De sleutel is om te bepalen of het ECHT een koopje is of dat het het verdient om verkocht te worden
Zelfs elitebedrijven met sappige dividenden ervaren van tijd tot tijd verkoop van aandelenkoersen.
Soms worden deze sell-offs veroorzaakt door kortetermijnproblemen binnen individuele bedrijven.
Soms worden deze sell-offs veroorzaakt door de waardedaling van de totale aandelenmarkt.
Deze verkopen zijn bijna altijd kansen om deze bedrijven tegen spotprijzen te kopen en te beginnen met het verzamelen van gestage dividendbetalingen.
Wanneer je geld uitgeeft aan een grote aankoop, zoals een huis of een auto, wil je een goede prijs betalen. U wilt waarde krijgen voor uw dollar.
Wanneer je een auto koopt, wil je een goede prijs betalen.
Wanneer je een huis koopt, wil je een goede prijs betalen. U wilt niet te veel betalen. Je wilt jezelf niet in verlegenheid brengen door beroofd te worden.
Niettemin… wanneer mensen investeren, wordt het idee om een goede prijs te betalen vaak terzijde geschoven.
Ze raken enthousiast over een verhaal dat ze in een tijdschrift lezen … of voor hoeveel hun zwager verdient in een aandeel, en ze kopen het gewoon.
Ze besteden geen aandacht aan de prijs die ze betalen … of de waarde die ze krijgen voor hun dollarinvestering.
Warren Buffett herhaalt vaak een waardevol citaat van beleggingslegende Ben Graham: “Prijs is wat je betaalt, waarde is wat je krijgt.”
Ik denk dat dat een geweldige manier is om dat te zeggen.
Zoals veel beleggingsconcepten is het nuttig om het te zien in termen van onroerend goed:
Laten we zeggen dat er een mooi huis in uw buurt is.
Het is een sfeervol huis met een solide en moderne constructie en nieuwe apparaten. Het zou $ 30.000 per jaar aan huur kunnen opleveren. Dit zijn de “bruto” huurinkomsten … of het inkomen dat je hebt voordat je uitgaven aftrekt.
Als je dit huis voor slechts $ 120.000 zou kunnen kopen, zou het een goede deal zijn.
Aangezien $ 30.000 vier keer naar $ 120.000 gaat, kunt u de aankoopprijs in bruto huurinkomsten in slechts vier jaar terugverdienen.
In dit voorbeeld zouden we zeggen dat u “vier keer de bruto huurinkomsten” betaalt.
Uur… laten we zeggen dat je $ 600.000 betaalt voor dat huis.
Aangezien $ 30.000 20 keer naar $ 600.000 gaat, zou u de aankoopprijs in bruto huurinkomsten in 20 jaar terugverdienen.
In dit voorbeeld zouden we zeggen dat u “20 keer de bruto huurinkomsten” betaalt.
Het betalen van $ 600.000 is natuurlijk geen goede deal zoals het betalen van slechts $ 120.000.
Vergeet niet dat we het in dit voorbeeld hebben over het kopen van hetzelfde huis.
We hebben het over dezelfde hoeveelheid huurinkomsten.
In één geval betaal je een goede prijs. Je krijgt een goede deal. U verdient uw investering in bruto huurinkomsten in slechts vier jaar terug.
In het andere geval betaal je veel meer. Je krijgt geen goede deal. Het duurt 20 jaar om uw investering terug te verdienen.
En het is allemaal een factor in de prijs die je betaalt.
Het werkt op dezelfde manier bij het investeren in een bedrijf …
U wilt kopen tegen een goede prijs waarmee u een goed rendement op uw investering kunt behalen. U wilt voorkomen dat u tegen een hoge en dure prijs koopt.
Dit is een essentieel punt.
Hoe groot een bedrijf ook is, het kan een slechte investering blijken te zijn als je de verkeerde prijs betaalt.
