Twee grote makelaars met vergelijkbare prijsstructuren
We publiceren onbevooroordeelde productrecensies; onze meningen zijn van onszelf en worden niet beïnvloed door de betalingen die we ontvangen van onze advertentiepartners. Lees meer over hoe we producten beoordelen en lees het adverteerdersbeleid over hoe we geld verdienen.
E * TRADE en TD Ameritrade hebben de afgelopen drie decennia vergelijkbare paden gevolgd, tot de overname in oktober 2020.
Hun staat van dienst op het gebied van betrouwbaarheid en efficiënte orderuitvoering dateert uit de komst van online handel in de vroege jaren 90. Deze financiële krachten zijn in de loop der jaren exponentieel gegroeid in klantenbestand en dienstenaanbod om uitgebreide handels-, investerings- en onderzoeksdiensten voor individuele beleggers te bieden.
- Minimum account
: $ 0 - Commissies : Geen commissie voor aandelen / ETF-transacties. Opties zijn $ 0,50 – $ 0,65 per contract, afhankelijk van het handelsvolume.
Lees de volledige recensie
- Minimumaccount :
$ 0 - Commissies : Handelskosten op gratis aandelen, ETF’s en opties per leg in de Verenigde Staten, vanaf 3 oktober 2019.
$ 0,65 per optiecontract.
Lees de volledige recensie
In onze beoordelingen van de beste online brokers van 2020 scoorde TD Ameritrade hoger dan E * TRADE in onze categorieën Beste voor beginners, Beste aandelenhandel-apps, Beste voor daghandel, Beste voor internationale handel, Beste voor ETF’s en Beste voor lage kosten. Ondertussen duwde E * TRADE TD Ameritrade uit onze best for options ranking. Over het algemeen, TD Ameritrade was de eerste keuze van Investopedia voor beginners, terwijl E * TRADE hoog scoorde voor actieve handelaren en ervaren beleggers.
De overname van TD Ameritrade door Charles Schwab wordt op 6 oktober 2020 afgerond. De overname van E*TRADE door Morgan Stanley wordt op 2 oktober 2020 afgerond.
Duurzaamheid
E * TRADE en TD Ameritrade worden beide als centraal in de branche beschouwd en op bijna al onze statistieken nauwkeurig gerangschikt. Hier is een korte blik op de verschillen en overeenkomsten die makelaars delen tussen de verschillende functies die we hebben geanalyseerd.
Voor het instellen van een account hebben we ontdekt dat het gemakkelijker is om aan de slag te gaan met E*TRADE, omdat u snel en intuïtief een account kunt openen en financieren op uw computer of mobiele apparaat. 1 Hoewel TD Ameritrade ook accountinstellingen biedt via zijn website en mobiele app, kan het moeilijk zijn om het juiste accounttype te kiezen, een gevolg van de breedte van het aanbod van TD Ameritrade. 2
Both-makelaars ondersteunen eenvoudig te navigeren websites.
TD Ameritrade biedt echter een breder scala aan educatieve inhoud, wat een essentiële functie kan zijn voor nieuwe beleggers. 3 En beide bieden robuuste, intuïtieve en gemakkelijk te navigeren platforms met realtime streaminggegevens en tal van aanpassingsopties.
E * TRADE en TD Ameritrade hebben beide gestreefd naar het creëren van goed ontworpen en volledig functionele mobiele apps. TD Ameritrade loopt echter voorop wat betreft de soorten orders die u via de app kunt plaatsen: 11 voor TD Ameritrade versus slechts vier voor E*TRADE. Beide makelaars bieden toegang tot watchlists, streaming data en real-time nieuws, grafieken en zoekopdrachten en uitwisseling van tickets op mobiele apparaten. Met TD Ameritrade kunt u dezelfde activaklassen verhandelen op elk van zijn platforms. E * TRADE biedt hetzelfde, behalve voor obligatiehandel met één naam, die niet beschikbaar is via zijn app. 4 5
Commerciële ervaring
Desktop Ervaring
De officiële website van E*TRADE kan moeilijk te navigeren zijn vanwege de menu’s op twee niveaus. Het volledig aanpasbare Power E* TRADE-platform is echter intuïtiever en u hebt toegang tot al uw favoriete tools in één lay-out. U hebt toegang tot realtime offertestreaming op alle platforms en u kunt bestellingen organiseren en een batch tegelijk verzenden. U kunt ook bestellingen plaatsen vanuit een grafieken en visueel volgen. 6
As E * TRADE heeft het webplatform van TD Ameritrade een menu met twee lagen en kunt u het ordertype, de bestelhoeveelheid, de ordergrootte en de belastingpartijmethodologie aanpassen. de interface van thinkorswim is intuïtiever, gemakkelijker te navigeren en u kunt analysetools maken met thinkScript. 7 Real-time streaming offertes zijn standaard op alle platforms, evenals gratis Level II-offertes voor niet-professionals, een interessante functie die niet standaard is op alle handelsplatforms. U kunt orders organiseren en meerdere orders verzenden vanaf één scherm.
