Twee oude pleitbezorgers van de industrie staan tegenover elkaar. Welke is het beste voor u?
We publiceren onbevooroordeelde productrecensies; onze meningen zijn van onszelf en worden niet beïnvloed door de betalingen die we ontvangen van onze advertentiepartners. Lees meer over hoe we producten beoordelen en lees het adverteerdersbeleid over hoe we geld verdienen.
Fidelity en TD Ameritrade behoren tot onze topmakelaars voor 2020.
Beide hebben websites vol met handige functies, nieuwsfeeds, onderzoeks- en educatieve hulpmiddelen. De twee makelaars bieden ook intuïtieve web-, mobiele en desktopplatforms om te voldoen aan de behoeften van zowel casual beleggers als frequente handelaren.
- Minimum account
: $ 0 - Kosten : $ 0 voor aandelen / ETF-transacties, $ 0 plus $ 0,65 / optietransactiecontract
Lees de volledige recensie
- Minimumaccount :
$ 0 - Commissies : Handelskosten op gratis aandelen, ETF’s en opties per leg in de Verenigde Staten, vanaf 3 oktober 2019.
$ 0,65 per optiecontract.
Lees de volledige recensie
Fidelity, opgericht in 1943, heeft zijn reputatie opgebouwd op zijn beleggingsfondsactiviteiten. Vandaag de dag is het een industriegigant met een solide handelsplatform, uitstekende instrumenten voor activaonderzoek en screening en buitengewone handelsuitvoeringen. 1 TD Ameritrade is ook een belangrijke kracht in de industrie. Opgericht in 1975, Het biedt uitstekende educatieve inhoud, live-evenementen en robuuste handelsplatforms. 2
Op 25 november 2019 kondigde Charles Schwab de overname aan van het online beurshuis van TD Ameritrade.
De transactie zelf zal op 6 oktober 2020 worden afgerond. Schwab verwacht dat de fusie van zijn platforms en diensten binnen drie jaar na het sluiten van de overeenkomst zal plaatsvinden. 3
In onze beoordelingen van de beste online brokers van 2020 scoorde Fidelity hoger dan TD Ameritrade in de categorieën Best Overall, Best for International Trading, Best for Low Cost en Best for ETF’s. Ondertussen heeft TD Ameritrade Fidelity naar onze Best for Beginners, Best Stock Trading en Best for Options rankings geduwd. Fidelity won Investopedia’s Best Overall award voor 2020 (overtreft Interactive Makelaars), terwijl TD Ameritrade de hoogste onderscheidingen mee naar huis nam in Best for Beginners.
Duurzaamheid
We vonden dat Fidelity over het algemeen vrij gebruiksvriendelijk is. Het biedt drie platforms, waaronder een webversie, downloadbare Active Trader Pro en Fidelity Mobile App. 4 Het openen van een account is eenvoudig en, zoals bij veel makelaars, moet u extra documenten invullen om functies zoals margehandel en opties mogelijk te maken. 5
TD Ameritrade ondersteunt vier platforms: een webversie, thinkorswim (het geavanceerde platform voor actieve handelaren) en twee mobiele apps: TD Ameritrade Mobile Trader en thinkorswim Mobile.
6 Het is eenvoudig om aan de slag te gaan en u kunt online of via de mobiele app een account openen en financieren. Zoals de meeste makelaars heeft TD Ameritrade tal van accounttypen, wat het moeilijk kan maken om de juiste te kiezen. Er is een lijst met “Meest voorkomende” accounts die u kunnen helpen het te verfijnen, of u kunt de handige functie “Een account zoeken” proberen. 7
Both-makelaars bieden handelsplatforms die geschikt zijn voor beginners, casual beleggers en actieve handelaren.
