Een beleggingsfonds is een professioneel beheerd bedrijf dat geld van veel beleggers verzamelt en belegt in effecten zoals aandelen, obligaties en kortlopende schuld-, aandelen- of obligatiefondsen en geldmarktfondsen.
Beleggingsfondsen zijn een goede investering voor beleggers die hun portefeuille willen diversifiëren.
In plaats van alles op één bedrijf of sector in te zetten, belegt een beleggingsfonds in verschillende aandelen om te proberen het portefeuillerisico te minimaliseren.
De term wordt meestal gebruikt in de VS, Canada en India, terwijl vergelijkbare structuren over de hele wereld de SICAV in Europa en de open-end beleggingsonderneming in het VK omvatten.
Geven beleggingsfondsen een boekje uit?
Terwijl banken en sommige kleine spaarprogramma’s een passbook uitgeven, geven beleggingsfondsen geen passbook uit, in plaats daarvan geven ze een bankafschrift uit.
Het belangrijkste doel van een boekje is om alle transacties met een bank bij te houden: stortingen, opnames, rentekredieten, enz. Zelfs in een beleggingsfonds kunnen er vergelijkbare transacties zijn: kopen, aflossen, handelen, dividenden herbeleggen, enz. In een unit trusts-schema worden dergelijke transacties geregistreerd in het rekeningoverzicht.
Een bankafschrift wordt afgegeven nadat de eerste investering in een regeling is gedaan. De verklaring zou alle relevante details weergeven: naam van de belegger, adres, details van de gezamenlijke deelneming, geïnvesteerd bedrag, NAV-details, toegewezen rechten van deelneming, enz.
Elke keer dat een nieuwe transactie wordt gedaan, wordt de verklaring bijgewerkt en wordt een kopie naar de belegger verzonden. In dit digitale tijdperk kiezen veel beleggers voor elektronische afschriften, wat een handigere manier is om informatie te lezen, te openen en op te slaan.
Beleggers kunnen op elk moment toegang krijgen tot en profiteren van een duplicaat van een rekeningafschrift door contact op te nemen met de vermogensbeheerders (AMC’s) of de registrar.
Het bankafschrift van de regeling speelt dan de rol van een boekje.