Mobiele ervaring
E * TRADE en TD Ameritrade ondersteunen beide robuuste apps met handige functies en moderne lay-outs. Real-time streaminggegevens zijn inbegrepen en u kunt dezelfde activaklassen verhandelen die door elke makelaar worden aangeboden via hun respectieve webplatform (behalve obligaties met één naam voor E * TRADE). 2 4
E * TRADE biedt twee apps: de E* TRADE mobiele app en de meer geavanceerde Power E*TRADE app. 6 4 TD Ameritrade ondersteunt ook twee apps: de TD Ameritrade Mobile App voor beginners en thinkorswim Mobile, ontworpen voor actieve handelaren. 2 8
Aanbod
E * TRADE en TD Ameritrade bieden beide short selling, beleggingsfondsen, obligaties, futures, grondstoffen, opties, complexe opties en cryptocurrency (Bitcoin futures). Valutahandelaren let echter op: alleen TD Ameritrade ondersteunt Forex. 9 En als u een handelaar in beleggingsfondsen bent, bent u misschien geïnteresseerd in het feit dat E * TRADE meerdere fondsen heeft zonder kosten en zonder transactiekosten in de de line-up: 4.599 tegen 4.273 voor TD Ameritrade. 10 11
Order types
E*TRADE-klanten hebben toegang tot een breed scala aan ordertypen op de E*TRADE Pro-website en -platforms, waaronder voorwaardelijke orders. Hoewel mobiele gebruikers een beperkt aantal voorwaardelijke orders kunnen invoeren, kunnen orders worden geregeld voor latere invoer op alle platforms. TD Ameritrade biedt een bredere selectie van ordertypen en er zijn geen beperkingen op ordertypen op het mobiele platform. Net als E * TRADE kunt u met TD Ameritrade bestellingen regelen voor latere invoer op alle platforms.
Handel Technologie
E*TRADE’s orderrouteringstechnologie maakt gebruik van zowel spray als sequentiële routing, en de meeste orders worden verzonden naar market makers. Ongeveer 95% van de orders voor S&P 500-aandelen ontvangt prijsverbeteringen. De router zoekt een combinatie van uitvoeringssnelheid en kwaliteit, en het bedrijf beweert stappen te ondernemen om de beste uitvoering op de markt te bereiken. EN * TRADE Zij publiceert haar orderrouteringsrapport op haar website en werkt dit driemaandelijks bij. 12
TD Het orderrouteringsalgoritme van Ameritrade streeft naar prijsverbetering en snelle uitvoering. Het bedrijf publiceert prijsverbeteringsstatistieken waaruit blijkt dat de meeste verhandelbare orders gemiddeld een prijsverbetering van iets meer dan 1 1/2 cent per aandeel ($ 0,015 ) krijgen. 13 TD Ameritrade ontvangt betaling voor orderstroom, maar stelt dat zijn Orderuitvoering heeft er geen prioriteit aan. Het bedrijf ontving gemiddeld $ 0,0017 per aandeel aan betaling voor orderstroom in het vierde kwartaal van 2019. 14
De beide bedrijven bieden backtesting-mogelijkheden, wat essentieel is als u handelssystemen wilt ontwikkelen of een idee wilt testen voordat u geld riskeert. 15 16
Kosten
E * TRADE en TD Ameritrade brengen geen commissies in rekening voor online transacties op aandelen, opties en ETF’s voor in de VS gevestigde klanten. Beide hebben optiekosten per contract van $ 0,65 en $ 25 voor door makelaars ondersteunde transacties, maar beleggingsfondsen buiten de gratis lijst kosten $ 49,99 via Ameritrade versus $ 19,99 voor E * TRADE. 17 18
Both-makelaars genereren rente-inkomsten uit het verschil tussen wat u betaald krijgt met uw inactieve geld en wat ze verdienen op klantsaldi. Bij beide makelaars kunt u uw geld overmaken naar een geldmarktfonds om een hogere rente te krijgen. E * TRADE heeft een aandelenleningsprogramma waarbij u de inkomsten kunt delen die het genereert uit de lening van aandelen in de uw account bij andere handelaren of hedgefondsen (meestal voor korte verkopen). 19 TD Ameritrade deelt zijn inkomsten niet.
Zoek services
Hoewel elk platform unieke functies biedt, zijn ze vergelijkbaar in termen van zoeken en grafieken. Beide hebben robuuste aandelenscreeners, ETF’s, beleggingsfondsen, vastrentende waarden en opties om u te helpen uw volgende transactie te vinden. En beide hebben tal van (even nuttige) tools, rekenmachines, ideeëngeneratoren, nieuwsaanbod en professioneel onderzoek.
