Als u geïnteresseerd bent in het kopen van afzonderlijke aandelen, kunt u niet alleen uw instinct volgen en verwachten dat alles goed gaat. In plaats daarvan moet u vertrouwen op bewezen beleggings- en handelsstrategieën om emoties te verwijderen en uw koop- en verkoopbeslissingen te begeleiden.
Financiële rapporten geven informatie over de fundamenten van een bedrijf. Met deze financiële prestatiemetingen kunt u de gezondheidsstatus van een bedrijf alleen of tegen een peer group beoordelen.
Dit is wat u moet weten om enkele van de meest populaire beursrapporten te laten werken.
Indice dei contenuti:
Qualistische en kwantitatieve analyse
Bij beleggen moet je nooit kopen of verkopen op basis van een enkele input. In plaats daarvan moet u het bedrijf holistisch onderzoeken om te beoordelen of u denkt dat de aandelenkoers omhoog of omlaag gaat.
Technische analyse richt zich op de recente prestaties van het aandeel in vergelijking met andere aandelen. Fundamentele analyse wijst op de financiële statistieken achter het bedrijf, niet alleen wat de aandelenkoers doet.
Persoonlijk ben ik een grote fan van fundamentele analyse en neem ik mijn beleggingsbeslissingen op basis van fundamentals. U kunt uw fundamentele analyse nog een stap verder brengen door de kwalitatieve en kwantitatieve aspecten van de onderliggende waarde te scheiden.
Gebruik kwantitatieve analyse
Kwantitatieve analyse betekent een pure focus op cijfers. Financiële ratio’s zijn hier over het algemeen op gebaseerd. De cijfers die u krijgt van inkomsten-, balans- en kasstroomoverzichten zijn allemaal gegevensbronnen voor kwantitatieve analyse. Dit is waar we ons op zullen richten met de volgende rapporten.
Maar vergeet de kwalitatieve analyse niet . Je kunt niet alles in één getal zetten. Kwalitatieve analyse begeleidt u door andere belangrijke aspecten van het bedrijf.
Cijfers alleen vertellen u bijvoorbeeld niet veel over concurrenten, technologische veranderingen of andere marktbedreigingen of -kansen.
Kijk naar het hele pakket wanneer uw geld online is. Nooit zomaar een enkel getal of factor – of instinctief instinct – alleen.
Key financial reports when buying shares
Voordat u op de knop “Kopen” klikt, raden we u aan enkele belangrijke financiële rapporten te bekijken en deze te vergelijken met collega’s in de branche. De belangrijkste rapporten kijken naar de inkomsten van het bedrijf en zijn vermogen om solvabel te blijven.
De meest genoemde ratio is misschien wel de koers/winstverhouding, ook wel de koers/winstverhouding of PE genoemd. Deze verhouding houdt rekening met de koers van het aandeel versus de winst per aandeel. Het is een geweldige manier om aandelen te vergelijken met concurrenten om een idee te krijgen of het te duur, ondergewaardeerd of in lijn met andere bedrijven in de branche kan zijn.
Stock ratio categories
De twee meest voorkomende categorieën aandelenratio’s kijken naar winst en balans. Dit zijn essentiële indicatoren van de financiële gezondheid van een bedrijf. Hier is een blik op enkele beursrapporten die u het meest waarschijnlijk zult tegenkomen en hoe u ze in de praktijk kunt brengen. Dit zijn degenen die ons helpen de waardering, winstgevendheid en liquiditeit van een bedrijf te begrijpen.
-
Waardering – Koers voor winst (K/W)
Dit is een extreem populaire statistiek. Om de k/w te berekenen, deelt u de marktwaarde per aandeel (aandelenkoers) door de winst per aandeel van het bedrijf.
-
Waardering – Koers-winstgroei (PEG)
Het PEG-rapport is een favoriet van GARP-groei en beleggers. PEG deelt de k/w door de winstgroei van het bedrijf. Een lage PEG – minder dan 1 – geeft aan dat een aandeel mogelijk ondergewaardeerd is. Een hoge PEG geeft aan dat een aandeel mogelijk te duur is.
-
Waardering – Verkoopprijs (P / S)
De prijs / verkoopverhouding deelt de marktkapitalisatie door de 12-maandsomzet van het bedrijf. Een lage K/W in vergelijking met andere bedrijven in de branche geeft aan dat een bedrijf een aantrekkelijke investering kan zijn.
