Als belegger wilt u een portefeuille samenstellen op basis van uw specifieke beleggingsstrategie en langetermijndoelen. Gelukkig is het met de komst van robo-adviseurs gemakkelijker dan ooit om precies dat te doen. Eén bedrijf, Folio Investing, maakt het gemakkelijk om aangepaste portefeuilles voor beleggers te maken.
Wat is Folio Investing?
Folio Investing, ook bekend als FOLIOfn, is een beleggingsplatform dat beleggings- en portefeuillebeheer biedt dat maatwerk mogelijk maakt, evenals voordelen voor belasting- en kostenbeheer. Hij combineert beleggingen in beleggingsfondsen en op de beurs verhandelde fondsen, met individuele aandelen, in wat hij folio’s noemt.
Hoofdkwartier in McLean, Virginia, Folio Investing is een particulier bedrijf dat in 1998 is opgericht door Steven Wallman, voormalig commissaris van de Securities and Exchange Commission.
Officieel is het bedrijf FOLIOfn Investments, Inc.,
een volledige dochteronderneming van FOLIOfn Inc., een bedrijf dat beleggingstechnologie, managementadvies en andere diensten levert aan de financiële dienstverlening.
Hoe doet Folio Investing
Het platform is
gebaseerd op folio, een speciaal mandje met effecten met specifieke functies van Folio Investing die al dan niet door het platform of andere derden worden beheerd. Kortom, het is een mandje van fondsen en aandelen op maat gemaakt om aan een specifieke beleggingsbehoefte te voldoen.
Elk blad, geleverd door het platform of ontworpen door u, kan maximaal 100 individuele aandelen bevatten, waaronder aandelen, beleggingsfondsen en ETF’s. U kunt een onbeperkt aantal folio’s in uw account hebben en die folio’s kunnen ook fracties van acties bevatten. En met het Folio Unlimited-abonnement van het bedrijf zijn er geen kosten verbonden aan het kopen, verkopen of bewerken van uw folio.
Het platform biedt zogenaamde kant-en-klare sheets en dat zijn er meer dan 100.
Elk is gebouwd rond een bepaalde beleggingsstrategie en is in principe ontworpen om u te helpen beginnen met beleggen via de folio-methode.
Zodra u bekend bent met het concept, kunt u overschakelen naar Uw eigen folio bouwen. Dit is een aangepaste portefeuille die u zelf opbouwt op basis van uw voorkeuren en beleggingsstrategieën. Het blad kan minimaal één effect of maximaal 100 bevatten, inclusief beleggingsfondsen en ETF’s.
U kunt uw folio’s ook gaandeweg aanpassen.
U kunt dit doen door dollars gelijkelijk toe te wijzen aan al uw holdings, marktkapitalisatiegewichten te gebruiken of zelfs elke aandelenweging aan te passen.
Features and Pricing
Met folio’s kunt u ten minste enkele van de volgende handelingen uitvoeren op fiscaal vlak:
- Bepaal de beste manier om uw belastingpartijen te beheren (bied 8 geautomatiseerde opties voor belastingloten)
- De timing en fiscale gevolgen van uw foliotransacties beheren
- Selectief verkopen van slecht presterende effecten om belastbare winsten te compenseren
- Stel winstnemingen uit; in plaats daarvan inning van fiscale verliezen
- Match winnaars met verliezers om te voorkomen dat u belasting hoeft te betalen
- Verkoop kavels met de duurste belastingen om belastingen te minimaliseren
Ze bieden ook specifieke tools voor belastingbeheer om u te helpen de inkomstenbelastingkant van uw beleggingsleven te beheren.
Wanneer u een aandeel verkoopt, verkopen ze automatisch het belastinglot dat het beste overeenkomt met een van de acht geautomatiseerde belastinglotopties die u voor uw account kiest.
Alle winsten en verliezen worden vervolgens gedownload naar populaire belastingsoftwareprogramma’s, zoals Quicken, TaxAct, Microsoft Money en Tax Cut.
Folio Investing biedt ook volledige records voor zowel kortetermijn- als langetermijnwinsten en -verliezen, voor inkomstenbelastingdoeleinden.
Folio Investing biedt twee prijsopties, het Folio Unlimited-abonnement en het Basic-abonnement.
De folio unlimited abonnementskosten (aanbevolen voor een portfolio van ten minste $ 20.000) zijn:
- Onbeperkte commissievrije transacties in tweedaagse handelsvensters
- $ 3 marktorders, limiet, stop en stop / limiet
- Geen investering of minimumsaldo
- Jaarlijkse kosten: $ 29 per maand of $ 290 per jaar, met 60 dagen gratis
- Onbeperkte toegang tot meer dan 100 gratis kant-en-klare folio’s en maak uw eigen onbeperkte folio’s
- Onbeperkte persoonlijke en pensioenrekeningen (één vergoeding dekt al uw accounts; persoonlijk, gemeentelijk, pensioen, voogdij, herroepbaar vertrouwen en meer)
De kosten van het basisplan (aanbevolen voor kleinere en / of minder actieve handelaren) zijn:
- $ 4 vergoeding per handelsvenster voor $ 3 marktorders, limiet, stop en stop / limiet
- -, stop- en stop- / limietorders vanaf $ 10
- Onbeperkte toegang tot meer dan 100 gratis kant-en-klare folio’s en maak uw eigen onbeperkte folio’s
- Geen investering of minimumsaldo
- Onbeperkte persoonlijke en pensioenrekeningen (één vergoeding dekt al uw accounts; persoonlijk, gemeentelijk, pensioen, voogdij, herroepbaar vertrouwen en meer)
- $ 15 per kwartaal servicekosten, als 3 of minder transacties in het vorige kwartaal
Markt-, limiet
In beide plannen is er een jaarlijkse vergoeding van $ 25 voor IRA-accounts.