Het is echter vermeldenswaard dat Fidelity geen futures, futures-opties of cryptocurrency-handel ondersteunt, wat een probleem kan zijn voor sommige actieve handelaren. 8 9 De twee makelaars hebben zich ertoe verbonden goed ontworpen mobiele apps met fatsoenlijke functies te maken. U kunt dezelfde activaklassen op mobiele apparaten verhandelen als op de standaardplatforms, behalve voor obligaties. 10 TD Ameritrade ondersteunt dezelfde activaklassen op alle platforms. 6
Commerciële ervaring
Desktop Ervaring
Het webplatform van Fidelity is redelijk eenvoudig te gebruiken. U kunt enkele standaardwaarden instellen, zoals of u een markt- of limietorder wilt gebruiken, maar u maakt de meeste keuzes bij het maken van een transactie. 11 Active Trader Pro is, niet verrassend, krachtiger en aanpasbaar. Het biedt filters, grafische hulpmiddelen, gedefinieerde waarschuwingen en een verscheidenheid aan hulpmiddelen voor orderinvoer. Er zijn drie manieren om orders voor latere invoer te organiseren, waaronder standaard, vertraagde en voorwaardelijke fasering. 12
Met het webplatform van TD Ameritrade past u uw ordertype, hoeveelheid, grootte en belastingpartijmethodologie aan. 13 Natuurlijk is de thinkorswim-interface intuïtiever, gemakkelijker te navigeren en kunt u aangepaste analysetools maken met thinkScript (de eigen programmeertaal). 14 Het is gemakkelijk om ruilorders te plaatsen, Organiseer orders, verzend meerdere orders en handel rechtstreeks vanuit een grafiek. Real-time streaming koersen zijn standaard op alle platforms, en je krijgt ook gratis Level II-koersen als je geen professional bent, een functie die je bij veel makelaars niet zult zien. 6
Mobiele ervaring
De mobiele app van Fidelity is gemakkelijk te gebruiken. U kunt uw bestellingen beheren, lopende transacties controleren en transacties plaatsen. Waar de app zich niet kan meten, is in zijn onderzoek en grafieken, die zeer beperkt zijn (het lijkt erop dat de app is ontworpen voor beleggers, niet voor handelaren). Mobiele volglijsten worden gedeeld met desktop- en webapplicaties. De soorten orders die u op internet kunt gebruiken of op het bureaublad zijn ook beschikbaar in de app, behalve voor voorwaardelijke bestellingen. 10
TD Ameritrade ondersteunt twee mobiele apps: TD Ameritrade Mobile voor beginners en thinkorswim Mobile, ontworpen voor actieve handelaren. Beide zijn robuust en bieden een schat aan functies, waaronder grafieken en watchlists. Real-time datastreaming is inbegrepen en u kunt dezelfde activaklassen verhandelen op mobiele en andere platforms. 15
Aanbod
TD Ameritrade biedt alle gebruikelijke verdachten die u van een grote beursvennootschap mag verwachten. Hoewel Fidelity de handel in meerdere activa ondersteunt, ontbreken futures, futures, futures-opties en cryptocurrencies in het productaanbod. 8 9 Als u echter een handelaar in beleggingsfondsen bent, misschien bent u geïnteresseerd in het feit dat Fidelity meer onbelaste en commissievrije fondsen in zijn bereik heeft: 3.540 versus slechts 1.955 voor TD Ameritrade. 16 17
Order types
U kunt een breed scala aan orders plaatsen op het Fidelity-webplatform en Active Trader Pro, inclusief voorwaardelijke orders zoals one-cancels-the-other (OCO) en one-triggers-the-other (OTO). 12 Voorwaardelijke orders zijn momenteel niet beschikbaar op de mobiele app. TD Ameritrade biedt een bredere selectie van ordertypen en er zijn geen beperkingen op ordertypen op het mobiele platform. Met beide brokers kunt u organiseren Bestellingen voor later.