-
Waardering – Prijs om te boeken (P / B)
Een van mijn favoriete rapporten is de P / B. (Ik ben een geldfanaat – ik heb een favoriet rapport – wat kan ik zeggen?) Deze ratio vergelijkt de aandelenkoers met de boekwaarde van het bedrijf (activa minus verplichtingen). Een lage P/B kan duiden op een goede aankoop. Als de boekwaarde per aandeel hoger is dan de beurskoers, is dat een solide indicatie van een ondergewaardeerd aandeel.
-
Waardering – Dividendrendement
Dividendrendement is het procentuele rendement op de koers van een aandeel. Het wordt bepaald door het jaarlijkse dividend te delen door de huidige aandelenkoers. Hoewel aandelen risicovoller zijn dan obligaties en spaarrekeningen, kunt u het dividendrendement vergelijken met de betaling van een obligatie of spaarrekening. Een hoog dividendrendement is een goede zaak als u geïnteresseerd bent in het verdienen van cashflow uit uw portefeuille. Zeer hoge opbrengsten zijn echter mogelijk niet duurzaam.
-
Waardering – Dividenduitkering
Dit rapport vergelijkt de dividenduitkering van het bedrijf met het nettoresultaat. Het vertelt u welk percentage van de winst aan beleggers wordt betaald. Dit is niet per se een goede of slechte zaak, maar het is goede informatie om te weten. Als een bedrijf te veel dividend geeft, is de kans kleiner dat het groeit. Als hij geen dividend uitkeert, herinvesteert hij elke dollar in de groei van het bedrijf.
Winstgevendheid – Rendement op activa (ROA)
Dit rapport helpt beleggers te beoordelen hoeveel geld een bedrijf verdient ten opzichte van zijn activa. Het vertelt je hoe lean en agile een bedrijf is. Of hoeveel hij betrokken was bij de activiteit zelf. Door bedrijven in een branche te vergelijken, kunt u deze statistiek gebruiken om de efficiëntie van een bedrijf te beoordelen aan de hand van zijn middelen.
-
Winstgevendheid – Return on Equity (ROE)
ROE is een strengere maatstaf voor hoe een bedrijf zijn middelen gebruikt. ROE wordt verkregen door de nettowinst van het bedrijf te delen door het eigen vermogen. U kunt ROE ook een rendement op vermogen noemen.
-
Winstgevendheid – Winstmarge
Dit is een andere extreem populaire statistiek. Winstmarge toont het percentage van de winst van een bedrijf ten opzichte van de totale omzet. Een hoge winstmarge betekent dat een bedrijf een groter percentage van de omzet die het genereert behoudt. Hogere winstmarges dan collega’s in de branche kunnen erop wijzen dat een bedrijf beter is in het beheren van kosten.
-
Liquiditeit – Current
ratio De current ratio deelt vlottende activa door kortlopende verplichtingen. Vlottende activa zijn zeer liquide, zoals geldmiddelen en kasequivalenten. Kortlopende verplichtingen zijn schulden die binnen een jaar verschuldigd zijn. Dit vertelt u of een bedrijf genoeg geld heeft om de rekeningen te betalen. De brandtest, ook wel de rapid ratio genoemd, houdt rekening met minder activa van het bedrijf en deelt deze door kortlopende verplichtingen. Dit is een nog strengere maatstaf voor financiële gezondheid.
De getallen vertellen een verhaal
Zelfs als u geen groot persoon bent, moet u financiële relaties niet eenvoudigweg negeren bij het beleggen. In plaats van blindelings naar hen te staren, zoek je naar een verhaal. Elk onderdeel van het kasstroomoverzicht van een bedrijf en elk rapport biedt inzicht in de werkelijke prestaties van een bedrijf. Als u hulp nodig heeft, gebruik dan een online makelaarsbedrijf.
Als u kunt investeren in goede bedrijven, moet u op de lange termijn geld verdienen. U moet niet beleggen op basis van de uitkomst van slechts één rapport. Maar wanneer u rapporten toevoegt aan het totale pakket van kwantitatieve, fundamentele en technische analyse, kunnen ze een van de belangrijkste bronnen van succes voor uw beleggingen zijn.
