Ellevest heeft naam gemaakt als beleggingsinstrument voor vrouwen. Het bedrijf staat erom bekend een “-algoritme op te nemen dat
houdt rekening met
belangrijke realiteiten in het leven van vrouwen, zoals loonverschillen, loopbaanonderbrekingen en een langere gemiddelde levensduur” . Deze Ellevest-beoordeling biedt een overzicht van wat u kunt verwachten, evenals de voordelen van het Money Membership-programma.
Wat is Ellevest?
Ellevest biedt een reeks beleggings- en bankproducten en -diensten*, plus toegang tot financiële planning en carrièremiddelen. Naast het helpen investeren van uw geld, kunt u individuele financiële planningsvergaderingen krijgen, evenals gratis bronnen met betrekking tot verschillende financiële en professionele onderwerpen. De beleggingsmethodologie van Ellevest helpt u rekening te houden met loonverschillen tussen mannen en vrouwen en een langere duur bij het plannen van uw toekomst.
Over het algemeen is Ellevest gericht op degenen die zich identificeren als vrouwen.
Het bedrijf zegt dat het een algoritme gebruikt dat assetallocatie en andere modellen wijzigt om rekening te houden met problemen zoals het feit dat vrouwen eerder een pauze nemen en hun carrière beginnen met een lager loon.
Ellevest
Commissievrije ETF-klantenservice Telefoon en e-mail van 9:00 tot 18:00 uur EST van maandag tot en met vrijdag.
- Minimum account: $0
- Soorten rekeningen: belastbare beleggingen, pensioen, bankieren
- Klantenservice: telefoon, e-mail
- Toegang: Webgebaseerd, iOS
- Kosten: op abonnementen gebaseerde niveaus: $ 1, $ 5 of $ 9 per maand
- Investering: Robo adviseur
Hoe werkt Ellevest?
In het verleden heeft Ellevest op dezelfde manier gewerkt als andere robo-adviseurs. U meldt zich aan voor een account en vervolgens wordt u een jaarlijkse vergoeding in rekening gebracht op basis van de grootte van uw account. Onlangs heeft Ellevest zijn model echter vernieuwd om abonnementsgebaseerd te zijn. Nu kiest u de functies die u wilt en betaalt u een maandelijks bedrag, en Ellevest zorgt voor de rest.
U kunt zich via de website aanmelden voor Ellevest en uw serviceniveau kiezen.
Wanneer u zich aanmeldt, hebt u de gebruikelijke identificatiegegevens nodig en moet u ook uw bankrekening koppelen om uw lidmaatschap te betalen en uw accounts te financieren wanneer u klaar bent.
Naast de mogelijkheid om te beginnen met beleggen, biedt Ellevest een debetkaart met “advanced banking” functionaliteit*. Je kunt niet rechtstreeks vanaf je beleggingsrekening uitgeven: de pinpas is gekoppeld aan je uitgaven en slaat de rekeningen op. Maar u kunt eenvoudig geld overboeken tussen accounts.
Alle accounts worden geleverd met de optie om uit te geven en op te slaan.
Invest
Zoals veel robo-adviseurs zal Ellevest bij het samenstellen van uw portefeuille rekening houden met uw risicotolerantie en doelen. Het bedrijf houdt echter ook rekening met de specifieke uitdagingen met betrekking tot het identificeren als vrouw in de financiële wereld van vandaag. De robo-adviseur gebruikt voornamelijk ETF’s (Exchange Traded Funds) om uw portefeuille op te bouwen en te beheren.
Ellevest biedt ook zijn Impact Portfolio aan als optie om te selecteren in plaats van de core portfolio. De Impact portefeuille is meer gericht op maatschappelijk verantwoord beleggen. En u hebt toegang tot automatische herbalancering en het minimaliseren van belastingstrategieën wanneer u Ellevest gebruikt om te beleggen.