Handel Technologie
In de afgelopen vijf jaar heeft Fidelity zijn handelsuitvoeringsalgoritmen geoptimaliseerd om prijsverbetering te benadrukken en betaling voor orderflow te voorkomen . Gemiddeld wordt meer dan 97% van de orders uitgevoerd tegen een betere prijs dan het beste binnenlandse bod of bod. Loyaliteit betekent dat klanten die een verhandelbare order van 1.000 aandelen uitvoeren, kunnen verwachten dat ze Bespaar een gemiddelde van $ 18,79 in vergelijking met de offerte bij het plaatsen van de bestelling. Dat is $ 15,31 meer dan het branchegemiddelde, volgens de interne statistieken van Fidelity. 18
TD Het orderrouteringsalgoritme van Ameritrade streeft naar prijsverbetering en snelle uitvoering. Het bedrijf publiceert prijsverbeteringsstatistieken waaruit blijkt dat de meeste verhandelbare orders gemiddeld een prijsverbetering hebben van iets meer dan 2,7 cent per aandeel ($ 0,027 ). 19 TD Ameritrade ontvangt betaling voor orderstroom, maar stelt dat zijn uitvoeringsengine het bedrijf ontving in het vierde kwartaal van 2019 tussen de $0,0012 en $0,0026 per aandeel aan betaling voor orderflow. 20
Both-bedrijven bieden backtesting-mogelijkheden, wat essentieel is als u een handelssysteem wilt ontwikkelen of een idee wilt testen voordat u geld riskeert. 21 Fidelity-backtesting wordt uitgevoerd in Wealth-Lab Pro, een premiumfunctie die beschikbaar is voor klanten die een minimumsaldo van $ 25.000 op hun account hebben en die ten minste 120 aandelentransacties uitvoeren, obligaties of opties per jaar. Als uw saldo ten minste $ 1.000.000 is en u ten minste 500 transacties uitvoert, kunt u in aanmerking komen voor geautomatiseerde handel in Wealth-Lab Pro. 22
Kosten
Fidelity en TD Ameritrade bieden gratis commissies voor online transacties op aandelen, opties en ETF’s voor in de VS gevestigde klanten. Beide hebben optiekosten per contract van $ 0,65, en beide rekenen ongeveer $ 50 ($ 49,95 en $ 49,99) voor beleggingsfondsen buiten de gratis lijst. 23 Fidelity zorgt ervoor dat u meer verdient voor door makelaars ondersteunde transacties ($ 32,95 versus TD Ameritrade’s $ 25). 24 25
De twee makelaars genereren rente-inkomsten uit het verschil tussen wat u betaald krijgt op uw inactieve contanten en wat ze verdienen op klantsaldi. Bij beide makelaars kunt u uw geld overmaken naar een geldmarktfonds om een hogere rente te krijgen. Beide makelaars hebben een aandelenuitleenprogramma om de inkomsten te delen die worden gegenereerd door het lenen van de aandelen op uw rekening om andere handelaren of hedgefondsen (meestal voor korte verkopen). 26 27
Zoek services
Hoewel elk platform unieke functies biedt, zijn ze vergelijkbaar in termen van zoeken. Beide hebben flexibele aandelenselectietools, ETF’s, beleggingsfondsen, vastrentende waarden en opties om u te helpen zoeken naar handels- en beleggingsmogelijkheden. Optiehandelaren zullen TD Ameritrade’s Option Hacker en Spread Hacker waarderen, tools op zijn thinkorswim-platform waarmee u kunt zoeken naar optiestrategieën eenvoudig en complex. 28 En als u etf’s verhandelt, heeft Fidelity een krachtige screener waarmee u op thema’s kunt zoeken en uw schermen kunt aanpassen met behulp van bijna 100 ETF-criteria. 29
Naast screeners bieden beide makelaars de tools, rekenmachines, ideeëngeneratoren, nieuwsaanbiedingen en professioneel onderzoek die u van geweldige makelaars zou verwachten.
