Facet Wealth is een financieel planningsbedrijf van de volgende generatie dat elke klant koppelt aan een toegewijde gecertificeerde financiële planner ™ om investeringen, sparen, verzekeringen, belastingen en boedelplannen te beheren. Elke klant werkt rechtstreeks met zijn CFP-professional
® om een dynamisch financieel plan op te stellen en te beheren.
Wanneer u via Facet Wealth met een adviseur werkt, betaalt u alleen een vast jaarlijks bedrag op basis van de diensten die u nodig hebt.
Sommige mensen hebben er vertrouwen in om hun financiën zelf te beheren. Maar anderen geven de voorkeur aan de hulp van een expert om ervoor te zorgen dat ze op schema liggen om hun financiële doelen te bereiken. Als u hulp wilt bij uw financiële plan, beleggingen, verzekeringen of andere financiële behoeften, is een CFP-professional van Facet Wealth misschien iets voor u.
Over Facet Wealth
gelanceerd in 2016, Facet Wealth ti associeert met een toegewijde CFP-professional die rechtstreeks met u samenwerkt. Alle Facet-adviseurs zijn trustees, wat betekent dat ze uw belangen boven die van hen moeten stellen. Facet Wealth brengt klanten een jaarlijkse vergoeding in rekening die niet is gebaseerd op hun vermogen of beheerd vermogen, maar op de diensten die ze nodig hebben.
Sommige mensen kunnen hun investeringen en financiële plannen zelf beheren.
Maar velen geloven dat de diensten van een financieel planner de kosten waard zijn. Of u nu wilt dat iemand een plan voor u samenstelt of gewoon een professionele second opinion wilt over wat u doet, Facet Wealth is misschien precies wat u nodig hebt.
Facet Wealth kan u helpen met de volgende diensten:
Kenmerken van veelzijdige rijkdom
Facet Wealth biedt veel voordelen en functies die klanten nuttig vinden. Hier zijn enkele van de beste aspecten van het gebruik van deze service.
Dedicated Financial Advisor
Wanneer u zich aanmeldt voor Facet Wealth, wordt u gekoppeld aan een CFP-professional – de gouden standaard voor financiële ervaring – die met u zal samenwerken zolang u bij het bedrijf blijft. Deze persoon zal u en uw financiële situatie kennen en met u samenwerken om u te helpen uw financiële welzijn te bereiken. Facetplanners weten dat het leven altijd verandert en geloven dat financiële plannen dynamisch moeten zijn, dus uw planner zal met u samenwerken om uw financiële plan of investeringen bij te werken wanneer u moet draaien.
Facet Wealth-adviseurs zijn goed afgeronde financiële experts die een holistische blik op uw financiën kunnen werpen om u te helpen met een breed scala aan financiële vragen en behoeften.
Portfolio management met uw huidige brokerage service
Facet Wealth-adviseurs kunnen de teugels in handen nemen en al uw beleggingen voor u beheren, of ze kunnen met u samenwerken via uw huidige effectenrekeningen.
Financial Dashboard
Facet
Wealth-klanten kunnen op elk moment inloggen om hun informatie te bekijken op het Facet Wealth-dashboard, waar ze toegang krijgen tot hun persoonlijke financiële “project”.
Dit omvat een samenvatting van hun doelen, investeringen, bankrekeningen, verzekeringen, pensioen, activa, schulden, estate planning en andere details. Klanten kunnen hun financiën in één oogopslag volgen en hun voortgang in de richting van hun financiële doelen volgen.
Om uw informatie te controleren, moet u uw Facet Wealth-account veilig koppelen aan uw andere financiële rekeningen. Het werkt op dezelfde manier als populaire financiële apps zoals Mint en hoeft maar één keer te worden uitgevoerd.
Facet Wealth maakt gebruik van een eigen systeem op basis van het robuuste en veilige Amazon Web Services-platform en verzamelt de meest actuele informatie, zodat u altijd uw financiële informatie binnen handbereik hebt.
Fiduciaire Adviseurs
Het belang van het werken met een fiduciair adviseur is niet te onderschatten. Fiduciair betekent dat de adviseur uw belangen voorop moet stellen. Hoewel je misschien denkt dat het een gegeven is wanneer je iemand inhuurt om je te helpen met je geld, is dat niet altijd het geval.
Sommige old-school financiële planners ontvangen commissies betaald door beleggingsfondsen als ze activa van klanten naar die fondsen sturen. Maar die fondsen zijn niet altijd in het belang van de klant. Wanneer u met een betaalde trustee werkt (meer over de vergoeding in de volgende sectie), bevindt u zich in de beste positie om aan uw behoeften te voldoen. Facet Wealth planners verdienen geen commissies en hebben geen producten om te verkopen.
Vaste jaarlijkse vergoeding
Facet Wealth rekent een vast jaarlijks bedrag, afhankelijk van het serviceniveau dat u kiest.
De vergoeding varieert van $ 1.800 per jaar tot $ 6.000 per jaar. Het vaste tarief vermijdt belangenconflicten veroorzaakt door de vergoedingen die we in de vorige sectie hebben besproken. Het maakt ook kosten voorspelbaar, omdat u niet betaalt op basis van een percentage van het beheerd vermogen (AUM), een andere gebruikelijke manier om financiële adviseurs in rekening te brengen.
Hoe werkt veelzijdige rijkdom?
De Facet Wealth-ervaring begint met een kennismakingsgesprek van 30 minuten waarin u uw doelen en huidige financiële situatie grondig bekijkt. Deze eerste vergadering schetst uw doelen en plannen en krijgt een momentopname van waar uw financiën zijn, zodat Facet de services en ondersteuning kan begrijpen die u nodig hebt. Als u tevreden bent met het gesprek, kunt u zich aanmelden voor elk plan dat zinvol is voor uw behoeften. Er is geen druk.
Na registratie kunt u telefonisch of via een videoconferentie met uw adviseur chatten en kunnen gesprekken buiten de normale kantooruren worden gepland. U kiest welke het beste werkt voor uw behoeften.
Klanten plannen video’s en telefoongesprekken rechtstreeks met hun planners. Er is geen callcenter. Klanten kunnen vergaderingen plannen met hun planner wanneer dat nodig is, of ze kunnen deelnemen aan het standaardschema en meerdere keren per jaar met regelmatige tussenpozen met hun planner vergaderen.
Wealth prijzen
Afhankelijk van uw situatie kan de prijs een beetje hoog zijn voor uw behoeften. Degenen met aanzienlijke middelen kunnen echter een pakket besparen door Facet Wealth te gebruiken in vergelijking met een adviseur die kosten in rekening brengt op basis van AUM. Vaste tarieven zijn concurrerend met veel traditionele betaalde financiële planners en kunnen in veel gevallen lager zijn.
Het basislidmaatschapsniveau voor $ 1.800 per jaar omvat mogelijk niet alles wat u zoekt. Hogere serviceniveaus zijn ideaal voor ondernemers en mensen met een hoog vermogen. De meeste mensen zullen ergens tussenin terechtkomen, waaronder planning voor onderwijs, pensioen en verzekeringsdekking, diensten in lijn met de gemiddelde persoon die op zoek is naar een financieel adviseur.
Facet Wealth Pro &Cons
Final Thoughts on Multifaceted Wealth
Facet Wealth biedt traditioneel financieel advies via telefoon en videoconferencing. Vanwege de transparantie, vaste prijzen en vertrouwensstatus is het een goede keuze voor mensen die op afstand met een financieel adviseur willen werken. Als u op zoek bent naar een menselijke financiële planner om mee te werken, is Facet Wealth zeker de moeite van het bekijken waard.