Spend & Save
Ellevest-accounts worden geleverd met een Mastercard-debetkaart die u kunt gebruiken voor uitgaven. De kaart bevat ook Tap to Pay Contactless, ID Theft Resolution, Extended Warranty en Satisfaction Guarantee.
Daarnaast kun je de aankoopbedragen afronden en het verschil storten op een spaarrekening. Hierdoor kunt u sparen op een FDIC verzekerde rekening **** zonder erover na te denken.
Het bedrijf brengt geen roodstandkosten of minimale saldokosten in rekening en biedt gratis kaartvervanging. U kunt ook een terugbetaling van binnenlandse ATM-kosten ontvangen wanneer u een directe storting instelt en er in de afgelopen 30 dagen een storting is gedaan. **
Banking-producten worden geleverd door Coastal Community Bank, die lid is van de FDIC, dus uw rekeningen zijn verzekerd tot $ 250.000 per deposant.
On-demand learning
Naast deze financiële diensten biedt Ellevest de mogelijkheid om te leren over belangrijke financiële en professionele onderwerpen. Je moet apart betalen voor een sessie met een financieel planner, maar lid zijn van Ellevest Money geeft je korting op 1:1 diensten.
U hebt echter toegang tot gratis live seminars. E-mailcursussen zijn ook beschikbaar om verschillende onderwerpen in uw vrije tijd te leren. Deze voordelen zijn inbegrepen op basis van uw lidmaatschapsniveau.
<span class=” ez-toc-section ” id=”fees”>Commissies
Er zijn drie niveaus van lidmaatschap bij Ellevest:
- Ellevest Essential ($ 1 per maand): U kunt een beleggingsrekening openen en profiteren van uitgaven- en spaarvoordelen. Bovendien krijgt u toegang tot on-demand leren en 20% korting wanneer u een financieel planner of professionele coach ontmoet.
- Ellevest Plus ($ 5 per maand): Naast alles wat bij het Essential-plan wordt geleverd, krijgt u persoonlijke hulp bij pensioenplanning. En u kunt hulp krijgen bij het overzetten van uw accounts van andere bewaarders. De individuele plannings- en coachingkorting is 30% bij dit lidmaatschap.
- Ellevest Executive ($ 9 per maand): U hebt toegang tot verschillende aangepaste portefeuilles voor verschillende doelen, zoals het starten van een bedrijf of het kopen van een huis. En krijg een gratis 1:1 review sessie en 50% korting voor leden op toekomstige sessies.
Deze kosten omvatten robo-advies en portefeuilleherbalanceringsdiensten. Het is echter ook belangrijk om te begrijpen dat de gebruikte ETF’s hun eigen kostenratio’s hebben.
<span class=” ez-toc-section ” id=”resources”>Resources
Hier zijn enkele van de bronnen die beschikbaar zijn met Ellevest:
- Beleggingsrekeningen: U kunt belastbare of pensioenrekeningen openen om voor verschillende doelen te beleggen. Pensioenrekeningen zijn alleen beschikbaar met de Ellevest Plus en Executive lidmaatschapsniveaus.
- Debetkaart: Toegang tot bankieren via debetkaart en terugbetaling van atm-kosten. **
- Reddingsrekening: Spaarrekening verzekerd door de FDIC ****.
- Educatief materiaal: Toegang tot seminars, cursussen en ander materiaal dat u kan helpen meer te weten te komen over verschillende onderwerpen, variërend van initiële investering tot salarisonderhandelingen.
- Coaching: Je kunt een financieel planner of loopbaancoach ontmoeten om je te helpen erachter te komen hoe je je volgende stap kunt zetten, hoewel je er extra voor moet betalen. Sommige van de voorbeeldsessies omvatten onderhandelingscursussen en sessies met een CFP-professional over uw pensioendoelen.
- Verschillende doelen: Op het managementniveau van Ellevest kunt u sparen voor verschillende doelen, waaronder het starten van een bedrijf, het kopen van een huis, pensioen en zelfs een vakantie. Of je kunt werken om schulden af te lossen.