Portfolio analyse
Fidelity en TD Ameritrade bieden vergelijkbare portfolio-analysetools. Met beide hebt u toegang tot realtime koopkracht en informatie over marges, interne rendementen en niet-gerealiseerde inkomsten. Beide bieden belastingrapporten en u kunt holdings buiten uw account combineren om een overzicht te krijgen. TD Ameritrade-klanten kunnen GainsKeeper gebruiken om gainskeeper te bepalen fiscale gevolgen van hun activiteiten. 30
Onderwijs
Fidelity’s Online Learning Center bevat artikelen, video’s, webinars en infographics over een verscheidenheid aan beleggingsonderwerpen. Er zijn regelmatig webinars en online coachingsessies voor meer geavanceerde onderwerpen en leerprogramma’s om beleggers op weg te helpen met de app. 31
TD Ameritrade legt de lat hoog voor handels- en beleggingsinstructies. Naast een robuuste bibliotheek met educatieve inhoud biedt TD Ameritrade bijna 100 webinars per maand aan, naast tal van brancheworkshops en seminars. 32 33 De website maakt gebruik van kunstmatige intelligentie om inhoud voor te stellen en klanten een gepersonaliseerde ervaring te bieden. 34
Aanpasser Ondersteuning
Both-makelaars bieden uitstekende klantenservice. Fidelity heeft een 24/7 telefoonlijn, een online chatfunctie (beperkte uren) en een beveiligd e-mailportaal. 35 U kunt de Virtual Assistant gebruiken, een chatbot die is ontworpen om u te helpen antwoorden op uw vragen te vinden. 36
TD Ameritrade biedt 24/7 telefonische ondersteuning, evenals chatbots op Twitter, Facebook Messenger, Apple Business Chat en WeChat (in Azië). 37 38 39 Live chat wordt ondersteund in zijn app en een virtuele klantenservicemedewerker, Ask Ted, biedt geautomatiseerde online ondersteuning. 40 41
Beveiliging
TD De betrouwbaarheid en beveiliging van Ameritrade voldoen aan de industrienormen. U hebt toegang tot apps met behulp van biometrische herkenning (gezichtsopname of vingerafdruk) en beide makelaars beschermen tegen accountverlies als gevolg van ongeoorloofde of frauduleuze activiteiten. 42 41 43 8
Fidelity biedt overtollige Securities Investor Protection Corporation (SIPC) -verzekering met een limiet van $ 1,9 miljoen per klant op in afwachting van beleggingsliquiditeit, de maximale overtollige SIPC-bescherming die momenteel beschikbaar is in de makelaarssector. Er is geen limiet van dollars per klant op effectendekking, maar het totale totale eigen risicobeleid is $ 1 miljard. 44 SIPC-verzekering hoger dan TD Ameritrade biedt elke klant $ 149,5 miljoen aan effectenbescherming en $ 2 miljoen aan contante bescherming, met een totale limiet van $ 500 miljoen. 41
Als van 2019 had geen van beide makelaarskantoren significante datalekken geregistreerd die waren gemeld door het Identity Theft Research Center. 45
Ons oordeel
Fidelity en TD Ameritrade zijn zeer gerespecteerde krachtpatsers in de industrie. Beide bieden aanpasbare platforms, handelsapps met goede functies en lage kosten. Loyaliteit biedt uitstekende waarde voor beleggers van alle ervaringsniveaus en kan een goede oplossing zijn voor sommige actieve handelaren (onthoud dat het geen futureshandel ondersteunt). 8
Met zijn uitgebreide educatieve aanbod, live-evenementen en intuïtieve platforms is TD Ameritrade onze eerste keuze voor beginners. Het thinkorswim-platform maakt TD Ameritrade ook een goede keuze voor meer ervaren beleggers die geïnteresseerd zijn in een actievere benadering van hun beleggingen.
Methodologie
Investopedia zet zich in om beleggers onbevooroordeelde en uitgebreide beoordelingen en beoordelingen van online makelaars te bieden. Onze beoordelingen zijn het resultaat van maanden van het evalueren van alle aspecten van het platform van een online broker, inclusief gebruikerservaring, kwaliteit van handelsuitvoeringen, producten die beschikbaar zijn op zijn platforms, kosten en vergoedingen, beveiliging, mobiele ervaring en klantenservice. We hebben een beoordelingsschaal opgesteld op basis van onze criteria en duizenden gegevenspunten verzameld die we hebben gewogen in ons sterrenbeoordelingssysteem.
Bovendien moest elke makelaar die we interviewden een uitgebreide enquête invullen over alle aspecten van hun platform die we in onze tests gebruikten. Veel van de online makelaars die we beoordeelden, gaven ons persoonlijke demonstraties van zijn platforms op onze kantoren.
Ons team van experts uit de sector, onder leiding van Theresa W. Carey , voerde onze beoordelingen uit en ontwikkelde deze toonaangevende methodologie om online investeringsplatforms voor gebruikers op alle niveaus te rangschikken. Klik hier om onze volledige methodologie te lezen.
