om een goed rendement te behalen door in buitenlandse aandelen te beleggen, waarom dan beleggen?
Online handelen in aandelen in buitenlandse aandelen is te duur. Het zal zeker netto rendementen raken.
Internationale beleggingsfondsen zijn ook niet uitzonderlijk in termen van het rendement dat ze genereren.
Dus mijn nederige onderwerping is dat, laat die fascinerende aandelen van Amerika.
Onze Indiase aandelen kunnen u veel hogere rendementen opleveren.
Goede investering.