Customer Support
Ellevest biedt telefonische toegang tot de klantenservice tijdens traditionele kantooruren. U kunt ook via e-mail contact opnemen met Ellevest. En natuurlijk zijn er ook veelgestelde vragen. Ellevest biedt één-op-één gesprekken met experts, maar deze worden afzonderlijk beheerd en kunnen worden onderworpen aan een extra vergoeding. Voor 401(k) transfers kunt u een-op-een hulp krijgen in uw plan, inclusief zaken als het samen bellen van uw provider.
Security
Net als andere financiële dienstverleners maakt Ellevest gebruik van bankbrede beveiliging en encryptie en houdt het zich bezig met best practices die zijn ontworpen om uw gegevens zo veilig mogelijk te houden.
Daarnaast zijn de bankrekeningen van Ellevest verzekerd door de FDIC **** en beleggingsfondsen door SIPC.
AutomatedHuman AssistedAutomated Maatschappelijk Verantwoord
Pros en tegens van Ellevest
Final thoughts on Ellevest
Als u op zoek bent naar een robo-adviseur die zich richt op degenen die zich identificeren als vrouwen en een meer persoonlijke benadering, kan Ellevest een goede keuze zijn. Ellevest biedt diensten die zijn ontworpen om rekening te houden met de uitdagingen waarmee u als vrouw wordt geconfronteerd, waaronder een loonkloof, een werkonderbreking en het feit dat u statistisch gezien waarschijnlijk langer zult leven dan een man.
Als u probeert uit te zoeken hoe u kunt beginnen met beleggen en hulp wilt bij het leren hoe u uw investering in uw financiële langetermijnplan kunt inpassen, is Ellevest misschien een goede keuze. Hij is echter een robo-adviseur. Als u individuele transacties wilt uitvoeren en in een breed scala aan individuele aandelen wilt beleggen, werkt dit mogelijk niet voor u.
Overweeg uw behoeften zorgvuldig en ontdek vervolgens of Ellevest de juiste keuze is wanneer u begint met beleggen en leer hoe u uw geld effectiever kunt beheren.
Disclosures
* De banking producten en diensten worden geleverd door Coastal Community Bank, een FDIC-lid, onder licentie van Mastercard International.
** Domestic ATM transactiekosten worden terugbetaald als een directe loonstorting is ontvangen binnen 30 dagen voorafgaand aan de afwikkeling van de ATM-transactie. Er worden internationale opnamekosten voor geldautomaten van $ 5 in rekening gebracht.
*** Als u ervoor kiest om deel te nemen aan het Roundup-programma voor aankopen met debetkaarten, wordt elke verrekende (d.w.z. volledig voltooide) aankooptransactie met uw Ellevest-betaalpas afgerond op de dichtstbijzijnde volledige Amerikaanse dollar. Het Roundup-bedrag wordt overgemaakt van je Spend-account naar je Save-account. Buitenlandse aankopen worden afgerond op de dichtstbijzijnde hele dollar nadat de aankoop is omgezet in Amerikaanse dollars. Opnames en ATM-transacties in volledige Amerikaanse dollars, zoals $ 20,00, zijn uitgesloten van het Roundup-programma. Als uw Ellevest-bestedingsrekening op het moment van het vereffenen van een aankoop niet over voldoende middelen beschikt om het volledige bedrag van de Roundup-overschrijving te dekken, wordt de Roundup-overdracht niet uitgevoerd. Als een aankoop om welke reden dan ook (inclusief geschillen) wordt geannuleerd of geannuleerd, wordt de bijbehorende afrondingsoverdracht niet geannuleerd. U kunt het Roundup-programma op elk gewenst moment uitschakelen.
**** Ellevest Spend and Save accounts zijn verzekerd door de FDIC tot $250.000 per deposant via de Coastal Community Bank, een FDIC-lid.