Account types aangeboden door Folio Investing
Folio Investing biedt een breed scala aan accounttypen om uit te kiezen. Voor algemene investeringen bieden ze de volgende rekeningen:
- individueel
- Gewricht (meervoudig)
- Vrijheidsstraffen
- vertrouwen
- Business (voor juridische bedrijven, beroepsverenigingen of professionele bedrijven)
- Beleggingsclub
Op het gebied van pensionering bieden ze de volgende accounttypen:
- Roth IRA
- Traditionele IRA
- IRA Rollover
- SEP-IRA
- EENVOUDIGE IRA
folio beleggingsinstrumenten
Folio Investing biedt de volgende tools, en dit is slechts één voorbeeld:
Virtuele aandelenhandelsaccount. Ook wel “Watch Account” genoemd, kunt u de folio’s van dit account gebruiken om strategieën te testen zonder echt geld te gebruiken. Het account gebruikt dezelfde schermen en handelstools als de gefinancierde accounts, en zodra u zich klaar voelt om live te gaan, kunt u het account met slechts een paar muisklikken converteren naar een echt account.
marktonderzoek. Dit is beursonderzoek van Quotemedia. Dit biedt grafieken, financiën, bedrijfsinformatie, historische citaten en andere informatie, net als wat u op een site als MarketWatch kunt vinden.
Prestatierapporten. Met deze tool kunt u de prestaties van uw beleggingen over elke periode visualiseren tegen populaire benchmarks, zoals de S &P 500 of zelfs tegen individuele aandelen of fondsen.
Eerder hadden we het over kant-en-klare folio’s, de voorverpakte folio’s die door het platform worden aangeboden aan beleggers die zich nog niet op hun gemak voelen bij het maken van hun eigen folio’s. Het platform biedt verschillende soorten beleggingsfolio’s, waaronder:
- Folio van de bestemmingsdatum
- Folio met lage vluchtigheid
- Folio voor assetallocatie
- Bond Folio
- Fundamentele folio’s
- Geografische bladen
- Beleggingsstijl folio
- Folio van marktindices
- Sector/Industrie Folio
- Strategie Folio
Dit zijn slechts de algemene categorieën folio’s: in elke categorie kunt u kiezen uit verschillende nog specifiekere folio’s. U kunt kiezen uit meer dan 100 afzonderlijke ready-to-go sheets.
De good
Waarom zou u geïnteresseerd zijn in het beleggen van uw geld in folio’s, in plaats van het gewoon te doen via beleggingsfondsen en ETF’s?
Folio Investing biedt het volgende:
- Kant-en-klare folio’s die u kunt gebruiken zoals ze zijn of kunt wijzigen, waarvan vele met een zeer solide staat van dienst
- Ook kun je eenvoudig het advies van iemand anders opvolgen zoals een nieuwsbrief, een website of misschien wel je eigen strategie.
- Maak onbeperkte folio’s met elk maximaal 100 aandelen, beleggingsfondsen en ETF’s
- U kunt zoveel folio’s in één account hebben als u wilt en commissievrij beleggen met het Folio Unlimited-abonnement
- Het platform helpt u te bepalen welk type belegger u bent en welke assetallocatie voor u geschikt kan zijn, op basis van uw antwoorden op zes eenvoudige vragen
- Met hun Window Trading-systeem kunt u fracties van aandelen kopen en beleggen met elk dollarbedrag. Voorbeeld: $ 500 of $ 5000 over een volledig folio verdelen
- Het Folio Unlimited-abonnement biedt u dit alles tegen een gereduceerd vast tarief, zodat u gemakkelijk en betaalbaar kunt diversifiëren
De bad guy
Er zijn niet veel nadelen aan Folio Investing. De prijsstelling is redelijk en is geweldig voor beleggers die hun portefeuille willen aanpassen of iets willen dat klaar is voor gebruik. Folio Investing is misschien niet ideaal voor beleggers die veel richting en hulp willen.
<span class=” ez-toc-section ” id=”summary”>Summary
Folio Investing biedt een handige combinatie van voorverpakte beleggingsfolio’s, plus de mogelijkheid om uw eigen folio’s te maken en aan te passen. Dit kan de perfecte mix zijn voor de persoon die zijn beleggingsstrategieën wil beheersen, maar ook de mogelijkheid wil hebben om toegang te hebben tot beleggingspakketten die door de makelaar zijn voorbereid.
De transactie- en accountkosten zijn redelijk voor het aangeboden programma en het platform bestaat al veel langer dan de meeste van zijn concurrenten. Het feit dat er geen minimale initiële of saldovereisten zijn, is ook een groot voordeel voor de nieuwe of kleine belegger.
Als u een zelfgestuurde belegger bent, maar nog steeds de behoefte voelt om van tijd tot tijd op de hulp van een makelaar te vertrouwen, kan Folio Investing het juiste platform voor u zijn.