Als je op dit punt niet duidelijk bent, lees dan het voorbeeld van thuis nog eens door.
Als het gaat om het kopen van elitebedrijven die hun dividenden elk jaar verhogen, kunt u het dividendrendement van het bedrijf gebruiken om u te helpen de belangrijke vraag te beantwoorden: “Wordt dit actief verhandeld tegen een goede of slechte prijs?”
Zo werkt het…
Wanneer de koers van een aandeel daalt en het jaarlijkse dividend gelijk blijft, stijgt het dividendrendement.
Stel dat een aandeel $ 50 per aandeel is en u betaalt een jaarlijks dividend van $ 2 per aandeel. Dit vertegenwoordigt een rendement van 4% (aangezien 2 4% van 50 is).
Als de aandelen dalen tot $ 40 per aandeel en de dividenduitkering $ 2 per aandeel blijft, hebben de aandelen een rendement van 5% (aangezien 2 5% van 40 is).
Wanneer een uitverkoop een elitedividendbetaler ertoe aanzet om in de buurt van de bovenkant van zijn historische dividendrendementsbereik te handelen, is dit een koopje … en het is een goed idee om aandelen te kopen.
Vergeet niet dat deze bedrijven de meest betrouwbare dividenden ter wereld betalen.
Hun jaarlijkse betalingen gaan maar één kant op: SU.
Wanneer de aandelenkoers van een elite-dividendhouder met meer dan 15% daalt, beschouw het dan als “te koop” en koop het.
Eind 2008/begin 2009 daalde de aandelenmarkt bijvoorbeeld, aandelen van Procter &Gamble (NYSE: PG) die elitedividenden uitkeren daalden van $ 65 naar $ 45 (een daling van 30%).
Procter &Gamble is een van ’s werelds toonaangevende bedrijven in consumentenproducten. Elk jaar verkoopt het basisproducten ter waarde van miljarden en miljarden dollars, zoals Gillette scheermesjes, Pampers luiers, Charmin toiletpapier, Crest tandpasta, Bounty papieren handdoeken en Tide wasmiddel. Het verhoogt zijn dividend al meer dan 60 jaar elk jaar.
Beleggers die na de beurscrash instapten om dit hoogwaardige bedrijf te kopen, hadden aandelen kunnen kopen voor $ 50.
In de vijf jaar die volgden steeg Procter &Gamble naar $80 per aandeel. Het jaarlijkse dividend steeg naar 2,57 dollar per aandeel.
Dit jaarlijkse dividend vertegenwoordigde een rendement van 5,1% op een aankoopprijs van $ 50 per aandeel … en die opbrengst zal nog vele jaren blijven stijgen.
Het bezitten van een van de beste bedrijven ter wereld … verdien een rendement van 5,1% op uw aandelen… verzamel een veilige inkomstenstroom die elk jaar toeneemt …
Het beste kopen tegen spotprijzen is iets moois.
Als je interesse, tijd en knowhow hebt, kun je deze activiteiten zelf volgen. U kunt alle informatie die u nodig heeft vinden op veel gratis financiële websites.
Of u kunt gewoon een consultant of onderzoeksbedrijf betalen om het voor u te doen. Ik zou nalatig zijn als ik je niet zou uitnodigen om de keuzes van Neil George te bekijken. Neil kan veel elite dividendbetalers aanbevelen, compleet met lagere aankoopprijzen.
Vergeet niet dat je een slechte investering in een groot bedrijf kunt doen als je een domme prijs betaalt. Bekijk uw beleggingsaankopen net zoals u een huis, auto of computer zou kopen.
Krijg een goede waarde voor uw dollarinvestering. En wanneer een elite dividendbetaler om de een of andere reden verkoopt, beschouw het dan als een kans om kwaliteit tegen een speciale prijs te kopen.
Zodra u de prijs aan uw kant hebt, moet u de tijd aan uw kant zetten . Dat gaat als volgt.
Begroetingen
Brian
