Er is een algemene misvatting dat financieel advies alleen voor de rijksten in de samenleving is, wat niet noodzakelijk het geval is. Veel mensen kunnen baat hebben bij een zekere mate van financieel advies, of het nu een kort gesprek is, maar weinig mensen kunnen of zijn bereid om de kosten van een gereguleerd financieel adviseur te betalen.
Wanneer een financieel adviseur raadplegen?
Het kan zinvol zijn om te overwegen een financieel adviseur te raadplegen als een van de volgende gebeurtenissen zich heeft voorgedaan of als deze in het verschiet ligt:
- U heeft geld geërfd of onverwachts een forfaitair bedrag ontvangen
- U plant de toekomst van uw kinderen
- U bent van plan om geld over te maken naar familie en/of vrienden
- Je gaat door een scheiding
- Een echtgenoot of geliefde is overleden
- Optreden als trustee, executeur van het testament of volmacht voor iemand anders
- Denkt u erover om uw pensioen te beleggen
?
- U overweegt uw pensioenfondsen te consolideren
- U beslist of u uw pensioen van de ene regeling naar de andere overdraagt
- Uw vorige ISA’s wilt consolideren
- U denkt erover om met pensioen te gaan en wilt plannen hoe en wanneer u van uw pensioen kunt genieten
Als u weinig spaargeld en geen privépensioen heeft, heeft het misschien geen zin om professioneel financieel advies in te winnen, vooral als u rekening houdt met de kosten die ermee gemoeid zijn.
Hoe vind je een goede financieel adviseur?
Een van de gemakkelijkste en snelste manieren om een goede financieel adviseur te vinden, is door vrienden en familie te vragen of ze een financieel adviseur kunnen aanbevelen die ze onlangs hebben gebruikt en nog steeds vertrouwen.
Er zijn ook een aantal online diensten die zijn bedoeld om mensen te helpen een goede financieel adviseur in hun regio te vinden. Deze omvatten VouchedFor * , *onbevooroordeeld , financierbaar of het Chartered Institute for the Securities &Investment Wayfinder .
Een consultant die chartered of certified is, wordt beschouwd als goed gekwalificeerd en u kunt de kwalificaties van een consultant controleren voordat u ze gebruikt op de website van het Chartered Insurance Institute .