Je vindt krachtige, aanpasbare grafieken op Power E*Trade en thinkorswim, en beide bieden grafiekhandel en veel tekengereedschappen. 8 6 TD Ameritrade onderscheidt zich echter door zijn aanbod van technische indicatoren en studies, met bijna 500 vergeleken met ongeveer 120 voor E * TRADE. 20 21
Portfolio analyse
E* TRADE en het portfolio-analyseaanbod van TD Ameritrade zijn vergelijkbaar. U hebt toegang tot realtime informatie over koopkracht en marges, evenals niet-gerealiseerde en realtime inkomsten. Beide bieden belastingrapporten (meerwaarden) en de mogelijkheid om holdings van buiten uw account te aggregeren. Alleen met E*TRADE kunt u de fiscale impact van toekomstige transacties berekenen. En als u toegang wilt tot een handelsdagboek of real-time internal rate of return (IRR), vindt u het alleen met TD Ameritrade.
Onderwijs
Both-makelaars bieden educatieve inhoud, waaronder artikelen, woordenlijsten, video’s en webinars. De diepte van het aanbod van TD Ameritrade is echter veel groter dan die van E*TRADE. Naast een robuuste inhoudsbibliotheek host TD Ameritrade gemiddeld meer dan 500 webinars per maand en biedt het elk jaar meer dan 1.500 live-evenementen. 22 E*TRADE heeft zijn webinarprogramma in 2020 sterk uitgebreid, het organiseren van één tot zeven live-evenementen per dag. 23
Klantenondersteuning
E * TRADE biedt 24/7 telefonische ondersteuning met toegang tot makelaars, gepensioneerde specialisten, financiële adviseurs, actieve handelaarsadviseurs en productspecialisten. U kunt online chatten met een menselijke vertegenwoordiger en mobiele gebruikers hebben toegang tot de klantenservice via chat. De capaciteit van chatbot is beperkt, Maar het bedrijf is van plan om deze functionaliteit in 2020 uit te breiden. 24
TD Ameritrade biedt 24/7 telefonische ondersteuning, evenals chatbots op Twitter, Facebook Messenger, Apple Business Chat en WeChat (in Azië). Live chat wordt ondersteund in zijn app en een virtuele klantenservicemedewerker, Ask Ted, biedt geautomatiseerde online ondersteuning. 25 26
Beveiliging
De beveiliging van E*TRADE en TD Ameritrade voldoet aan de industrienormen. U hebt toegang tot elke app met behulp van biometrische herkenning (gezichts- of vingerafdruk) en beide makelaars beschermen tegen accountverliezen als gevolg van ongeautoriseerde of frauduleuze activiteiten. E *TRADE biedt Securities Investor Protection Corporation (SIPC) een eigen risicoverzekering aangeboden door Londense verzekeraars met een totale limiet van $ 600 miljoen. 27 TD Ameritrade’s overtollige SIPC-verzekering, ook verstrekt door Londense verzekeraars, biedt elke klant $ 149,5 miljoen aan effectenbescherming en $ 2 miljoen aan contante bescherming. 28
Als november 2019 had geen van beide makelaarskantoren significante datalekken geregistreerd die waren gemeld door het Identity Theft Research Center. 29
Ons oordeel
Met zijn uitgebreide educatieve aanbod, live-evenementen en persoonlijke ondersteuning beschikbaar op een uitgebreid kantorennetwerk, is TD Ameritrade onze eerste keuze voor beginners. Met een aanzienlijke upgrade naar optieanalyse en handelsmogelijkheden is E * TRADE een uitstekende keuze voor actieve handelaren en ervaren beleggers.
Methodologie
Investopedia zet zich in om beleggers onbevooroordeelde en uitgebreide beoordelingen en beoordelingen van online makelaars te bieden. Onze beoordelingen zijn het resultaat van maanden van het evalueren van alle aspecten van het platform van een online broker, inclusief gebruikerservaring, kwaliteit van handelsuitvoeringen, producten die beschikbaar zijn op zijn platforms, kosten en vergoedingen, beveiliging, mobiele ervaring en klantenservice. We hebben een beoordelingsschaal opgesteld op basis van onze criteria en duizenden gegevenspunten verzameld die we hebben gewogen in ons sterrenbeoordelingssysteem.
Bovendien moest elke makelaar die we interviewden een uitgebreide enquête invullen over alle aspecten van hun platform die we in onze tests gebruikten. Veel van de online makelaars die we beoordeelden, gaven ons persoonlijke demonstraties van zijn platforms op onze kantoren.
Ons team van experts uit de sector, onder leiding van Theresa W. Carey , voerde onze beoordelingen uit en ontwikkelde deze toonaangevende methodologie om online investeringsplatforms voor gebruikers op alle niveaus te rangschikken. Klik hier om onze volledige methodologie te lezen.
